O número de identificação coincidia. A pessoa que a possuía era outra. Como verificar um documento de identidade nacional sul-africano?

O arquivo parece estar correto. Um número de identidade sul-africano, um nome que coincide com o registro, uma foto do cartão. Conta aberta.

Então a conta começa a movimentar dinheiro indevidamente, e alguém faz a pergunta incômoda: a pessoa que abriu a conta era a mesma a quem o documento de identidade pertencia? Não há nada no arquivo que indique isso.

Este guia aborda os dois documentos de identidade sul-africanos, o que o número de identificação indica e o que a Lei do Centro de Inteligência Financeira (Financial Intelligence Centre Act) FICA ) espera, as maneiras de verificar e onde cada uma para, Toden incluído.

O livreto de identidade verde e o cartão de identidade inteligente.

Os documentos de identidade sul-africanos são emitidos pelo Departamento de Assuntos Internos. A página sobre documentos de identidade (abre num novo separador) informa que eles são destinados a cidadãos sul-africanos e titulares de autorização de residência permanente a partir dos 16 anos de idade. Dois formatos estão em circulação: o antigo livreto de identidade verde com código de barras e o cartão de identidade inteligente.

A página do governo sobre a implementação do cartão de identidade inteligente (abre num novo separador) afirma que o cartão começou a substituir o livro verde em 18 de julho de 2013, com o objetivo de eliminar gradualmente o livro. Descreve um cartão de policarbonato com hologramas, gravação a laser e um chip contendo impressões digitais e dados biográficos.

A Lei de Identificação 68 de 1997 (abre num novo separador) limita o que um cartão de identidade pode conter (seção 14): o número de identidade, nomes, sexo, data e local de nascimento, dados de cidadania, uma fotografia e as impressões digitais prescritas.

Nas páginas que consultamos, não encontramos nenhum aviso datado do Departamento de Assuntos Internos estabelecendo um dia em que o Livro Verde deixa de ser aceito. Verifique a posição atual do Departamento antes que sua política o rejeite.

O que o número de identificação codifica

A Seção 7 da Lei de Identificação afirma que o número de identidade é composto por dígitos e reproduz, em código, apenas duas informações sobre a pessoa: sua data de nascimento e sexo, e se ela é ou não cidadã sul-africana. O restante é um número de série, índice e controle.

Assim, você pode comparar o número com a data de nascimento fornecida pelo cliente, e uma discrepância é um sinal barato e precoce. Mas o número não é um segredo. Qualquer pessoa que tenha visto um documento de identidade pode digitá-lo. O formato exato dos dígitos é definido por regulamentação, que não pudemos consultar, portanto, não o descreveremos aqui.

O que FICA expectativas de uma instituição responsável

A orientação atual, referente a outubro de 2026, é a Nota de Orientação 7B (abre num novo separador) do Centro de Inteligência Financeira , emitida em 3 de agosto de 2026. FICO aviso online (abre num novo separador) da empresa descreve-o como uma atualização da Nota de Orientação Revisada 7A. Se a sua política ainda cita a Nota de Orientação 7 de 2017, ela está citando um documento obsoleto.

Ao verificar a identidade de uma pessoa física, aparece a seguinte mensagem:

• Seção 21 do FIC A lei exige que uma instituição estabeleça e verifique a identidade de um cliente ao iniciar uma relação comercial ou ao realizar uma transação única (parágrafo 82). Uma transação única é aquela de valor igual ou superior a R$ 5.000,00 fora de uma relação comercial (parágrafo 79).

• Os antigos procedimentos prescritivos foram abolidos. A instituição escolhe quais informações coleta e como as verifica, de acordo com o risco avaliado, e descreve isso em seu Programa de Gestão de Riscos e Conformidade (parágrafos 74 e 84).

• O nome completo, a data de nascimento e, para cidadãos ou residentes sul-africanos, o número de identificação devem ser usados ​​sempre (parágrafo 85).

• A verificação deve utilizar uma fonte terceira confiável e independente e, na medida do possível, a fonte original. Informações criadas pelo cliente não são consideradas (parágrafo 87).

• As fontes governamentais, incluindo os documentos de identidade sul-africanos e as bases de dados subjacentes, conferem um elevado nível de fiabilidade e devem ser utilizadas na medida do possível (parágrafo 88). Os registos do Departamento de Assuntos Internos são citados como exemplo (parágrafo 94).

• A utilização de uma fonte de dados eletrónica não transfere a responsabilidade (parágrafo 90).

Os registros obtidos para verificar a identidade devem ser mantidos por pelo menos cinco anos a partir da data de término da relação comercial (parágrafos 165 e 175).

Três maneiras de verificar e o que cada uma delas comprova.

• O registro do Departamento de Assuntos Internos. Verificar o número no registro do governo permite confirmar a identidade e verificar se o nome coincide. Não revela quem está do outro lado da tela.

