Votre fournisseur KYC couvre le pays. Vos clients peuvent-ils y accéder ?

Votre lancement sur le marché est prêt. Les paiements fonctionnent. La campagne est programmée. KYC La carte du fournisseur inclut le pays.

Vos premiers clients arrivent alors avec la pièce d'identité que la plupart des personnes de votre segment cible possèdent réellement, et le processus ne prend pas en charge ce document ni les preuves exigées par votre politique.

Le décompte par pays ne répondait pas à la question du lancement. Il fallait savoir lesquels de vos clients cibles pouvaient effectuer quels contrôles, sur quels appareils, et ce qui se passerait s'ils ne le pouvaient pas.

Définissez les clients avant la couverture.

Commencez par le segment que vous souhaitez cibler. Incluez les résidents concernés, les citoyens résidant à l'étranger, les résidents étrangers et les représentants d'entreprises, le cas échéant. Les termes « pays de résidence », « nationalité » et « pays d'émission des documents » ne sont pas interchangeables.

Renseignez-vous sur les documents que ces personnes peuvent raisonnablement fournir. L'utilisation du seul passeport est peut-être techniquement possible, mais commercialement inadaptée à votre public cible.

Ne résolvez pas ce problème en acceptant des données insuffisantes. Utilisez les résultats pour choisir une méthode appropriée, cibler le public initial du lancement ou combler l'écart avant d'investir dans l'acquisition de nouveaux clients.

Construire une matrice méthode-document

Pour chaque segment de clientèle, indiquez le document, le pays émetteur, les justificatifs requis et la méthode de capture. Demandez ensuite au fournisseur ce qui est actuellement pris en charge, et non ce que prévoit sa feuille de route.

Veuillez séparer ces questions :

• Le service peut-il capturer et lire cette version du document ?

• Peut-il valider les caractéristiques pertinentes du document ?

• Existe-t-il une vérification officielle des antécédents auprès du gouvernement pour cette pièce d'identité ?

• À quelle photo peut-on comparer le selfie ?

• La lecture de la puce est-elle prise en charge, et l'appareil du client est-il compatible avec le parcours ?

• Quelles sont les étapes de dépistage et de prise en charge requises par votre politique ?

Notre guide comparant les documents et les bases de données explique la différence entre les preuves. La matrice de lancement devrait permettre de traduire cette distinction en un parcours client adapté.

Un « oui » à la capture de documents ne doit pas se transformer en « oui » à une vérification des antécédents auprès du gouvernement dans votre plan commercial.

Vérifiez le résultat que votre serveur reçoit réellement.

Demandez des exemples de résultats pour chaque itinéraire prévu. Confirmez comment la source des preuves, les contrôles effectués, les cas non concluants et les échecs apparaissent dans le résultat.

Testez vos règles de décision à l'aide de ces champs. Si votre produit accorde des accès différents selon les preuves, votre application doit appliquer la politique appropriée pour chaque itinéraire. Un indicateur de vérification général peut à lui seul masquer une différence importante.

Le guide des niveaux d'assurance couvre ces bases. Pour le développement, il s'agit de déterminer combien de vos clients cibles peuvent atteindre le niveau de preuve requis par votre produit, et quelles sont les prochaines étapes pour les autres.

Testez le parcours de capture en tenant compte du public cible.

Utilisez des téléphones, navigateurs et connexions représentatifs. Incluez les appareils plus anciens utilisés par votre public, un langage et des formats de nom pertinents, et les clients qui doivent quitter la page et y revenir.

Avec les participants autorisés et un traitement approprié des données, identifiez les besoins d'assistance. Distinguez les documents non pris en charge des difficultés de saisie et des abandons de clients. Des solutions différentes existent pour chaque situation.

Il est essentiel de bien préciser les limites du pilote. Quelques contrôles réussis peuvent révéler une faille dans un itinéraire, mais ne permettent pas d'établir des taux de réussite ou de fraude fiables pour l'ensemble du marché.

Veuillez examiner les messages d'assistance en parallèle des résultats techniques. Un client ne doit pas se voir refuser l'accès à une pièce d'identité valide sous prétexte que votre système ne peut pas la traiter.

Décidez de ce qui se passe en dehors du circuit principal

Prévoyez les situations suivantes : source de données indisponible, version de document non prise en charge, échec de lecture de la puce et correspondance non concluante. Déterminez quelles situations peuvent faire appel à une solution alternative approuvée, lesquelles nécessitent un examen et lesquelles doivent attendre.

Ne proposez pas de solution de repli que votre politique ou votre intégration ne peut pas garantir. Formez votre service client à expliquer les options disponibles et indiquez clairement aux clients comment demander une révision.

Attribuer des responsables pour les zones non couvertes. Fixer une date limite pour la décision d'étendre ou de limiter le lancement.

Que confirmer avec Toden

les pages de couverture de Toden font la distinction entre la vérification de documents, la consultation des registres gouvernementaux, la vérification et le contrôle des entreprises. Consultez les informations actuelles. KYC Détaillez les méthodes pertinentes pour votre public, puis confirmez l'identifiant et le parcours spécifiques avant le lancement.

Les flux de travail permettent à votre équipe de configurer les pays, les types de pièces d'identité et les contrôles. Cette configuration doit néanmoins correspondre à vos obligations et aux preuves disponibles. L'activation d'un produit ne constitue pas une autorisation réglementaire de lancement sur un marché.

Veuillez nous fournir une liste de vos segments cibles, des identifiants attendus et des vérifications requises. Contactez-nous. Toden Concernant ces itinéraires, testez-les avant de lancer votre première campagne d'acquisition.

Votre décision de lancement doit reposer sur le parcours client que vous avez observé, et non sur un simple drapeau sur une carte.