Uchunguzi wa PEP (mtu aliye wazi kisiasa): maana ya mechi na nini cha kufanya baadaye

A PEP Match inakuambia mambo mawili ambayo bado hujui: kama huyu ndiye mtu aliyeorodheshwa, na ni aina gani ya mtu aliye wazi kisiasa. Jibu hayo kwanza. Hapo ndipo tu ndipo FATF kiwango kinakuambia la kufanya, na kwa kategoria nyingi jibu ni bidii zaidi, si kukataa. FATF Mwongozo wake mwenyewe unasema kwamba kukataa uhusiano wa kibiashara "kulingana tu na uamuzi kwamba mteja ni PEP ni kinyume na barua na roho ya Mapendekezo 12".

Kwa vitendo: thibitisha utambulisho, ainisha mtu huyo (mgeni) PEP , ya ndani PEP , shirika la kimataifa PEP , au mwanafamilia au mshirika wa karibu), na utumie hatua zinazohitajika na darasa. PEP za kigeni hupata uchunguzi wa kina kila wakati. PEP za mashirika ya ndani na ya kimataifa hupata wakati tathmini yako ya hatari inapoona uhusiano huo una hatari kubwa zaidi.

Kiwango kinahitaji nini hasa?

Mapendekezo 12 (hufunguka kwenye kichupo kipya) ( FATF Mapendekezo, yaliyosasishwa Oktoba 2025) yanaweka ngazi mbili.

Ya FATF Faharasa inatoa mifano ya majukumu muhimu ya umma: wakuu wa nchi au serikali, wanasiasa wakuu, maafisa wakuu wa serikali, maafisa wa mahakama au kijeshi, watendaji wakuu wa mashirika yanayomilikiwa na serikali na maafisa muhimu wa vyama vya siasa. Inaongeza kuwa ufafanuzi "haukusudiwa kuhusisha watu wa cheo cha kati au watu wa kiwango cha chini zaidi". Sheria zako za kitaifa zinaweza kufafanua kategoria kwa usahihi zaidi.

Hatua ya 1: je, ni mtu yule yule kweli?

Zana za uchunguzi hurejesha wagombea, si hitimisho. FATF Juni 2013 PEP mwongozo (hufunguka kwenye kichupo kipya) unasema kwamba ikiwa kifaa kinaonyesha PEP "lakini ikiwa bado kuna mashaka, uchunguzi zaidi unahitajika ili kuweza kufikia uamuzi ulio wazi wa kutosha kuhusu uainishaji wa mteja".

Linganisha vitambulisho unavyomiliki (tarehe ya kuzaliwa, uraia, mahali pa kuzaliwa, nafasi zinazojulikana) na wasifu ulio nyuma ya mhusika. Tarehe ya kuzaliwa iliyothibitishwa ambayo iko umbali wa miaka 30 kutoka PEP 's ni sababu kubwa ya kujieleza. Jina linalolingana, umri na hali ya nyumbani ni sababu ya kuendelea.

Mwongozo huo huo unaonya kuhusu kutegemea hifadhidata kupita kiasi. PEP inasema: "Matumizi ya hifadhidata hizi hayahitajiki na FATF Mapendekezo, na hayatoshi kwa kufuata Mapendekezo 12." Kwa kuwa uchaguzi na mabadiliko ya baraza la mawaziri "yanafanyika karibu kila siku kote ulimwenguni", inasema, orodha kama hizo "haziwezi kutegemewa kama zilizosasishwa". Mteja anaweza kuwa PEP bila kuonekana katika orodha yoyote, ndiyo maana maswali yako ya kujiunga (kazi, mwajiri, majukumu yaliyotangazwa kwa umma) bado yana umuhimu.

Hatua ya 2: aina gani ya PEP ?

Uainishaji huamua majukumu, kwa hivyo yaandike waziwazi.

• Kigeni PEPMwongozo unasema PEP za kigeni "huchukuliwa kuwa hatari kubwa kila wakati na zinahitaji matumizi ya hatua zilizoimarishwa za uchunguzi wa kina". Kumjua mtu huyo vizuri hakubadilishi hilo; mwongozo huo unaiita "potofu" kwamba ujuzi wa kina huruhusu hatari kubwa zaidi .PEP kutendewa vinginevyo.

• Shirika la ndani au la kimataifa PEP Tathmini uhusiano . Mwongozo unakuomba uelewe jukumu mahususi la umma: ukuu, upatikanaji au udhibiti wa fedha za umma, na aina ya nafasi hiyo. Ikiwa uhusiano huo ni wa kawaida au hatari ndogo, uchunguzi ulioimarishwa hauhitajiki.

• Mwanafamilia au mshirika wa karibu. Mtendee chini ya sheria za PEP wameunganishwa na. Mwongozo unabainisha kwamba ni nani anayehesabiwa kama familia au mshirika wa karibu hutofautiana kulingana na utamaduni na anaweza kuwa mpana.

• Zamani PEP Pendekezo la 12 linawahusu watu ambao "wamepewa au wamepewa" majukumu muhimu. Mwongozo unasema kushughulikia kazi ya zamani PEP "inapaswa kutegemea tathmini ya hatari na si kwa muda uliowekwa", ikizingatiwa ushawishi unaoendelea, ukuu na uhusiano kati ya majukumu ya zamani na mapya.

Hatua ya 3: Uchunguzi ulioimarishwa wa kina unahusisha nini?

Kwa mgeni PEP , au ile ya ndani yenye hatari kubwa, mambo matatu yanahitajika.

1. Idhini ya usimamizi mkuu , kwa wateja wapya na kwa ajili ya kuendeleza uhusiano uliopo wakati mteja anapokuwa PEP Mwongozo huo unaacha kiwango cha ukuu kwa kila kampuni, na unasema ni bora kuandika idhini au kukataliwa kwa maandishi.

