Guides pratiques pour la vérification des personnes et des entreprises, du KYC et du KYB aux documents, à la biométrie et aux flux de travail d'enregistrement et de vérification des clients.
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Le choix d'un pays sur une carte de couverture n'est qu'un point de départ. Avant le lancement, testez les identifiants de vos clients, les contrôles disponibles, le processus de capture et les cas de défaillance que votre équipe prendra en charge.
Risques et conformité
La loi vous oblige à conserver les informations KYC pendant des années. Elle ne vous impose pas de copier la photo du passeport dans votre entrepôt, vos registres et votre boîte de réception du service client. Chaque copie supplémentaire représente un risque accru d'infraction, de transmission et de déclaration. Voici comment réduire ce nombre.
Vérification d'identité
Un code à usage unique prouve qu'une personne détient actuellement la carte SIM. Il ne permet pas d'identifier cette personne. Les échanges de cartes SIM et les numéros recyclés transforment la « vérification du téléphone » en usurpation d'identité. Voici ce qu'une vérification de téléphone vous indique réellement et les informations à ajouter.
Vérification d'identité
Une simple photo d'une carte d'identité ghanéenne et la présence d'un numéro correspondant ne suffisent pas à authentifier un client. Ce guide détaille les exigences de la Banque du Ghana, les trois méthodes de vérification d'une carte d'identité ghanéenne, leur valeur probante et les failles qui permettent l'utilisation de fausses cartes ou de cartes empruntées.
Risques et conformité
Une mule financière est un client légitime et vérifié qui permet à des criminels de transférer de l'argent volé via son compte. Rien n'a été falsifié : l'inscription et la vérification du client sont donc concluantes. Voici comment les mules sont recrutées, ce que cela vous coûte et les indices qui permettent de les démasquer par la suite.
