Kuchunguza anwani za pochi za crypto: inachokipata na inapoishia
Charles Archibong, Mwanzilishi mwenza
Uchunguzi wa pochi hugundua anwani ambazo mamlaka ya vikwazo imechapisha, zimelingana kabisa. Hukosa anwani ambazo hazijaorodheshwa zinazodhibitiwa na mtu yule yule, fedha zilizopitishwa kupitia wapatanishi, na chochote kilichochapishwa baada ya hundi yako ya mwisho.
Mambo muhimu
- OFAC inaongeza anwani za sarafu za kidijitali kwenye Orodha ya SDN, lakini inasema orodha zake za anwani haziwezi kuwa kamili.
- Ulinganisho wa anwani ni sahihi: Zana ya utafutaji ya OFAC haitumii mantiki yoyote ya anwani, kwa hivyo herufi moja isiyo sahihi inamaanisha hakuna inayolingana.
- Uchambuzi wa orodha haufuatilii fedha kupitia anwani za kati; OFAC inaelekeza kwenye urejeshaji na uchanganuzi wa blockchain kwa hilo.
- Angalia upya anwani zilizohifadhiwa wakati orodha zinabadilika, na uangalie shughuli za zamani wakati anwani mpya imeorodheshwa.
Uchunguzi wa pochi zilizowekewa vikwazo unagusa jambo moja vizuri: anwani ambayo mamlaka ya vikwazo imechapisha, inalinganisha herufi kwa herufi. Haigusi anwani nyingine zinazodhibitiwa na mtu yule yule, fedha zilizomfikia mteja wako kupitia pochi moja au zaidi za kati, au anwani iliyoorodheshwa baada ya uchunguzi wako wa mwisho. Ni udhibiti muhimu na mwembamba.
Hilo hutengeneza jinsi ya kuitumia. Chunguza kila anwani unayomiliki na kila anwani ya mwenzako unayolipa au kupokea kutoka kwake, chunguza upya orodha zinapobadilika, angalia shughuli za zamani wakati anwani mpya iliyoorodheshwa inaonekana, na weka ufuatiliaji wa miamala na, pale ambapo hatari yako inahitaji, uchanganuzi wa blockchain nyuma yake.
Orodha za vikwazo huchapisha nini hasa kuhusu pochi?
Ofisi ya Udhibiti wa Mali za Kigeni ya Hazina ya Marekani ( OFAC ) huchapisha anwani za pochi kwenye orodha yake ya vikwazo, na Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara kuhusu hizo ni mahususi.
Anwani zimeorodheshwa dhidi ya watu na vyombo. OFAC inaweza kuongeza anwani za sarafu za kidijitali (hufunguka kwenye kichupo kipya) kwa Raia Walioteuliwa Maalum ( SDN ) Orodha "ili kuwatahadharisha umma kuhusu vitambulisho maalum vya sarafu za kidijitali vinavyohusiana na mtu aliyezuiwa" ( FAQ 562, Machi 2018).
Orodha hizo ni za sehemu. Vivyo hivyo FAQ anasema OFAC Orodha za anwani za "hazina uwezekano wa kuwa kamili". Ukitambua pochi zingine unazoamini ni za mtu aliyeorodheshwa, OFAC anatarajia uzuie mali hiyo na kuiripoti.
Muundo haubadiliki. Kila anwani iliyoorodheshwa ina sehemu kama vile "Anwani ya Sarafu Dijitali - XBT "au "Anwani ya Sarafu Dijitali - ETH ", ikifuatiwa na kitambulisho cha hadi herufi 256 ( FAQ 563 (hufunguka kwenye kichupo kipya) ).
Kulinganisha ni sawa. OFAC Zana ya utafutaji ya "haitumii mantiki isiyoeleweka, kwa hivyo ni ulinganifu halisi pekee utakaorejeshwa" wakati wa kutafuta anwani ( FAQ 594 (hufunguka kwenye kichupo kipya) ).
Wajibu ni sawa na wa fiat. OFAC anasema majukumu ya kufuata sheria ni sawa iwe muamala ni wa sarafu ya kidijitali au sarafu ya kitamaduni ( FAQ 560 (hufunguka kwenye kichupo kipya) ).
OFAC ni mamlaka ya Marekani, na sheria zake zinawafunga watu wa Marekani na wengine walio chini ya mamlaka yake. Makampuni nje ya Marekani yanaweza kuchagua kuwachunga OFAC orodha pamoja na orodha za Umoja wa Mataifa, Uingereza, EU na kitaifa, lakini ni orodha zipi zinazokuunganisha inategemea mahali unapofanyia kazi. Mahitaji hutofautiana kulingana na mamlaka, na makala haya ni taarifa ya jumla, si ushauri wa kisheria.
