风险与合规
CBN自动化反洗钱基准标准：准备您的堆栈
尼日利亚中央银行（CBN）于2026年3月10日发布的基准标准，对能够实时检测、分析和报告可疑活动的自动化系统设定了强制性最低要求。CBN表示，合规性评估由各机构自行负责，因此购买相关工具只是一个开始，而非最终解决方案。
团队分享 · 第 5 页Identity · Fraud · Compliance
风险与合规
第 5 页
风险与合规
goAML详解：报告如何送达金融情报机构
goAML是由联合国毒品和犯罪问题办公室为金融情报机构开发的软件。报告实体在其所属金融情报机构的goAML门户网站上注册，并通过网页表单或遵循goAML模式的XML文件提交报告，并使用金融情报机构自身的代码。
风险与合规
撰写可疑活动报告，金融情报机构可以采取行动
一份有用的 SAR（可疑活动报告）或 STR 叙述在一个时间顺序的描述中回答了谁、什么、何时、何地、为什么和如何，解释了为什么该活动对于该客户来说是不寻常的，并提供了分析师无需打开您的系统即可遵循的事实。
风险与合规
从警报到决策：运行一个能够跟上步伐的调查队列
维护两个队列，分别处理两项任务。快速对警报进行分类并标记每个警报；仅当证据需要负责人时才启动调查，按客户分组，按风险和截止日期确定优先级，并在记录结果和理由后结束调查。
风险与合规
启用前进行回测：安全地测试监控规则变更
按照建议的配置重现最近得分的事件，然后阅读每一项会发生变化的决策及其计数。回测可以显示一项更改会对过去产生什么影响；而你的预期结果则能告诉你这是否是正确的结果。
风险与合规
交易监控规则旨在发现风险而非噪音。
只有当监控规则能够对应到你实际承担的风险、在你实际发送的数据上触发，并且能够生成分析师可以提供理由的警报时，它才能真正发挥作用。调整规则时，应根据已标记的结果进行，切勿仅仅根据警报数量进行调整。
