Ukaguzi wa usajili wa biashara unakuambia nini, na unaacha nini
Charles Archibong, Mwanzilishi mwenza
Utafutaji wa usajili unathibitisha kwamba kampuni yenye nambari hiyo ipo na inaonyesha kile ilichowasilisha mara ya mwisho. Haithibitishi mwombaji anaiwakilisha, ni nani anayeimiliki kweli, au kwamba inafanya biashara kama inavyosema. Kila pengo linahitaji ukaguzi wake.
Mambo muhimu
- Ulinganisho wa usajili unathibitisha kampuni ipo na unaonyesha rekodi yake iliyohifadhiwa, si kwamba mwombaji anaweza kuiwakilisha.
- Sajili ni za sasa tu kama faili la mwisho la kampuni, kwa hivyo chukulia rekodi hiyo kama ushahidi wa tarehe.
- Matokeo ambayo hayajapatikana na hitilafu ya sajili ni matokeo tofauti na lazima yaelekezwe tofauti.
- Unganisha utafutaji na mwombaji, umiliki na ukaguzi wa uchunguzi kabla ya kuidhinisha.
Utafutaji wa sajili ya biashara unathibitisha mambo mawili: kwamba kampuni yenye nambari ya usajili uliyopewa ipo kwenye rejista rasmi, na kile rejista hiyo inasema kuihusu (jina lake, fomu yake ya kisheria, hadhi, tarehe ya usajili, anwani iliyosajiliwa na, katika rejista nyingi, maafisa wake na wanahisa). Huo ndio msingi wa kujua biashara yako ( KYB ), na ni nyembamba.
Haithibitishi kwamba mtu aliye mbele yako anaweza kuchukua nafasi ya kampuni, ambaye hatimaye anaimiliki, kwamba maelezo yaliyohifadhiwa ni ya sasa, au kwamba biashara hufanya inavyosema. Nambari za usajili ni za umma. Chukua utafutaji kama wa kwanza kati ya ukaguzi kadhaa, na upange zingine kabla ya kujenga mtiririko.
Ulinganisho wa usajili unathibitisha nini hasa?
Ulinganisho unamaanisha kuwa rejista inashikilia ingizo chini ya nambari hiyo. Ingizo ni rekodi ya kile kampuni, au wakala wake, walichowasilisha wakati fulani. Kisome kama ushahidi wa tarehe kutoka kwa chanzo chenye mamlaka, si kama maelezo ya moja kwa moja ya biashara.
Msingi wa kimataifa unahitaji zaidi ya mechi. FATF Dokezo la Ufafanuzi la Mapendekezo 10 linasema kwamba kwa mteja ambaye ni mtu halali, taasisi zinapaswa kutambua na kuthibitisha jina lake, umbo lake halali na uthibitisho wa kuwepo kwake, mamlaka yanayomfunga (kwa mfano memoranda na vifungu vyake), majina ya mameneja wake wakuu na anwani ya ofisi yake iliyosajiliwa, na kisha kutambua wamiliki wake wenye manufaa ( FATF Mapendekezo, yamesasishwa Oktoba 2025 (hufunguka kwenye kichupo kipya) ). Utafutaji wa sajili unashughulikia kisima cha kwanza na baadhi ya mengine kwa kiasi. Jinsi mdhibiti wako mwenyewe anavyotumia hii hutofautiana kulingana na mamlaka; makala haya ni taarifa ya jumla, si ushauri wa kisheria.
Swali | Utafutaji wa Msajili unajibu swali hilo? | Ni nini kinachofunga pengo |
|---|---|---|
Je, kampuni hii ipo? | Ndiyo, wakati wa kuwasilisha hati ya mwisho | Hakuna kingine, isipokuwa hali inaonekana imepitwa na wakati |
Je, inafanya kazi, huyeyuka au imefutwa? | Kawaida, kama ilivyowasilishwa | Angalia tena kabla ya mipaka mikubwa |
Je, jina ambalo mwombaji alilitoa ndilo jina lililosajiliwa? | Ndiyo, kwa kulinganisha | Ulinganisho wa jina kwenye matokeo |
Wakurugenzi na wanahisa wake ni akina nani? | Mara nyingi, kama ilivyowasilishwa | Ugunduzi na upatanisho wa watu muhimu |
Nani hatimaye anaimiliki au kuidhibiti? | Mara chache, na si kupitia tabaka za makampuni | Kazi ya umiliki yenye manufaa |
Je, mwombaji anaruhusiwa kuchukua hatua kwa ajili yake? | Hapana | Ukaguzi wa utambulisho wa mwombaji dhidi ya maafisa waliotajwa, pamoja na ushahidi wa mamlaka |
Je, iko kwenye orodha ya vikwazo, au ni watu wake? | Hapana | Ukaguzi wa orodha ya wanaofuatilia shirika na watu wake |
Je, inafanya biashara kutokana na anwani iliyowasilishwa? | Hapana | Ushahidi wa eneo, hati, ziara ya eneo kwa hatari kubwa |
Matokeo ya usajili yanapotosha wapi timu?