Uchunguzi wa pochi unakamata nini, na unakosa nini?
Hali | Umekamatwa kwa kuchujwa kwa orodha? | Kwa nini |
|---|---|---|
Mteja anajiondoa kwenye anwani iliyochapishwa kwenye orodha ya vikwazo | Ndiyo | Ulinganifu halisi dhidi ya anwani iliyochapishwa |
Mteja hupokea pesa moja kwa moja kutoka kwa anwani iliyoorodheshwa | Ndiyo, ukiangalia anwani ya mtumaji | Mtumaji ndiye anwani iliyoorodheshwa |
Amana za mteja kutoka kwa anwani isiyoorodheshwa inayodhibitiwa na mtu aliyeorodheshwa | Hapana | Anwani haijachapishwa; OFAC inasema orodha zake si kamili |
Fedha kutoka kwa anwani iliyoorodheshwa humfikia mteja wako baada ya mizunguko miwili | Hapana | Uchambuzi wa orodha huangalia anwani moja, si historia yake |
Anwani imeorodheshwa wiki moja baada ya mteja wako kuitumia | Wakati wa uchunguzi upya pekee | Orodha ilibadilika baada ya ukaguzi |
Anwani iliyobandikwa ikiwa na herufi isiyopo au iliyobadilishwa | Hapana | Ulinganisho kamili; mfuatano tofauti ni anwani tofauti |
Mteja mwenyewe ni mtu aliyeidhinishwa | Hapana, si kwa uchunguzi wa pochi | Hiyo ndiyo kazi ya uchunguzi wa majina |
Nafasi katika safu za kati ni pale ambapo OFAC Mwongozo wa kibinafsi kwa tasnia ya sarafu pepe (hufunguka kwenye kichupo kipya) (Oktoba 2021) unaonyesha zaidi. Inasema anwani ambazo hazijaorodheshwa "zinazoshiriki pochi na anwani ya sarafu pepe iliyoorodheshwa zinaweza kusababisha hatari ya vikwazo", inapendekeza "mtazamo wa kihistoria wa shughuli za miamala" baada ya anwani kuorodheshwa, na inasema makampuni "yanaweza kufikiria kupeleka zana za uchanganuzi wa blockchain" ili kutambua hatari hizo.
Unapaswa kufanya vipi uchunguzi wa pochi kwa vitendo?
Kinga mahali unapotumia, pande zote mbili. Kinga mahali unapotoa pesa kabla ya kutuma, na chanzo cha amana kabla ya kuweka pesa. OFAC Mwongozo wa 's unaorodhesha miamala ya uchunguzi wa "anwani halisi, za kidijitali, na za IP" kama njia bora zaidi.
Hifadhi anwani ambazo wateja wako hutumia. Anwani uliyoiona ni anwani unayoweza kuichunguza upya. Endelea na mtandao.
Rekebisha kwa uangalifu. Linganisha kwenye mfuatano halisi wa mtandao. Miundo ya anwani hutofautiana kati ya mitandao kwa urefu na kama herufi ina maana, kwa hivyo amua urejeshaji kwa kila mtandao badala ya kupunguza kila kitu kwa herufi ndogo.
Onyesha upya masasisho ya orodha. OFAC Mwongozo wa 's unaomba "uchunguzi unaoendelea wa vikwazo na uchunguzi upya unaozingatia hatari", ikiwa ni pamoja na masasisho ya baada ya orodha.
Angalia nyuma wakati anwani mpya imeorodheshwa. Tafuta historia yako mwenyewe kwa mteja yeyote aliyetuma au kupokea kutoka kwake. Ugunduzi wa kihistoria si sawa na ule wa sasa, lakini unakuambia ni nani wa kumkagua.
Jua utakachofanya unapopata hit. Kwa watu wa Marekani, OFAC 's FAQ 646 (hufunguka kwenye kichupo kipya) inasema sarafu pepe iliyozuiwa inamaanisha kuwanyima wahusika wote ufikiaji, kuripoti kwa OFAC ndani ya siku 10 za kazi na kisha kila mwaka wakati bado imezuiwa. Andika utaratibu wako mwenyewe kwa maeneo yako kabla ya mgomo wa kwanza, si wakati wa mgomo huo.
