Risco e Conformidade
Os padrões básicos do Banco Central da Nigéria (CBN), divulgados em 10 de março de 2026, estabelecem requisitos mínimos obrigatórios para sistemas automatizados que detectam, analisam e reportam atividades suspeitas em tempo real. O CBN afirmou que a conformidade é avaliada em nível institucional, portanto, adquirir uma ferramenta é um começo, não a solução definitiva.
Risco e Conformidade
O goAML é um software desenvolvido pelo Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC) para unidades de inteligência financeira (UIF). As entidades declarantes se cadastram no portal goAML de sua UIF e enviam relatórios por formulário online ou como arquivos XML que seguem o esquema do goAML, utilizando os códigos próprios da UIF.
Risco e Conformidade
Um relatório de atividade suspeita (SAR) ou relato de atividade suspeita (STR) útil responde às perguntas quem, o quê, quando, onde, por que e como em um relato cronológico, explica por que a atividade é incomum para esse cliente e fornece fatos que um analista pode seguir sem precisar acessar seus sistemas.
Risco e Conformidade
Mantenha duas filas com duas tarefas. Analise os alertas rapidamente e rotule cada um; abra uma investigação somente quando as evidências precisarem de um responsável, agrupe-as por cliente, priorize por risco e prazo e encerre-as com um resultado e justificativa registrados.
Risco e Conformidade
Relembre os eventos pontuados recentes usando a configuração proposta e, em seguida, leia cada decisão que seria alterada, bem como a contagem. Um backtest mostra o que uma mudança teria feito no passado; sua expectativa escrita é o que indica se esse é o resultado correto.
Risco e Conformidade
Uma regra de monitoramento justifica sua existência quando corresponde a um risco real, é acionada por dados reais enviados e gera alertas que um analista pode encerrar com uma justificativa. Ajuste as regras com base em resultados específicos, nunca apenas na contagem de alertas.
