Cofondateur
Charles Archibong est le cofondateur de Toden. Il écrit sur la vérification d'identité, les technologies financières et les aspects pratiques de la création de services numériques de confiance.
Risques et conformité
L’USDC est le premier jeton de monnaie électronique significatif de l’UE au sens de MiCA. Découvrez les changements prévus le 12 novembre, leurs conséquences pour les entreprises de paiement et les contrôles clients et portefeuilles qui restent à votre charge.
Risques et conformité
Une augmentation de limite modifie votre exposition. Avant d'autoriser un client vérifié à transférer davantage de fonds, examinez l'activité demandée, les preuves actuelles, le contrôle du compte et les problèmes non résolus.
Vérification d'identité
Le choix d'un pays sur une carte de couverture n'est qu'un point de départ. Avant le lancement, testez les identifiants de vos clients, les contrôles disponibles, le processus de capture et les cas de défaillance que votre équipe prendra en charge.
Risques et conformité
Une démonstration soignée permet de tester le parcours client choisi par le fournisseur. Votre évaluation doit tester vos clients, les scénarios de défaillance, le travail de revue, l'accès aux preuves et le coût réel d'exploitation du service.
Risques et conformité
Il est important de savoir que l'entreprise n'autorise pas systématiquement toutes les instructions de paiement futures. Vérifiez qui a demandé la modification, s'il est habilité à l'approuver et pourquoi la nouvelle destination doit figurer dans les paramètres de paiement du commerçant.
Risques et conformité
Un délai d'attente dépassé n'indique pas un échec de vérification d'identité. Élaborez un plan de continuité d'activité qui préserve la progression du client, contrôle les nouvelles tentatives et maintient les vérifications nécessaires pendant la reprise d'activité de votre fournisseur.
Risques et conformité
Un avertissement n'est utile que s'il permet d'agir. Utilisez le modèle de Bangkok comme point de départ pour examiner la responsabilité, la remontée d'informations et la réponse au sein de votre service de lutte contre la fraude.
Risques et conformité
Offrir plus de récompenses aux nouveaux inscrits n'implique pas forcément une augmentation du nombre de clients. Avant d'augmenter votre budget de parrainage, vérifiez l'éligibilité des parrainages, les modalités de paiement et la valeur client fidélisée.
Risques et conformité
Un attaquant n'a pas toujours besoin de pirater l'identifiant de connexion. Il peut persuader le support technique de le remplacer. Protégez les décisions de réinitialisation grâce à une preuve liée au compte, des exceptions contrôlées et des notifications indépendantes.
Vérification d'identité
Votre fournisseur doit changer. Vos clients n'ont pas tous besoin du même parcours de migration. Cartographiez les données existantes, testez les options et planifiez une transition réversible.
Risques et conformité
Un contrôle moins coûteux peut néanmoins générer un client plus cher. Identifiez les doublons, mesurez le coût par client validé et vérifiez que les économies réalisées ne sont pas dues à la fraude, et analysez les files d'attente et les taux de réalisation.
Vérification d'identité
Une identité synthétique est un véritable numéro d'identification dissimulé sous des informations fictives. Elle passe l'étape de l'enregistrement et de la vérification client car chaque élément est lu individuellement. Voici comment elle est construite, son coût et quels éléments, lus ensemble, permettent de la démasquer.