风险与合规
欧盟加强对 USDC 的监管：企业将面临哪些变化，仍需开展哪些核查？
USDC 是欧盟 MiCA 框架下首个被认定为“重要电子货币代币”的代币。本文说明 11 月 12 日起的监管变化、对支付企业的影响，以及仍由企业负责的客户与钱包核查。
Charles Archibong
联合创始人
Charles Archibong是Toden的联合创始人。他撰写有关身份验证、金融科技以及构建可信数字服务的实际工作的文章。
Charles Archibong 的文章
风险与合规
您的客户几个月前就通过了KYC认证。今天是否应该提高他们的转账限额？
提高限额会改变您的风险敞口。在允许已验证的客户转移更多资金之前，请审核申请的交易活动、现有证据、账户控制情况以及未解决的问题。
身份验证
您的KYC服务提供商覆盖全国。您的实际客户能否通过他们的服务？
在覆盖范围地图上确定一个国家/地区只是一个起点。在正式上线之前，请测试客户持有的 ID、可用的验证机制、数据采集流程以及团队能够支持的故障情况。
风险与合规
您的商户已通过 KYB 认证。但欺诈性的银行转账仍有可能窃取他们的下一笔款项。
了解商家信息并不意味着每笔未来的付款指令都会获得授权。请核实更改请求的提出者、其是否拥有批准权限以及新收款账户为何需要添加到商家的付款设置中。
风险与合规
您的KYC服务提供商出现故障。请继续进行客户注册和验证，避免盲目批准客户。
超时并不等同于身份验证失败。制定一个业务连续性计划，以确保客户进度不受影响，控制重试次数，并在服务提供商恢复期间维持必要的身份验证。
风险与合规
您的KYC费用持续上涨。减少无效支票，同时防止更多欺诈行为发生。
降低审核成本反而可能带来更昂贵的客户。找出重复工作，衡量每位获批客户的成本，并测试节省的成本是否能防范欺诈，审查排队情况和完成情况。
身份验证
您刚刚批准的客户并不存在。虚假身份如何通过 KYC 验证，以及如何识别它们。
合成身份是指用虚构信息包裹的真实身份证号码。它之所以能通过客户注册和验证，是因为每项检查都是单独进行的。以下内容将介绍它的构建方式、成本以及哪些检查会暴露其身份。
