Risco e Conformidade
A maioria dos falsos positivos em sanções decorre de dados de clientes incompletos, e não de correspondências excessivamente sensíveis. Faça a triagem com data de nascimento, nacionalidade e números de identificação verificados, registre o motivo pelo qual cada correspondência foi descartada para que não retorne e deixe a correspondência aproximada como está.
Risco e Conformidade
Em junho de 2025, o GAFI revisou a Recomendação 16: dados padronizados do remetente e do beneficiário para valores acima de USD/EUR 1.000, um início definido para a cadeia de pagamentos e novas verificações contra pagamentos mal direcionados. Espera-se que os países implementem essas medidas até o final de 2030.
Risco e Conformidade
A Regra de Viagem exige que o VASP remetente colete informações do remetente e do beneficiário, as transmita ao VASP destinatário de forma imediata e segura e as disponibilize às autoridades. As dificuldades residem em encontrar a contraparte, lidar com carteiras auto-hospedadas e jurisdições divergentes.
Risco e Conformidade
A sétima atualização direcionada do GAFI, publicada em 16 de julho de 2026, constata que a maioria das jurisdições agora possui leis sobre a Regra de Viagem, mas poucas as aplicam, e solicita aos VASPs (provedores de serviços de ativos virtuais) que fortaleçam a triagem de carteiras, a devida diligência em carteiras não hospedadas e a análise minuciosa de plataformas offshore.
Risco e Conformidade
Em 19 de junho de 2026, o GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) adicionou a Bósnia e Herzegovina e o Iraque à sua lista cinza e removeu a Argélia e a Namíbia. A inclusão na lista cinza é um fator de risco a ser considerado, não uma instrução para aplicar diligência reforçada ou para sair de um mercado.
Verificação de identidade
As pessoas abandonam a verificação em momentos previsíveis: um início inexplicável, a solicitação de permissão da câmera, a captura de documentos, a área de trabalho sem câmera e a necessidade de refazer tudo após uma falha. Meça o abandono em cada etapa e corrija apenas a etapa, não o fluxo inteiro.
Atualizações de produtos
Solicite mais de um documento de identificação quando a vulnerabilidade de um único documento representar exatamente o seu risco, e escolha documentos que provenham de fontes independentes. Em seguida, defina a política de aprovação (todos, pelo menos dois ou qualquer um) perguntando o que você aceitaria caso uma única verificação falhasse na confirmação.
Verificação de identidade
Uma verificação de idade confiável utiliza a data de nascimento comprovada por um documento de identidade (registro governamental, documento ou chip), compara-a com um limite estabelecido por país e falha quando nenhuma data pode ser lida. Uma data de nascimento digitada não prova nada, e o reconhecimento facial fornece uma estimativa com margem de erro.
Verificação de identidade
Onde as ruas não tiverem números, pare de comparar endereços. Registre a localização (um marcador no mapa com as instruções e detalhes fornecidos pelo solicitante), confirme-a em nível local com registros independentes e avalie o grau de comprovação.
Verificação de identidade
Um comprovante de endereço demonstra que um endereço foi impresso em um documento, geralmente com um nome, em uma determinada data. Considere-o como prova corroborativa, não como verificação, e estabeleça regras para nome, data e tipo de documento que se adequem a cada mercado.
Verificação de identidade
Os números de registro são públicos, portanto, qualquer pessoa pode digitar o número de uma empresa real. Para saber se o solicitante representa a empresa, verifique quem ele é, compare os nomes dos responsáveis registrados com os nomes dos sócios e, caso não estejam listados, solicite comprovação de sua autoridade.
Verificação de identidade
Um acionista corporativo nunca é o beneficiário final; ele representa um elo na cadeia de propriedade que você ainda não concluiu. Analise-o como uma entidade, multiplique as participações ao longo da cadeia para encontrar a propriedade efetiva, rastreie os elos relevantes e encaminhe aqueles que você não conseguir resolver.