OFAC Mwongozo wa 's pia unabainisha kwamba inaweza kutoa adhabu za kiraia "kwa ujumla kulingana na kiwango kali cha kisheria cha dhima", ndiyo maana kasi ya uchunguzi upya baada ya uteuzi ni muhimu.
Mfano unaofanya kazi: kutoa pesa mara moja, hundi tatu
Mbadilishaji wa picha unaohudumia wateja nchini Kenya hupokea ombi la kutoa pesa kwa anwani ambayo mteja hajawahi kuitumia hapo awali.
Weka tiki kwenye 1, anwani. Eneo la mwisho limechunguzwa dhidi ya data ya sasa ya pochi iliyoidhinishwa. Hakuna inayolingana.
Angalia 2, mteja. Mteja alifaulu uchunguzi wa jina wakati wa kujiunga na anachunguzwa upya kwa ratiba. Hakuna kinacholingana.
Angalia 3, tabia. Mteja amepokea amana kutoka kwa anwani nyingi zisizohusiana wiki hii na sasa anajiunga na anwani moja mpya ya nje. Muundo huo si vikwazo, lakini unafanana na shughuli iliyopangwa FATF Sasisho la saba lengwa la (hufunguka kwenye kichupo kipya) (Julai 2026) linaelezea, ambapo majukwaa hujifanya kama watumiaji wa rejareja, na huenda kwa mchambuzi.
Ukaguzi wote tatu ulijibu maswali tofauti. Cha kwanza tu kilikuwa ni uchunguzi wa pochi.
Ambapo hufanya Toden msaada?
Ukaguzi wa Orodha ya Uangalizi unajumuisha WALLET aina ya uchunguzi. Unaambatanisha hadi anwani 20 za pochi kwenye rekodi ya mteja kupitia Kitovu cha Utambulisho (hufunguka kwenye kichupo kipya) ; zinaangaliwa dhidi ya data ya pochi iliyowekewa vikwazo (kwa mfano, OFAC SDN orodha), skrini moja hufunika anwani zote zilizoambatanishwa, na seti ya anwani zilizobadilishwa huchunguzwa upya mara moja badala ya kusubiri utekelezaji unaofuata uliopangwa ( uchunguzi wa nyaraka (hufunguka kwenye kichupo kipya) ). Ulinganisho wa pochi unafika kamascreening.matchtukio lenye ainaWALLETkwa mchambuzi kukagua. Pochi huchukuliwa kama sifa za hatari za mteja, si kama funguo za utambulisho, kwa sababu anwani zilizoshirikiwa na za uangalizi zingewaunganisha watu wasiohusiana.
Kwa wateja wenye ufikiaji wa eneo letu la Ufuatiliaji wa Ulaghai, miamala inayotumwa kwa miamala ya v1 API Pochi ya mshirika ichunguzwe kabla ya uamuzi: mpokeaji kwenye sarafu ya kidijitali inayotoka na mtumaji kwenye akaunti inayoingia. Ikiwa anwani haipo, matokeo yake ni uamuzi wa ukaguzi usio na sababu ya kutosha ya data badala ya ( nyaraka za ufuatiliaji (hufunguka kwenye kichupo kipya) ) zilizo wazi. Sheria za Ufuatiliaji wa Miamala kama vile mshirika mwingi tofauti anayeingia na mwendo wa haraka hufunika upande wa kitabia.
Mambo ambayo hatufanyi: uchunguzi wa pochi hapa ni kulinganisha orodha. Haifuatilii fedha kupitia anwani za kati au anwani za makundi kwenye pochi, kwa hivyo inakamilisha uchanganuzi wa blockchain badala ya kuibadilisha.
Orodha ya ukaguzi wa pochi yako
Chunguza anwani za mahali na chanzo kabla ya pesa kuhamishwa.
Hifadhi kila anwani pamoja na mtandao wake, ili uweze kuiangalia upya.
Angalia upya anwani zilizohifadhiwa wakati orodha zinabadilika.
Fanya uchunguzi wa kina katika historia yako wakati anwani mpya imeorodheshwa.
Andika utaratibu wa kuzuia, kukataa na kutoa ripoti kwa kila eneo unalohudumia.
Amua, kwa kuzingatia hatari, kama unahitaji pia uchanganuzi unaofuata fedha katika mizunguko yote.
Vyanzo
Charles Archibong
Mwanzilishi mwenza
Charles Archibong ndiye mwanzilishi mwenza wa Toden. Anaandika kuhusu uthibitishaji wa utambulisho, teknolojia ya kifedha, na kazi ya vitendo ya kujenga huduma za kidijitali zinazoaminika.
