Hatari na Uzingatiaji
Vikwazo vingi vya uongo hutokana na data finyu ya wateja, si ulinganishaji nyeti kupita kiasi. Chunguza kwa kutumia tarehe ya kuzaliwa iliyothibitishwa, utaifa na nambari za kitambulisho, andika kwa nini kila ulinganishaji ulifutwa ili usirudi, na uache ulinganishaji usio na maana pekee.
Hatari na Uzingatiaji
Mnamo Juni 2025, FATF ilirekebisha Pendekezo la 16: data ya kawaida ya mwanzilishi na mnufaika zaidi ya USD/EUR 1,000, mwanzo uliofafanuliwa wa mnyororo wa malipo na ukaguzi mpya dhidi ya malipo yasiyoelekezwa vizuri. Nchi zinatarajiwa kutekeleza ifikapo mwisho wa 2030.
Hatari na Uzingatiaji
Sheria ya Usafiri inamtaka mtumaji wa VASP kukusanya taarifa za mtoa huduma na mnufaika, kuzipeleka kwa mpokeaji wa VASP mara moja na kwa usalama, na kuzifanya zipatikane kwa mamlaka. Sehemu ngumu ni kumpata mwenzake, kushughulikia pochi na mamlaka zinazojimilikia zenyewe ambazo hazikubaliani.
Hatari na Uzingatiaji
Sasisho la saba la FATF, lililochapishwa Julai 16, 2026, linapata kwamba mamlaka nyingi sasa zina sheria za Sheria za Usafiri lakini ni chache zinazozitekeleza, na zinawaomba VASP kuimarisha uchunguzi wa pochi, uchunguzi wa kina wa pochi zisizo na mwenyeji na uchunguzi wa majukwaa ya nje ya nchi.
Hatari na Uzingatiaji
Mnamo tarehe 19 Juni 2026, FATF iliongeza Bosnia na Herzegovina na Iraq kwenye orodha yake ya kijivu na kuondoa Algeria na Namibia. Orodha ya kijivu ni jambo la hatari la kuzingatia, si maagizo ya kutumia uchunguzi ulioimarishwa au kutoka sokoni.
Hatari na Uzingatiaji
Sheria zote tatu huchukulia data ya kibiometriki kama kategoria maalum. Nigeria hutaja picha za uso na kupunguza data nyeti kwa misingi iliyoorodheshwa, Kenya huchukulia usindikaji wa kibiometriki kama hatari kubwa, na POPIA inakataza hilo isipokuwa idhini itatumika. Panga msingi halali, DPIA na upunguzaji.
Hatari na Uzingatiaji
Ishara za kifaa na IP zinaelezea simu na muunganisho, sio mtu binafsi. Viigaji na IP za kituo cha data ni maonyo makali; vifaa vilivyoshirikiwa, kasi ya IP na eneo la IP ni dhaifu. Zitumie kama uthibitisho, na uamini eneo la IP katika ngazi ya nchi pekee.
Hatari na Uzingatiaji
Panga vitu vya kale vilivyoshirikiwa kulingana na kile vinachothibitisha. Nambari ya kitambulisho iliyothibitishwa mara kwa mara inamaanisha mtu yule yule. Uso unaorudiwa ni ushahidi thabiti wa kukaguliwa. Kifaa, simu au anwani iliyoshirikiwa ni jambo la kawaida katika familia, kwa hivyo ichukulie kama uthibitisho na uhesabu watu tofauti kabla ya kutenda.
Hatari na Uzingatiaji
Washambuliaji hushikilia vyombo vya habari bandia hadi kwenye kamera halisi (shambulio la uwasilishaji) au huiingiza moja kwa moja kwenye mkondo wa data (shambulio la sindano). Kila mmoja anahitaji ulinzi wake, na ukaguzi mkali zaidi huongeza ushahidi ambao kamera haiwezi kutoa.
Hatari na Uzingatiaji
Kanuni ya EU AML inatumika moja kwa moja kuanzia tarehe 10 Julai 2027 na inachukua nafasi ya sheria za kitaifa za CDD na maandishi moja. Jenga Kanuni sasa: orodha yake ya data, njia za uthibitishaji, jaribio la umiliki la 25% na viwango vya uboreshaji vimewekwa, huku viwango vya kina vya CDD vya AMLA vikiwa bado katika rasimu kufikia Septemba 2026.
Hatari na Uzingatiaji
Tangu tarehe 18 Novemba 2025, wakurugenzi wapya wa Uingereza na PSC lazima wathibitishe utambulisho wao na Companies House, na zile zilizopo ndani ya mpito wa miezi 12 hadi katikati ya Novemba 2026. Inaongeza ishara za usajili kwa timu za KYB, lakini haionyeshi kwamba mtu anayeomba kwako ndiye mkurugenzi huyo.
Hatari na Uzingatiaji
Kuanzia tarehe 1 Mei 2026, chini ya waraka wa CBN wa tarehe 12 Machi 2026, ni watu wazima pekee ndio wanaweza kujiandikisha kwa BVN (Nambari ya Uthibitishaji wa Benki), nambari ya simu iliyounganishwa inaweza kubadilika mara moja tu, benki lazima ziweke BVN zilizounganishwa na miamala inayotiliwa shaka kwenye orodha ya saa 24, na ufikiaji wa hifadhidata ni mdogo kwa taasisi zilizoidhinishwa.
