身份验证
寻找公司背后的受益人：实益所有权实用指南
通过核对两份不完善的清单（登记册和申请人自身披露的信息）来确定受益所有人，然后根据所有权门槛对每个人进行检验；如果无人超过门槛，则进一步检验其是否通过其他方式控制。根据每个人的角色，核实其身份的深度。
团队分享 · 第 7 页Identity · Fraud · Compliance
走进 Toden。
第 7 页
身份验证
企业登记查询能告诉你什么，又会遗漏什么
注册信息查询可以确认拥有该编号的公司确实存在，并显示其最近一次提交的文件。但这并不能证明申请人代表该公司，也不能证明该公司的实际所有者是谁，或者该公司是否如其所述开展业务。每项信息缺口都需要单独核查。
产品更新
并非所有通行证都具有相同的效力：在客户注册和验证决策中使用保证级别
芯片验证通过、政府数据库验证通过和仅凭文件验证通过是不同强度的证据。预先确定每个层级的证据效力，并根据该层级以及用于匹配人脸的照片进行筛选，允许客户升级验证，而不是直接拒绝其申请。
身份验证
无需猜测即可设置人脸匹配阈值
人脸匹配阈值是一种策略选择，它介于错误地接受冒名顶替者和错误地拒绝真实顾客之间。您可以根据自身流量中标记的人脸匹配对来设定及格分数，并在其下方添加一个有界审核区间，并随着用户和摄像头的变化而定期调整这两个阈值。
身份验证
读取电子护照芯片能证明什么，又不能证明什么
读取电子护照芯片可以证明数据由签发国签名且未被篡改，并且通过主动认证功能可以证明芯片并非复制品。但它无法证明持护照者是护照持有人；只有将芯片上的照片与人脸进行比对才能做到这一点。
身份验证
为什么仅凭手机的活体检测结果还不够
手机上生成的活体检测结果是攻击者可能控制的设备所作出的声明。应将其视为输入信息，保留记录的证据，并在服务器端重新验证该证据，之后该结果才有效。
身份验证
手势或屏幕闪光实时显示：选择合适的挑战
手势挑战适合广大消费者，并且优于照片和预录视频。屏幕闪光挑战会添加随机的颜色序列，这是回放或插入的视频无法实现的。如果账号价值足够高，值得花费额外的几秒钟，那么可以同时使用这两种挑战方式。
身份验证
尼日利亚的NIN（国民身份证号码）和BVN（银行验证号码）验证：它们各自证明什么？
国家身份识别号码 (NIN) 查询用于确认由尼日利亚国家身份管理委员会 (NIMC) 记录的国民身份；银行验证号码 (BVN) 查询用于确认已在尼日利亚银行系统注册的身份；虚拟国家身份识别号码 (vNIN) 是 NIN（国家身份识别号码）的隐私保护令牌。以上查询均证明记录的存在，只有申请人提供的与记录照片匹配的实时自拍照才能证明其身份。
身份验证
文件核查还是政府数据库核查：您的客户注册和验证需要哪种方式？
阅读文件可以判断其真实性；查阅政府记录可以确认身份是否已签发。尽可能使用现有记录，但请记住，在将申请人的真人照片与可信照片进行比对之前，以上任何一种方式都不能证明申请人拥有该身份。
身份验证
身份验证究竟检查哪些内容，又不检查哪些内容。
KYC验证只能在瞬间证明三件事：身份存在、证明材料真实有效，以及摄像头前的人是其本人。它无法说明意图，而且验证结果一旦过期便会失效。
开发者
实时风险评分事件发送：集成指南
在执行任何操作之前，请从后端调用交易端点（用于处理资金流动）和活动端点（用于处理登录和账户变更）。发送完整的参与方信息和稳定 ID，然后根据汇总结果进行路由：允许、审核或阻止。
开发者
为 React Native 或 Flutter 应用添加身份验证
组件调用是最简单的部分。移动端集成主要涉及原生构建设置、相机权限、配置仪表盘工作流（这样更改就不会提交到应用商店），以及将结果保存在服务器上而不是手机上。
