Cofondateur
Charles Archibong est le cofondateur de Toden. Il écrit sur la vérification d'identité, les technologies financières et les aspects pratiques de la création de services numériques de confiance.
Risques et conformité
Transformez une alerte de risque en dossier pris en charge. Analysez le motif, rassemblez les preuves et consignez une conclusion claire et compréhensible par le prochain membre de l'équipe.
Risques et conformité
Analysez le risque client en tenant compte des éléments probants et des critères d'évaluation. Le risque client permet d'expliquer la situation enregistrée d'un client ; il diffère de la décision relative au risque pour un paiement spécifique.
Risques et conformité
Évaluez le risque de la transaction avant d'effectuer un transfert de fonds. Indiquez le montant exact, le sens de la transaction et les parties concernées, puis utilisez la décision et son explication.
Risques et conformité
Analysez les connexions, la récupération de compte et les autres activités non liées au paiement. Transmettez les informations relatives au client et à l'appareil, examinez la décision renvoyée et appliquez-la dans votre application.
Risques et conformité
Un suivi continu permet de revérifier régulièrement les données clients sélectionnées. Configurez une politique, inscrivez les clients éligibles et désignez un responsable de la révision des modifications importantes.
Risques et conformité
Vérifiez si les clients font l'objet de sanctions, sont des personnes politiquement exposées ou ont fait l'objet d'articles de presse défavorables. Commencez par un client correctement identifié, effectuez les vérifications nécessaires, puis examinez les correspondances possibles avec les preuves disponibles.
Vérification d'identité
Examinez les liens susceptibles d'expliquer une activité suspecte. Le partage d'appareils, d'instruments et de lieux vous aide à poser de meilleures questions ; cela ne prouve pas que tous les clients connectés sont une seule et même personne.
Vérification d'identité
Utilisez les listes de l'organisation pour appliquer les preuves examinées de manière cohérente. Dissociez la décision d'ajouter une entrée des règles qui déterminent le comportement d'une correspondance dans une liste.
Vérification d'identité
Comparez la photo d'un visage autorisé avec les visages éligibles de votre organisation. Utilisez cette méthode à des fins d'enquête et de vérification, et assurez-vous qu'elle soit distincte de la comparaison de deux photos ou de la validation d'une connexion.
Vérification d'identité
Demandez à un candidat déjà inscrit de refaire une vérification terminée, soit intégralement, soit seulement certaines étapes. La revérification conserve l'identifiant de vérification et enregistre une nouvelle tentative, ce qui permet à votre équipe d'expliquer les modifications apportées.
Vérification d'identité
Comparez deux photos de visage pour obtenir un verdict de similarité parfait. Cette vérification est indépendante de la détection de présence et de la consultation d'un fichier clients.
Vérification d'identité
Sécurisez le parcours client grâce à un processus de réauthentification faciale ciblé. Comparez la capture d'écran actuelle avec une inscription valide ou une photo de référence autorisée, puis laissez votre système décider de la poursuite ou non de la connexion.