Classifique os artefatos compartilhados de acordo com o que eles comprovam. Um número de identificação verificado repetidamente significa que se trata da mesma pessoa. Um rosto repetido é uma forte evidência que justifica uma revisão. Um dispositivo, telefone ou endereço compartilhado é comum em famílias, portanto, considere-o como uma corroboração e identifique pessoas diferentes antes de tomar qualquer providência.
Os atacantes podem exibir mídias falsas em frente a uma câmera real (um ataque de apresentação) ou inseri-las diretamente no fluxo de dados (um ataque de injeção). Cada um desses ataques exige sua própria defesa, e as verificações mais robustas adicionam evidências que uma câmera não pode fornecer.
O Regulamento AML da UE aplica-se diretamente a partir de 10 de julho de 2027 e substitui as regras nacionais de CDD por um único texto. Prepare-se para o Regulamento agora: a sua lista de dados, as vias de verificação, o teste de participação de 25% e os limites de atualização já estão definidos, enquanto as normas detalhadas de CDD da AMLA ainda estavam em versão preliminar em setembro de 2026.
Desde 18 de novembro de 2025, novos diretores e PSCs (Pessoas com Controle Significativo) do Reino Unido devem verificar sua identidade junto à Companies House, e os já existentes devem fazê-lo dentro de um período de transição de 12 meses, até meados de novembro de 2026. Isso adiciona sinais de registro para equipes de KYB (Conheça Seu Cliente), mas não comprova que a pessoa que está solicitando a verificação seja realmente o diretor.
A partir de 1º de maio de 2026, conforme circular do Banco Central da Nigéria (CBN) datada de 12 de março de 2026, somente adultos poderão se cadastrar para obter um BVN (Número de Verificação Bancária), o número de telefone vinculado poderá ser alterado apenas uma vez, os bancos deverão manter os BVNs associados a transações suspeitas em uma lista de monitoramento 24 horas por dia, e o acesso ao banco de dados será limitado a instituições licenciadas.
Os padrões básicos do Banco Central da Nigéria (CBN), divulgados em 10 de março de 2026, estabelecem requisitos mínimos obrigatórios para sistemas automatizados que detectam, analisam e reportam atividades suspeitas em tempo real. O CBN afirmou que a conformidade é avaliada em nível institucional, portanto, adquirir uma ferramenta é um começo, não a solução definitiva.
O goAML é um software desenvolvido pelo Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC) para unidades de inteligência financeira (UIF). As entidades declarantes se cadastram no portal goAML de sua UIF e enviam relatórios por formulário online ou como arquivos XML que seguem o esquema do goAML, utilizando os códigos próprios da UIF.
Um relatório de atividade suspeita (SAR) ou relato de atividade suspeita (STR) útil responde às perguntas quem, o quê, quando, onde, por que e como em um relato cronológico, explica por que a atividade é incomum para esse cliente e fornece fatos que um analista pode seguir sem precisar acessar seus sistemas.
Mantenha duas filas com duas tarefas. Analise os alertas rapidamente e rotule cada um; abra uma investigação somente quando as evidências precisarem de um responsável, agrupe-as por cliente, priorize por risco e prazo e encerre-as com um resultado e justificativa registrados.
Relembre os eventos pontuados recentes usando a configuração proposta e, em seguida, leia cada decisão que seria alterada, bem como a contagem. Um backtest mostra o que uma mudança teria feito no passado; sua expectativa escrita é o que indica se esse é o resultado correto.
Uma regra de monitoramento justifica sua existência quando corresponde a um risco real, é acionada por dados reais enviados e gera alertas que um analista pode encerrar com uma justificativa. Ajuste as regras com base em resultados específicos, nunca apenas na contagem de alertas.
