La décision remise en question par un auditeur est souvent une décision prise par votre propre équipe : une dérogation, une commande désactivée, un identifiant partagé. Les rôles à privilèges minimaux, la désignation d’une deuxième personne pour les actions sensibles, l’authentification à deux facteurs et un journal d’audit sont autant de moyens de répondre à cette question.
Dans une escroquerie par virement instantané autorisé, votre client légitime est amené à transférer son argent à un escroc. Les vérifications d'identité sont réussies, car rien n'est falsifié. Voici ce que l'entreprise émettrice peut encore voir au moment du paiement et comment le bloquer ou le contester à temps.
Un numéro de carte d'identité nationale sud-africaine existant ne constitue pas un client vérifié. Ce guide aborde la carte d'identité verte et la carte d'identité électronique, la signification du numéro d'identification, les exigences de la FICA en matière de vérification des risques, les méthodes de vérification et les failles qui permettent l'utilisation de fausses cartes d'identité ou de pièces d'identité empruntées.
Un numéro de carte d'identité nationale kényane existant ne constitue pas un compte vérifié. Ce guide présente les cartes en circulation, les exigences de la Banque centrale du Kenya, les méthodes de vérification d'une carte d'identité nationale, les informations qu'elles contiennent et les failles qui permettent l'utilisation de fausses cartes ou de cartes empruntées.
Une photo de carte d'identité n'est qu'une image. Un nom, une date ou un portrait peuvent être modifiés avec un logiciel de retouche, et une ancienne photo de la carte d'identité de quelqu'un d'autre peut être importée depuis une galerie. C'est pourquoi une photo importée constitue une preuve peu fiable : elle permet de déceler les modifications, mais pas toujours.
La loi vous oblige à conserver les informations KYC pendant des années. Elle ne vous impose pas de copier la photo du passeport dans votre entrepôt, vos registres et votre boîte de réception du service client. Chaque copie supplémentaire représente un risque accru d'infraction, de transmission et de déclaration. Voici comment réduire ce nombre.
Un code à usage unique prouve qu'une personne détient actuellement la carte SIM. Il ne permet pas d'identifier cette personne. Les échanges de cartes SIM et les numéros recyclés transforment la « vérification du téléphone » en usurpation d'identité. Voici ce qu'une vérification de téléphone vous indique réellement et les informations à ajouter.
Une simple photo d'une carte d'identité ghanéenne et la présence d'un numéro correspondant ne suffisent pas à authentifier un client. Ce guide détaille les exigences de la Banque du Ghana, les trois méthodes de vérification d'une carte d'identité ghanéenne, leur valeur probante et les failles qui permettent l'utilisation de fausses cartes ou de cartes empruntées.
Une mule financière est un client légitime et vérifié qui permet à des criminels de transférer de l'argent volé via son compte. Rien n'a été falsifié : l'inscription et la vérification du client sont donc concluantes. Voici comment les mules sont recrutées, ce que cela vous coûte et les indices qui permettent de les démasquer par la suite.
Pièce d'identité officielle. Selfie conforme. Visibilité irréprochable. Vous avez approuvé le compte, mais il appartient à un fraudeur. Vos contrôles de vérification n'ont jamais pris en compte le détenteur du document. Voici comment cela se produit, ce que cela vous coûte et comment la capture silencieuse permet de combler cette lacune.
Conservez les enregistrements des destinations de cryptomonnaies et les observations relatives aux dépôts de manière organisée. Une observation de dépôt, la correspondance avec le client, la décision de vérification et les fonds transférés sont des opérations distinctes.
Configurez le processus d'échange d'informations de votre organisation relatif aux règles de voyage, testez-le et suivez les instructions d'activation. Chaque transfert nécessite une autorisation en cours de validité avant d'être traité par votre portefeuille.
