Verificação de identidade
Os números de registro são públicos, portanto, qualquer pessoa pode digitar o número de uma empresa real. Para saber se o solicitante representa a empresa, verifique quem ele é, compare os nomes dos responsáveis registrados com os nomes dos sócios e, caso não estejam listados, solicite comprovação de sua autoridade.
Verificação de identidade
Um acionista corporativo nunca é o beneficiário final; ele representa um elo na cadeia de propriedade que você ainda não concluiu. Analise-o como uma entidade, multiplique as participações ao longo da cadeia para encontrar a propriedade efetiva, rastreie os elos relevantes e encaminhe aqueles que você não conseguir resolver.
Verificação de identidade
Identificar os beneficiários finais conciliando duas listas imperfeitas, o registo e a declaração do próprio requerente, e depois verificar se cada pessoa atinge um limiar de propriedade e, caso ninguém o atinja, se exerce controlo por outros meios. Verificar cada pessoa até ao nível de detalhe definido pela sua função.
Verificação de identidade
Uma consulta ao registro confirma a existência de uma empresa com esse número e mostra o que ela registrou por último. Isso não comprova que o solicitante a representa, quem realmente a possui ou se ela opera conforme alega. Cada lacuna exige uma verificação individual.
Verificação de identidade
Um limite de correspondência facial é uma escolha política entre aceitar impostores indevidamente e rejeitar clientes reais indevidamente. Defina o limite de aprovação a partir de pares rotulados do seu próprio tráfego, adicione uma faixa de revisão delimitada logo abaixo e revise ambos conforme seus usuários e câmeras mudam.
Verificação de identidade
A leitura do chip de um passaporte eletrônico pode comprovar que os dados foram assinados pelo Estado emissor e não foram alterados, e, com a Autenticação Ativa, que o chip não é uma cópia. No entanto, não pode comprovar que a pessoa que possui o passaporte é o seu proprietário; somente a comparação facial com a foto do chip pode fazer isso.
Verificação de identidade
Um resultado de verificação de atividade (liveness) produzido no telefone é uma alegação feita por um dispositivo que o atacante pode controlar. Trate-o como entrada, guarde a evidência gravada e verifique-a novamente no servidor antes que o resultado seja contabilizado.
Verificação de identidade
Os desafios por gestos são adequados para um público amplo e superam fotos e vídeos pré-gravados. Os desafios com flash na tela adicionam uma sequência de cores aleatória que um vídeo reproduzido ou inserido não consegue conter. Use ambos quando a conta for valiosa o suficiente para justificar os segundos extras.
Verificação de identidade
A verificação do NIN (Número de Identificação Nacional) confirma uma identidade nacional registrada pelo NIMC; a verificação do BVN (Número de Verificação Bancária) confirma uma identidade cadastrada no sistema bancário nigeriano; um vNIN é um token de privacidade para um NIN (Número de Identificação Nacional). Cada um deles comprova a existência do registro, e somente uma selfie ao vivo, correspondente à foto do registro, comprova que o solicitante é o proprietário.
Verificação de identidade
A leitura de um documento permite saber se ele parece autêntico; a consulta aos registros governamentais confirma se a identidade foi emitida. Utilize os registros sempre que existirem e lembre-se de que nenhuma das duas opções comprova que o solicitante é o proprietário da identidade até que uma foto real seja comparada com a original.
Verificação de identidade
Uma verificação KYC comprova três coisas específicas em um único instante: a identidade existe, as evidências são genuínas e a pessoa diante da câmera é o proprietário. Não diz nada sobre a intenção e começa a perder a validade no dia em que é emitida.
