Risques et conformité
Examinez un portefeuille crypto enregistré et vérifiez la décision prise en la comparant aux preuves d'exposition. Distinguez clairement les risques liés à la blockchain, l'approbation de l'adresse, le contrôle signé et l'autorisation du transfert.
Risques et conformité
Mesurer la qualité des décisions à l'aide de résultats concrets. Analyser la détection des fraudes et les points de friction client sans modifier discrètement la politique en vigueur.
Risques et conformité
Transformez une alerte de risque en dossier pris en charge. Analysez le motif, rassemblez les preuves et consignez une conclusion claire et compréhensible par le prochain membre de l'équipe.
Risques et conformité
Analysez le risque client en tenant compte des éléments probants et des critères d'évaluation. Le risque client permet d'expliquer la situation enregistrée d'un client ; il diffère de la décision relative au risque pour un paiement spécifique.
Risques et conformité
Évaluez le risque de la transaction avant d'effectuer un transfert de fonds. Indiquez le montant exact, le sens de la transaction et les parties concernées, puis utilisez la décision et son explication.
Risques et conformité
Analysez les connexions, la récupération de compte et les autres activités non liées au paiement. Transmettez les informations relatives au client et à l'appareil, examinez la décision renvoyée et appliquez-la dans votre application.
Risques et conformité
Un suivi continu permet de revérifier régulièrement les données clients sélectionnées. Configurez une politique, inscrivez les clients éligibles et désignez un responsable de la révision des modifications importantes.
Risques et conformité
Vérifiez si les clients font l'objet de sanctions, sont des personnes politiquement exposées ou ont fait l'objet d'articles de presse défavorables. Commencez par un client correctement identifié, effectuez les vérifications nécessaires, puis examinez les correspondances possibles avec les preuves disponibles.
Mises à jour des produits
Associer un visage à un document est un problème circonscrit. Le comparer à toutes les identités vérifiées par une entreprise, en revanche, est beaucoup plus complexe. C'est pourquoi la lutte contre la fraude devient un problème informatique et pourquoi Toden a rejoint NVIDIA Inception.
Risques et conformité
La procédure KYC permanente consiste à actualiser le dossier client dès qu'une information change, et non à revérifier systématiquement chaque personne. Le GAFI exige que les données de connaissance du client (KYC) soient toujours à jour, notamment pour les clients à haut risque ; les événements et le niveau de risque déterminent la fréquence et l'ampleur des demandes d'informations.
Risques et conformité
L'analyse des portefeuilles détecte les adresses publiées par une autorité de sanctions, lorsqu'elles correspondent exactement à l'adresse enregistrée. Elle ne détecte pas les adresses non répertoriées contrôlées par la même personne, les fonds ayant transité par des intermédiaires, ni les adresses publiées après votre dernière vérification.
Risques et conformité
L'identification d'une personne politiquement exposée (PPE) implique de confirmer et de classer cette personne, et non de la refuser. Les PPE étrangères nécessitent systématiquement l'approbation de la direction, la justification de leur patrimoine et de leurs fonds, ainsi qu'un suivi renforcé ; les PPE nationales ne sont concernées que si l'évaluation des risques conclut à un risque plus élevé.
