Wakati mmiliki ni kampuni nyingine: kushughulikia umiliki wa tabaka katika KYB

Wakati mbia mwenyewe ni kampuni, usimchukulie kama mmiliki. Mchukulie kama tawi la mnyororo wa umiliki ambalo hujamaliza. Kampuni haiwezi kuwa mmiliki mwenye manufaa; watu wanaomiliki au kudhibiti kampuni hiyo wanaweza kuwa. Kwa hivyo, mchunguze mbia wa kampuni kama chombo, tambua ni kiasi gani cha mteja wako kila tawi linawakilisha, fuatilia matawi ambayo yanaweza kuwa muhimu, na utume yale ambayo huwezi kuyaamua kwa mtu.

Hatari ya kuruka hili ni dhahiri. Kila ukaguzi kwenye ombi unaweza kupita (rejista inalingana, wakurugenzi wanathibitisha, uchunguzi uko wazi) huku mmiliki mkuu wa mteja wako akiwa bado hajajulikana. FATF Mwongozo wa 2023 unataja muundo huu unapoorodhesha "wanahisa wa makampuni ya kigeni, hasa wanapokuwa sehemu ya msururu mrefu wa mashirika yasiyoonekana wazi" miongoni mwa miundo ya umiliki inayohitaji umakini ( FATF Mwongozo kuhusu Umiliki wa Manufaa wa Watu Kisheria, Machi 2023 (hufunguka kwenye kichupo kipya) , aya ya 40).

Kwa nini mbia wa kampuni si jibu?

Ya FATF Mwongozo ni wa moja kwa moja: mmiliki mwenye manufaa ya mwisho "siku zote ni mtu mmoja au zaidi wa asili", na "hatimaye anamiliki au anadhibiti" inarejelea hali ambapo umiliki au udhibiti unatekelezwa "kupitia mnyororo wa umiliki" (maelezo ya chini 70 na 72). Kampuni haina uso unaolingana, haina tarehe ya kuzaliwa na hakuna vikwazo vya kibinafsi kwa jinsi mtu anavyofanya. Inaweza kuchunguzwa kama chombo, na inapaswa kuwa hivyo, lakini uchunguzi wake haukuambii ni nani anayefaidika.

Tabia tatu zifuatazo:

• Kamwe usiweke alama kampuni kama mmiliki mwenye manufaa katika rekodi zako, hata kama ina asilimia 100.

• Kamwe usitumie kampuni ukaguzi wa utambulisho. Hakuna mtu wa kupiga picha ya selfie.

• Kamwe usiruhusu mbia wa kampuni kuzuia au kufuta uamuzi peke yake. Ni bendera ambayo kazi zaidi inahitajika.

Jinsi mdhibiti wako anavyotarajia ushughulikie minyororo isiyotatuliwa hutofautiana kulingana na mamlaka, na makala haya ni taarifa ya jumla, si ushauri wa kisheria.

Unawezaje kujua ni nani hasa anayemiliki mteja?

Zidisha chini ya mnyororo

Umiliki kupitia kampuni hupunguzwa na umiliki wa kampuni yenyewe. Zidisha asilimia katika njia iliyopo.

Pima takwimu inayofaa, si ile mbichi, dhidi ya kizingiti chako. Ada, kwa 45%, ni mmiliki mwenye manufaa chini ya kizingiti chochote cha kawaida. Bayo, kwa 18%, ni mmoja chini ya kizingiti cha 10% na si chini ya 25%. Trust Co ni tawi lingine.

Amua ni matawi gani yanaweza kuwa muhimu

Kufuatilia kila tawi hadi mwisho wake kunaweza kuwa ghali na polepole. Tawi ambalo hisa zake zote kwa mteja wako tayari ziko chini ya kiwango chako haliwezi kutoa mtu yeyote juu yake kwa umiliki pekee, kwa sababu kila hatua inayoongezeka mnyororo hugawanya hisa zaidi.

Kuwa mwangalifu na njia hiyo ya mkato. FATF mwongozo unasema watu wanaotumia udhibiti wa mwisho "wanapaswa kutambuliwa kama wamiliki wenye manufaa, bila kujali kama wanamiliki hisa zilizo juu ya kizingiti chochote cha chini cha umiliki kilichowekwa" (aya ya 35). Umiliki mdogo unaohusiana na haki za uteuzi wa bodi, kura ya turufu au makubaliano ya wanahisa ni swali la udhibiti, si la hesabu. Tumia hesabu kuweka kipaumbele, si kufunga maswali kuhusu udhibiti.