2. Chanzo cha utajiri na chanzo cha fedha. Ni tofauti. Chanzo cha utajiri ni chanzo cha utajiri wote wa mtu. Chanzo cha fedha ni chanzo cha pesa katika uhusiano huu: kiasi kinachowekwa au kuhamishwa. Mwongozo unasema taarifa za chanzo cha fedha "hazipaswi kupunguzwa tu kujua ni taasisi gani ya kifedha ambayo huenda ilihamishwa".

3. Ufuatiliaji unaoendelea umeimarishwa , ili shughuli iendelee kulingana na kile ulichojifunza kuhusu utajiri na fedha.

Ikiwa wakati wowote unashuku kuwa fedha hizo ni mapato ya uhalifu, mwongozo uko wazi kwamba ripoti ya muamala inayotiliwa shaka inapaswa kuwasilishwa.

Mfano unaofanya kazi: mechi mbili, matokeo mawili

Kampuni ya malipo ya mfano huko Lagos yapata mbili PEP mechi ndani ya wiki moja.

Mwenzi wa kamishna. Mwombaji mfanyabiashara ameolewa na kamishna wa jimbo anayehudumu, jukumu ambalo sera ya kampuni hulichukulia kama la ndani. PEP Hilo linamfanya awe mwanafamilia wa familia ya PEP Kampuni hutathmini uhusiano: biashara ndogo ya rejareja, mauzo yanayolingana na biashara iliyotangazwa, hakuna uhusiano kati ya biashara na kwingineko ya kamishna. Tathmini inaona kuwa ni hatari ya kawaida, kwa hivyo uchunguzi wa kawaida unatumika. Uainishaji, sababu na tarehe vimerekodiwa, pamoja na dokezo la kupitia tena ikiwa biashara itaanza kusaini mkataba na serikali.

Waziri mgeni. Mwombaji wa pochi ya rejareja ni waziri anayehudumu wa nchi nyingine. PEP : Uangalifu ulioimarishwa ni lazima kwa bidhaa yoyote. Kampuni huomba taarifa za chanzo cha fedha kwa ajili ya mapato yanayotarajiwa, hukusanya kile inachoweza kuhusu chanzo cha utajiri, hupeleka uamuzi wa idhini kwa mkuu wake wa uzingatiaji sheria na mtendaji mkuu, hurekodi uamuzi huo kwa maandishi na kuweka vizingiti vikali vya ufuatiliaji.

Hakuna mwombaji aliyekataliwa kwa sababu ya PEP hadhi pekee. Moja inaidhinishwa kwa uchunguzi wa kawaida; nyingine inaendelea tu kwa idhini na hatua zilizoboreshwa, au inakataliwa kwa sababu ya hatari iliyoandikwa.

Ambapo hufanya Toden msaada?

Ukaguzi wa Orodha ya Uangalizi unajumuisha PEP aina ya uchunguzi pamoja na vikwazo na vyombo vya habari vibaya, vinavyotumika kwa watu binafsi, ikiwa ni pamoja na wakurugenzi na wamiliki wa manufaa wa biashara ulizo nazo. Ulinganisho unafika kamaPOTENTIAL_MATCHpamoja na jina linalolingana, alama, aina za ulinganifu na majina bandia kwa mchambuzi kukagua ( kuchuja nyaraka (hufunguka kwenye kichupo kipya) ). Kuondoa vizuizi vya uongo vinavyolingana na uwekaji alama upya kwa mteja; kuthibitisha kuwa kunaashiria utambulisho.

Kwa ajili ya uchunguzi wenyewe, mtiririko wa kazi unaweza kujumuisha dodoso linalokusanya vyanzo vya fedha na matamko ya kazi ndani ya mtiririko, na ulinganisho uliothibitishwa unaweza kufanyiwa kazi katika Kesi na SAR Kuwasilisha : uchunguzi wenye kipaumbele, tarehe ya mwisho, mmiliki na maelezo ambayo hayawezi kuhaririwa baadaye, ambapo unaweza kurekodi uainishaji, ushahidi na uamuzi wa usimamizi mkuu. Ikiwa ripoti inahitajika, rasimu ya ripoti ya shughuli inayotiliwa shaka hutolewa kutokana na kesi hiyo, na mtu aliyeiandika hawezi kuwa ndiye anayeiwasilisha.

Uamuzi wa idhini yenyewe ni wa usimamizi wako mkuu, si wa programu.

Yako PEP orodha ya ulinganisho

• Thibitisha utambulisho kwa kutumia vitambulisho vilivyothibitishwa kabla ya kuainisha.

• Andika uainishaji: wa kigeni, wa ndani, wa shirika la kimataifa, wa familia, mshirika wa karibu, wa zamani.

• Kigeni PEP : idhini ya usimamizi mkuu, chanzo cha utajiri na fedha, ufuatiliaji ulioimarishwa. Kila wakati.

• Shirika la ndani au la kimataifa PEP : tathmini ya hatari iliyoandikwa huamua kama hatua hizo zinatumika.

• Kamwe usikate tamaa PEP hadhi pekee; kushuka kwa sababu ya hatari iliyoandikwa ikiwa utakataa.

• Tembelea tena PEP za zamani kuhusu hatari, na uangalie upya wateja waliopo, kwa sababu watu huwa PEP baada ya kujiunga.

Ufafanuzi wa kitaifa wa PEP , mwanafamilia na mshirika wa karibu hutofautiana, kama vile mipaka ya muda. Mahitaji hutofautiana kulingana na mamlaka, na makala haya ni taarifa ya jumla, si ushauri wa kisheria.