如何使用 Toden 对客户进行风险筛查
Charles Archibong, 联合创始人
对客户进行筛查，查找受制裁人员、政治公众人物以及负面媒体报道。首先找到已正确关联的客户，运行相应的检查，然后根据现有证据审查可能的匹配项。
要点
- 非活跃、已排队、已清除和潜在匹配结果是不同的。
- 个人支票和公司支票应使用正确的主题。
- 审核结果和历史记录对授权团队可见。
- 应用程序接收并处理一次已解决的决定。
对客户进行筛查，查找受制裁人员、政治公众人物以及负面媒体报道。首先找到已正确关联的客户，运行相应的检查，然后根据现有证据审查可能的匹配项。
开始之前
筛查功能已启用并可用
足够的个人或企业信息
一名团队成员负责审核可能的匹配项
请使用具有此控制权限的团队成员。更改设置前，请检查组织和环境。付款或持续注册前，请审核当前价格。屏幕截图显示的是示例工作区或公共集成参考；它们不显示真实客户或已完成的付款。
设置并使用该功能
第一步：检查筛查权限和客户
选择您的组织和环境。打开客户记录并确认参考编号和主题类型。筛选需要产品处于激活状态，并且您的角色拥有相应的访问权限。客户注册可以生成报告。 INACTIVE 当筛查未运行时，请勿将非活动或已排队状态视为已完成筛查。
集成参考：注册
步骤二：提供可用的个人或企业信息
使用客户允许的姓名和身份信息来减少歧义。对于已在其他地方验证过的客户，请在请求评估之前，使用您稳定的外部参考信息和真实的验证来源更新记录。将个人和企业分开。缺乏辅助信息的常见姓名可能会造成匹配错误；捏造出生日期以使核查更清晰会造成错误证据。
集成参考：评估或监控现有客户
步骤 3：选择入职筛选或正式评估
对于新用户注册，请打开客户工作流程并启用筛选功能。 AML 请审核其持续监控选项，然后发布工作流程。关闭筛选功能后通过工作流程并不会自动将客户注册到该工作流程中。对于特定的服务器端检查，请使用已记录的风险评估请求，并附上返回的实体 ID 和所选制裁措施。 PEP 以及负面媒体报道核查。
仪表盘示例：选择入职筛选或正式评估
第四步：阅读记录的筛查结果
在客户的风险视图中，检查每种筛查类型、状态、匹配计数和检查时间。支持的状态包括已排队、已清除、潜在匹配和已确认结果。打开证据行以查看所选匹配的详细信息。没有记录证据并不等同于已完成的已清除检查，并且 PEP 调查结果并不代表该人犯了罪。
集成参考：您在仪表板中看到的内容
第五步：在应用政策前审查可能的匹配项
比对客户信息和匹配证据，包括姓名、别名和可用的身份信息。使用允许的裁决流程，并简要记录结果及理由。审查历史记录仍是证据的一部分。当调查结果需要追究责任时，请使用调查程序。不要因为其他客户的姓名与已登记人员相似而限制其服务。
集成参考：比赛
步骤 6：将最终决定告知您的应用程序
订阅后端实际处理的筛查和风险事件。验证 Webhook 签名，按逻辑事件 ID 去重，并关联已记录的主题参考。在应用延迟更新之前，检索当前的筛查或决策状态。您的应用程序应用其策略要求的限制或下一步检查； Toden 仅凭匹配结果并不会自动封禁账号。
集成参考：在您的应用中强制执行决策
充分发挥这种能力
在筛选之前收集有用的身份信息，以使审核更加可靠。
当您的保单需要重新审核时，请启用持续监控功能，并明确进行成本和频率审查。
保留原始调查结果和裁决理由。已澄清的姓名匹配结果仍应可解释。
先测试再依赖它
运行此产品支持的沙箱或模拟器场景。如果某个工具仅供生产环境使用，请先检查访问权限和范围，然后仅使用经过审核的、获得许可的生产环境测试。文档截图或页面加载成功并不等同于端到端集成测试。
非活跃、已排队、已清除和潜在匹配结果是不同的。
个人支票和公司支票应使用正确的主题。
审核结果和历史记录对授权团队可见。
应用程序接收并处理一次已解决的决定。
故障排除
筛选结果显示 INACTIVE
检查组织访问权限和服务激活情况。目前尚未进行任何筛选。
已验证客户身份，但从未注册。
检查已发布的流程的筛选设置和适用的注册路径。
可能有匹配项
审查已记录的证据并作出裁决；不要用明确的标签来取代不确定性。
打开设置和集成参考
返回解决方案 （在新标签页中打开）。选择要激活的功能，然后按照其相应的指南进行操作。
参考来源