Mtafute mzazi katika rejista yake mwenyewe

Pale ambapo kampuni mama imesajiliwa mahali fulani unaweza kuuliza, iangalie kwa njia ile ile ulivyomtafuta mteja na urudie zoezi hilo ngazi moja juu. Minyororo ya mipaka ni ya kawaida: kampuni inayoendesha Nigeria inayomilikiwa na kampuni hodhi ya Delaware lazima ichunguzwe katika rejista ya Delaware, si katika orodha ya kitaifa ya Marekani, kwa sababu baadhi ya rejista zimegawanywa kwa kanda.

Andika kile mwombaji anakuambia, kwa maana yake

Pale ambapo hakuna rejista inayoweza kuhojiwa (baadhi ya mamlaka za nje ya nchi hazifanyi umiliki kuwa wa umma), mwombe mwombaji atangaze watu walio nyuma ya mbia wa kampuni. Andika majina hayo kama yalivyotangazwa na mwombaji na bila kuthibitishwa na chochote. Tamko bado ni muhimu: unaweza kuwachunguza watu waliotajwa na kuomba ushahidi unaounga mkono kama vile rejista ya hisa au chati ya muundo wa kikundi iliyosainiwa na afisa.

Unapaswa kufanya nini na mnyororo ambao huwezi kuutatua?

Amua mapema, kwa hatari, badala ya kesi kwa kesi.

Safu ya mwisho inaonyesha FATF Uchunguzi wa kwamba miundo "imegawanyika katika mamlaka tofauti" unaweza kuwa hatari kubwa kwa sababu "hupitia nyufa" za kanuni za kitaifa (aya ya 40). Utata wenye sababu dhahiri ya kibiashara, kama vile muundo wa kikundi cha kikanda, ni tofauti na ugumu uliopo na usioeleweka.

Kesi ya mfano

Mtaalamu wa teknolojia ya fedha aingia kwa muuzaji kutoka Lagos. Sajili inaonyesha wanahisa wawili: mkurugenzi wa eneo hilo mwenye 35% na Harbour Holdings Ltd mwenye 65%. Mwombaji, alipoulizwa, anatangaza kwamba Harbour Holdings inamilikiwa na "wawekezaji wetu".

Mhakiki anahesabu dhahiri: mkurugenzi ni mmiliki mnufaika kwa 35%, na 65% ya kampuni iko nyuma ya mbia wa kampuni. Harbour Holdings imesajiliwa katika mamlaka ambayo fintech inaweza kuuliza. Utafutaji unaonyesha mtu mmoja anamiliki 90% ya Harbour, 58.5% ya muagizaji, ambaye hakutajwa popote kwenye ombi. Mtu huyo sasa ndiye muhimu zaidi kuchunguzwa na kuthibitishwa, na tamko lisilo wazi lenyewe ni sababu ya uchunguzi wa karibu.

Jinsi gani Toden hushughulikia wanahisa wa makampuni

Katika Uthibitishaji wa Biashara , mbia wa kampuni anatambuliwa kama kampuni, hajawahi kuainishwa kama mmiliki mwenye manufaa na hajawahi kutuma hundi ya utambulisho. Anachunguzwa kama chombo, anarekodiwa na nambari yake ya usajili na kuonyeshwa kama tawi ambalo halijatatuliwa. Sehemu mbili za uamuzi zina hili:keyPeople.corporateinahesabu wanahisa wa makampuni waliopo, nakeyPeople.ownershipUnresolvedhubaki kweli ilhali yeyote kati yao hana mtu aliyerekodiwa hapo juu, kwa hivyo mtiririko wa kazi unaweza kupeleka maombi hayo kwa mtu. Waombaji wanaweza pia kutangaza wamiliki wa mbia wa kampuni, na majina hayo yanarekodiwa kama yalivyofichuliwa na yasiyothibitishwa.

Inapowezeshwa, mpangilio wa hiari wa kuangalia unamtazama mbia wa kampuni katika rejista yake na unaongeza watu unaowapata, hadi ngazi tatu, huku umiliki mzuri ukiongezeka katika mnyororo na wazazi walioamuliwa kwenye rejista sahihi kuvuka mipaka. Kila hatua ya kupanda hutozwa kama utafutaji wa sajili, ndiyo maana imezimwa kwa chaguo-msingi, na matawi ambayo tayari yako chini ya kizingiti hayatafutwa. Nyaraka za watu muhimu (hufunguka kwenye kichupo kipya) zinaelezea mipaka.

Kanuni ya kutumika

• Rekodi kila mwanahisa wa kampuni kama tawi, si mmiliki.

• Ichunguze kama kitu.

• Zidisha dau kwenye mnyororo na ujaribu takwimu inayofaa.

• Weka kipaumbele kwa matawi kwa kutumia dau linalofaa, lakini uliza swali la udhibiti kwa kila tawi.

• Fuatilia unachoweza kuuliza; andika matamko kama matamko.

• Tuma ombi lolote lenye tawi lisilotatuliwa kwa mtu kabla ya kuidhinishwa.