那则诈骗新闻可能说的是另一个人。拒绝客户前，先核实负面报道。

筛查结果会将客户链接到欺诈标题。名字很匹配。有人在打开文章之前将该帐户标记为高风险。

这篇文章可能涉及另一个人。它可能将您的客户描述为证人。它可能会报告后来发生变化的指控。在决定这一发现意味着什么之前，您需要知道具体是什么。

不良媒体可以揭露值得调查的信息。当评论停留在标题时，它还可能将普通的名称冲突变成糟糕的客户决定。

从身份开始，而不是指控

使用可用的标识符将报告中的个人或企业与您的客户进行比较。相似的名字是不够的。检查相关地点、年龄或出生日期、雇主、公司注册详细信息和其他可靠的背景信息。

不要捏造缺失信息来强制匹配。如果文章缺乏明显的细节，请记录该限制并确定哪些进一步的证据是相称的。

明确客户在事件中的角色。被描述为申诉人、律师或受害者的人不应仅仅因为其他人出现在同一个故事中而继承对其他人的指控。

阅读来源实际建立的内容

沃尔夫斯堡集团负面新闻筛查常见问题解答 （在新标签页中打开） 将不良信息与制裁和 PEP 筛查区分开来。他们描述了一种基于风险的方法，考虑了来源的可靠性、相关性和事件的阶段。该指南并未将每一个阴性结果都视为自动拒绝。

对于每个材料报告，将发布日期与事件日期分开。说明消息来源报告的内容：指控、调查、指控、调查结果或其他进展。这些描述不可互换。

如果有正式记录，请与报告一起阅读。保留足够的允许证据和来源链接来解释审查。机器生成的摘要不应成为比来源支持的更强有力的主张。

计算事件，而不是复制标题

想象一下，一次搜索会返回八篇关于同一涉嫌不当行为的文章。七重复一份原始报告。这不是八个独立的发现。

按基本事件对材料进行分组，并尽可能追踪原始报告。然后找出真正独立的佐证、矛盾和后来的发展。文章的自信语气并不是额外的证据。

这种回顾可以减少不必要的阅读，同时使剩余的工作变得更有用。目的不是压制有关信息。就是要了解你实际拥有哪些信息。

使用简短的证据记录

分析师应该能够在不转发一堆搜索结果的情况下解释案例。使用一致的记录：

• 报告涉及谁以及为什么它可能是您的客户。

• 客户在事件中的角色。

• 事件的来源、日期和当前阶段。

• 独立证据、相互矛盾的信息和未解决的差距。

• 与您正在评估的产品或关系的联系。

• 决定、授权审查员以及任何后续行动的原因。

将“身份未解决”与“已确认为同一人，风险未解决”分开。这些案件需要不同的工作。不要仅仅为了关闭警报而标记任一已确认的欺诈行为。

让行动回答剩下的问题

考虑一个说明性的商业申请人，其董事出现在有关正在进行的调查的可靠报告中。身份已确定，但现有信息并不能解决指控。

根据您的政策和适用的义务，适当的应对措施可能涉及额外的调查、专家审查或有关暴露的决定。这并不自动与您对已确认的制裁限制应用的响应相同。

可以通过记录的原因来清除不同名称的冲突。相关且严重的发现可能需要升级。后来的更正或材料的发展可能会证明审查先前的决定是合理的。

仅询问可以有效解决问题的客户信息。解释行动时请遵循您的披露规则，包括适用于调查的任何限制。

托登适合的地方

Toden Watchlist Screening 支持不良媒体调查结果以及制裁和 PEP 检查。 案件和 SAR 归档 支持负责任的调查工作。

您的团队仍需阅读证据、确认报道涉及的人或企业，并执行自身政策。一次筛查匹配并不等于定罪；没有发现相关报道，也不能证明所有相关事件都已被覆盖。

已经在 Toden 进行筛选了吗？查看最近清理和升级的媒体调查结果样本。检查另一位分析师是否可以根据记录重建每个决策。

如果您正在评估工作流程，请与我们联系了解您的团队所需的证据和审查控制，而不仅仅是搜索返回的结果数量。