Skip to content
toden
Charles Archibong

Charles Archibong

Mwanzilishi mwenza

Charles Archibong ndiye mwanzilishi mwenza wa Toden. Anaandika kuhusu uthibitishaji wa utambulisho, teknolojia ya kifedha, na kazi ya vitendo ya kujenga huduma za kidijitali zinazoaminika.

Makala za Charles Archibong

  • Kichwa cha habari "Inuka badala ya kuzuia" kando ya kielelezo cha ufunguo kando ya msimbo wa mara moja, kwenye mteremko wa zambarau unaong'aa.

    Masasisho ya Bidhaa

    Uchukuaji wa akaunti: ongeza changamoto badala ya kumzuia mteja

    Wakati kuingia kunaonekana kama kuchukua akaunti, usidhani. Acha kipindi kiendelee na haki chache, na uombe uthibitisho ambao ni mtu aliyethibitishwa pekee anayeweza kutoa, kama vile picha mpya ya selfie inayolingana na uandikishaji wake, kabla ya malipo yoyote, mabadiliko ya wanufaika au uwekaji upya wa nenosiri.

  • Kichwa cha habari "Mtu mmoja nyuma ya akaunti nyingi" kando ya kielelezo cha mtandao wa nodi za umiliki zilizounganishwa, kwenye mteremko wa krimu wa joto.

    Hatari na Uzingatiaji

    Kumpata mtu yule yule nyuma ya akaunti nyingi

    Panga vitu vya kale vilivyoshirikiwa kulingana na kile vinachothibitisha. Nambari ya kitambulisho iliyothibitishwa mara kwa mara inamaanisha mtu yule yule. Uso unaorudiwa ni ushahidi thabiti wa kukaguliwa. Kifaa, simu au anwani iliyoshirikiwa ni jambo la kawaida katika familia, kwa hivyo ichukulie kama uthibitisho na uhesabu watu tofauti kabla ya kutenda.

  • Kichwa cha habari "CDD chini ya Kanuni za EU AML" kando ya kielelezo cha ukurasa wa kalenda wenye tarehe moja iliyoangaziwa, kwenye mteremko wa krimu ya joto.

    Hatari na Uzingatiaji

    Kuandaa uchunguzi wa wateja kwa ajili ya Kanuni za EU AML

    Kanuni ya EU AML inatumika moja kwa moja kuanzia tarehe 10 Julai 2027 na inachukua nafasi ya sheria za kitaifa za CDD na maandishi moja. Jenga Kanuni sasa: orodha yake ya data, njia za uthibitishaji, jaribio la umiliki la 25% na viwango vya uboreshaji vimewekwa, huku viwango vya kina vya CDD vya AMLA vikiwa bado katika rasimu kufikia Septemba 2026.

  • Kichwa cha habari "Sheria ya BVN ya 2026 (Nambari ya Uthibitishaji wa Benki) inabadilika" kando ya kielelezo cha vigae vya tarakimu za nambari za utambulisho, kwenye mteremko wa krimu wa joto.

    Hatari na Uzingatiaji

    Mabadiliko ya mfumo wa CBN wa 2026 BVN (Nambari ya Uthibitishaji wa Benki): mambo ambayo timu za usajili na uthibitishaji wa wateja zinapaswa kuzingatia

    Kuanzia tarehe 1 Mei 2026, chini ya waraka wa CBN wa tarehe 12 Machi 2026, ni watu wazima pekee ndio wanaweza kujiandikisha kwa BVN (Nambari ya Uthibitishaji wa Benki), nambari ya simu iliyounganishwa inaweza kubadilika mara moja tu, benki lazima ziweke BVN zilizounganishwa na miamala inayotiliwa shaka kwenye orodha ya saa 24, na ufikiaji wa hifadhidata ni mdogo kwa taasisi zilizoidhinishwa.

  • Kichwa cha habari "Viwango vya AML otomatiki vya CBN" kando ya kielelezo cha kadi za uthibitishaji zilizopangwa, kwenye mteremko wa krimu ya joto.

    Hatari na Uzingatiaji

    Viwango vya msingi vya CBN vya AML otomatiki: kuandaa rafu yako

    Viwango vya msingi vya CBN, vilivyotolewa tarehe 10 Machi 2026, viliweka mahitaji ya chini kabisa ya lazima kwa mifumo otomatiki inayogundua, kuchambua na kuripoti shughuli zinazotiliwa shaka kwa wakati halisi. CBN imesema kufuata sheria kunapimwa katika ngazi ya taasisi, kwa hivyo kununua kifaa ni mwanzo, si jibu.

  • Kichwa cha habari "goAML, imeelezwa" kando ya kielelezo cha njia ya hatua zilizounganishwa, kwenye mteremko wa krimu ya joto.

    Hatari na Uzingatiaji

    goAML ilielezea: jinsi ripoti zinavyofikia vitengo vya ujasusi wa kifedha

    goAML ni programu iliyotengenezwa na Ofisi ya Umoja wa Mataifa ya Dawa za Kulevya na Uhalifu kwa ajili ya vitengo vya ujasusi wa kifedha. Vyombo vinavyoripoti hujisajili kwenye lango lao la goAML la FIU na kuwasilisha ripoti kwa fomu ya wavuti au kama faili za XML zinazofuata mpango wa goAML, kwa kutumia misimbo ya FIU yenyewe.

  • Kichwa cha habari "SAR (ripoti ya shughuli inayotiliwa shaka) ambayo FIU inaweza kuifanyia kazi" kando ya kielelezo cha hati ya utambulisho yenye picha na eneo linaloweza kusomwa na mashine, kwenye mteremko wa krimu ya joto.

    Hatari na Uzingatiaji

    Kuandika ripoti ya shughuli inayotiliwa shaka ambayo FIU inaweza kuchukua hatua

    SAR muhimu (ripoti ya shughuli inayotiliwa shaka) au simulizi ya STR hujibu ni nani, nini, lini, wapi, kwa nini na vipi katika akaunti moja ya mpangilio wa matukio, inaelezea kwa nini shughuli hiyo si ya kawaida kwa mteja huyu, na hutoa ukweli ambao mchambuzi anaweza kufuata bila kufungua mifumo yako.

  • Kichwa cha habari "Sheria zinazopata hatari, si kelele" kando ya kielelezo cha chati ya ufuatiliaji yenye miiba inayovuka mstari wa kizingiti, kwenye mteremko wa krimu ya joto.

    Hatari na Uzingatiaji

    Sheria za ufuatiliaji wa miamala zinazopata hatari badala ya kelele

    Sheria ya ufuatiliaji hupata nafasi yake inapojikita kwenye hatari unayobeba, inapotumia data unayotuma, na kutoa arifa ambazo mchambuzi anaweza kufunga kwa sababu. Rekebisha sheria dhidi ya matokeo yaliyoandikwa, kamwe usipinge arifa pekee.