• O próprio documento. Uma captura da identidade permite comparar os dados impressos com o que foi digitado. Uma falsificação bem-feita, ou uma identidade genuína em mãos erradas, passa despercebida.

• A correspondência facial com a presença do portador do documento é essencial. Comparar uma selfie tirada ao vivo com uma foto do titular vincula a pessoa à identidade. Uma foto em posse do emissor é uma prova robusta. A foto impressa no documento só é confiável se o próprio documento for confiável.

Nosso guia sobre verificação de documentos versus verificação em bancos de dados governamentais aprofunda as vantagens e desvantagens de cada opção.

Os erros que permitem a entrada de documentos de identidade falsos ou emprestados.

• Tratar um número válido como referente a uma pessoa verificada. O número confirma a existência de uma identidade. Documentos de identidade emprestados ou roubados possuem números válidos.

• Confiar numa correspondência de foto impressa como se fosse uma correspondência de registro. Um falsificador controla a foto em um documento falsificado. Envie essas correspondências para revisão quando o risco for alto.

• Uma selfie sem vida. Sem ela, uma foto de uma foto pode substituir o cliente.

• Não há justificativa escrita para o método. FICA Permite que você escolha. Também espera que a escolha, e como ela se relaciona com o risco, esteja incluída no seu programa.

Como Toden lida com um documento de identidade sul-africano e onde ele para

A África do Sul é um dos cinco mercados onde Toden Verifica a identidade comparando-a com o banco de dados governamental de origem.

• O tipo de ID énational-idcom paísZAÉ um código de identificação do documento, capturado na frente e no verso, e o número tem 13 dígitos.

• Os dados são verificados em relação aos registros governamentais. Um número que não consta nos registros retorna resultados.identity_not_founde detalhes que divergem do registro.gov_data_mismatch.

• Um passe chega aogov_dbnível de garantia. Nosso artigo sobre KYC Os níveis de garantia explicam como rotear com base neles.

Agora, os limites, definidos como limites.

• Nenhuma correspondência facial com a foto oficial do governo. Para um documento de identidade sul-africano, Toden Não compara a selfie com uma foto que conste nos arquivos do governo atualmente.

• Sem leitura do chip. O chip do cartão de identificação inteligente usa um aplicativo proprietário, não o padrão de passaporte, portanto não é lido e ochipO nível de garantia está fora de alcance. A África do Sul também ainda não emite passaportes com chip.

• A alternativa é a foto impressa. Um fluxo de trabalho pode ativar uma correspondência entre a selfie e a foto impressa no documento. O resultado é...facialMatchSourceé entãodocumentTrata-se de uma evidência mais fraca e que nunca aumenta o nível de confiança. Consulte a seção sobre como definir limites de correspondência facial .

O que isso significa para você: um passe confirma que a identidade é real e que uma pessoa semelhante à foto do documento estava presente. Para clientes de maior risco, adicione um controle que não dependa do documento, como uma verificação de correspondência com fotos impressas ou um monitoramento mais rigoroso das transações iniciais. Sua política de risco continua sendo sua.

POPIA A selfie é uma informação pessoal especial.

Lei de Proteção de Informações Pessoais nº 4 de 2013 (abre num novo separador) ( POPIA A legislação aplicável, supervisionada pelo Regulador de Informação, se aplica a tudo isso. A Seção 26 lista informações biométricas entre as categorias de informações pessoais especiais que não podem ser processadas, a menos que a Seção 27 o permita, por exemplo, com o consentimento da pessoa ou quando o processamento for necessário para estabelecer, exercer ou defender um direito ou obrigação legal. Decida em qual fundamento você se baseia e registre-o.

• Aviso (seção 18). Informe às pessoas o que você coleta, por que e qual lei exige isso.

• Retenção (seção 14). Guarde os registos apenas pelo tempo necessário à finalidade, salvo quando a lei exigir um prazo maior. A obrigação de conservação de cinco anos prevista na FICA é um exemplo.

• Operadores e transferências (seções 21 e 72). Formalize com contrato por escrito qualquer prestador de serviços que processe seus dados e verifique os fundamentos legais para o envio de dados para fora da África do Sul.

Nossa análise sobre dados biométricos sob a legislação africana de proteção de dados coloca a África do Sul ao lado de seus vizinhos.

Isto não constitui aconselhamento jurídico.

Este guia resume as fontes públicas conforme as interpretamos em outubro de 2026. As regras mudam e a forma como se aplicam depende da sua licença e dos seus produtos. Leia a lei e as orientações por si próprio e consulte um advogado na África do Sul antes de as utilizar.

Quer ver uma verificação de identidade sul-africana do início ao fim? Abra um Toden espaço de trabalho (abre num novo separador) e execute um no ambiente de teste, ou veja KYC Cobertura por país .