Perspectives sur le filtrage, la prévention de la fraude, la surveillance des transactions, les enquêtes et le travail de maintien de programmes de conformité efficaces.
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L’USDC est le premier jeton de monnaie électronique significatif de l’UE au sens de MiCA. Découvrez les changements prévus le 12 novembre, leurs conséquences pour les entreprises de paiement et les contrôles clients et portefeuilles qui restent à votre charge.
Risques et conformité
Un contrôle moins coûteux peut néanmoins générer un client plus cher. Identifiez les doublons, mesurez le coût par client validé et vérifiez que les économies réalisées ne sont pas dues à la fraude, et analysez les files d'attente et les taux de réalisation.
Vérification d'identité
Une identité synthétique est un véritable numéro d'identification dissimulé sous des informations fictives. Elle passe l'étape de l'enregistrement et de la vérification client car chaque élément est lu individuellement. Voici comment elle est construite, son coût et quels éléments, lus ensemble, permettent de la démasquer.
Vérification d'identité
La vérification d'identité supposait l'intervention d'un attaquant, d'un ingénieur et d'un vérificateur humains. Ces trois éléments sont désormais partiellement automatisés. La vérification native par IA permet de fournir des preuves infalsifiables (comme un flux vidéo), des résultats explicites et des contrats lisibles par un agent de programmation.
Risques et conformité
Le KYA (Know Your Agent) est une pratique émergente qui consiste à identifier l'agent IA qui agit, pour qui, dans quelles limites et qui est responsable de ses actions. Les procédures KYC et KYB ne couvrent pas ces aspects. Voici ce que le secteur a mis en place jusqu'à présent, les points à améliorer et les solutions possibles dès aujourd'hui.
