Cas d'usage · KYC perpétuel
KYC perpétuel
Le KYC n'est pasun événementponctuel.
Les documents expirent, les gens déménagent et le risque évolue. Plutôt qu'un projet de remédiation tous les deux ou trois ans, Toden fait tourner une horloge pour chaque client : il vous prévient avant qu'un document vérifié n'arrive à échéance, filtre le client à nouveau lorsque les listes changent, et envoie un lien de revérification dès qu'un élément ne tient plus.
Le workflow
Une horloge de revérification, un filtrage continu et un score de risque vivant pour chaque client. Ceci est un point de départ : ajoutez, retirez ou réordonnez n'importe quelle étape dans le générateur de workflows.
Étape 01
Document Intelligence
Le passeport, le permis ou la carte nationale d'identité renouvelés
Étape 02
Détection du vivant passive
Un selfie sans aucune consigne
Étape 03
Correspondance faciale
Selfie comparé à la photo du document
Étape 04
Device Intelligence
Signale un appareil que le client n'a jamais utilisé
Étape 05
Filtrage AML ×3
Sanctions, PPE et médias défavorables : 3 filtrages
Puis vos règles décident
Un jeu de règles de départ
- Le contrôle mis à jour est validéApprouver
- Le nouveau document désigne une autre personneRéviser
- Une nouvelle correspondance apparaît lors du filtrageRéviser
- Le client ne répond pas avant l'échéanceRéviser
Chaque règle se modifie à votre guise sur un canevas visuel, et chaque résultat enregistre la règle qui a tranché. Publier une nouvelle version ne demande aucune mise en production.
Essayer le générateur de workflowsComment ça marche
Chaque client a son horloge
La date d'expiration de son document vérifié, ou un an après la vérification lorsqu'il n'y en a pas, fixe sa prochaine échéance.
Vous êtes prévenu à l'avance
Un webhook se déclenche un mois avant l'échéance d'un client, et la console liste toutes les échéances à venir.
Il ne met à jour que ce qui a changé
Envoyez un lien qui demande le document expiré, la nouvelle adresse ou un nouveau selfie, et le résultat aboutit sur la même fiche client.
Ce qui l'alimente
Les clients arrivant à échéance apparaissent dans une liste de renouvellements et déclenchent un webhook, une fois par cycle, de sorte que personne n'est relancé deux fois.
Intégrer
Montez le SDK avec le workflow que vous avez publié, ou envoyez un lien hébergé sans écrire de code. Le résultat arrive par webhook signé, et modifier le workflow ne demande jamais de mise en production.
import { TodenVerification } from "@todenhq/sdk-react"; export function Verify({ userId }) { return ( <TodenVerification apiKey="pk_test_..." workflowId="wf_AbC123dEf456" userId={userId} onSubmit={(s) => save(s.verificationId)} /> );}{ "event": "verification.completed", "data": { "verificationId": "ver_8fk2...", "status": "verified", "assuranceLevel": "gov_db", "idType": "bvn", "country": "NG", "dataMatch": true, "facialMatch": true, "facialConfidence": 91 }}Produits impliqués
Cette solution combine des produits que vous pouvez aussi utiliser seuls.
Cas d'usage associés
Frequently asked
À partir d'un lien que vous envoyez, dans votre application ou dans un navigateur. Il est prérempli avec son identité et ne demande que les étapes que vous choisissez.
KYC perpétuel,en un seul flux.
Le bac à sable s'ouvre dès l'inscription. Tarification à l'usage, sans appel commercial.