Mechi kwenye rekodi ya zamani
Sajili hutegemea faili zilizowasilishwa. Kampuni iliyobadilisha wakurugenzi mwaka jana na kutowasilisha mabadiliko hayo itarudisha bodi ya zamani. Hali inayotumika inaweza kudumu kwa muda mrefu baada ya biashara kusimamishwa, kwa sababu hakuna mtu aliyemwambia msajili. Rekodi hiyo ina mamlaka kuhusu kile kilichowasilishwa, si kuhusu leo.
Jibu la vitendo: soma tarehe ya usajili na hali pamoja na kila kitu kingine. Kampuni iliyosajiliwa wiki chache zilizopita ambayo inaomba malipo ya juu ya kila mwezi yenyewe si ya kutiliwa shaka, lakini ni sababu ya kuomba ushahidi zaidi badala ya kuidhinisha utafutaji pekee.
Haipatikani si sawa na haipatikani
Usajili unaojibu "hakuna nambari kama hiyo" umekuambia jambo fulani kuhusu mwombaji. Usajili unaorudiwa mara kwa mara haujakuambia chochote. Kuelekeza zote mbili hadi kukataa hubadilisha kukatika kwa biashara kuwa kukataliwa kwa biashara halisi. Kuelekeza kukataa au kukagua halisi ambayo haikupatikana, na kushindwa kutafuta kujaribu tena.
Rejista isiyo sahihi
Baadhi ya nchi huhifadhi sajili zaidi ya moja. Nchini Marekani, India, Kanada na Falme za Kiarabu sajili imegawanywa kwa kanda, kwa hivyo utafutaji unahitaji jimbo au falme pamoja na nchi. Kutafuta kampuni ya Delaware katika jimbo lisilofaa hurejesha "haijapatikana" safi kwa kampuni iliyopo. Ikiwa mtiririko wako unahudumia nchi hizi, kusanya kanda hiyo waziwazi.
Utafutaji uliopigwa kimakosa kuwa uthibitisho
Timu nyingi huwaruhusu waombaji kutafuta kampuni yao kwa jina. Hilo ni zuri kwa urahisi wa matumizi, kwa sababu waombaji wengi hawajui nambari yao ya usajili kwa moyo. Lakini matokeo ya utafutaji yanaonyesha tu kwamba rejista inaorodhesha jina linalofanana. Ni kichaguzi. Utafutaji kwenye nambari iliyochaguliwa ni hundi.
Mfano unaofanya kazi: programu mbili zinazopita utafutaji
Fikiria maombi mawili ya mfano kwa mtoa huduma za malipo asubuhi hiyo hiyo.
Kampuni ya usafirishaji mjini Lagos. Nambari ya usajili inarudisha kampuni yenye kikomo hai iliyosajiliwa miaka sita iliyopita, ikiwa na wakurugenzi watatu na wanahisa wawili. Mwombaji ni mmoja wa wakurugenzi waliotajwa. Jina kwenye fomu linalingana na jina lililosajiliwa.
Kampuni ya biashara yenye aina hiyo ya nambari. Utafutaji hurejesha kampuni inayofanya kazi iliyosajiliwa miezi miwili iliyopita, mkurugenzi mmoja, na mbia mmoja ambaye ni kampuni nyingine. Mwombaji si mkurugenzi aliyetajwa. Jina la biashara la fomu hiyo hutofautiana na jina lililosajiliwa.
Zote mbili "zimethibitishwa" kwa maana finyu: rejista ndiyo inayoshikilia nambari. Ya kwanza pekee ndiyo inayokupa ushahidi kuhusu nani anayeomba na nani anamiliki biashara. Ya pili inahitaji mamlaka ya mwombaji kuthibitishwa, mbia wa kampuni afuatiliwe, na tofauti ya jina ielezwe, kabla ya mtu yeyote kuidhinisha. Mtiririko unaochukulia zote mbili kama pasi haujajifunza chochote kutoka kwa ya pili.
Unapaswa kujengaje sehemu iliyobaki ya hundi?
Amua ni mapengo gani muhimu kwa bidhaa yako na hatari, kisha ongeza alama zinazoyafunga. Kwa wengi B2B fintechs na PSPs hiyo ina maana ya tabaka zifuatazo, kwa takriban mpangilio huu.
Tafuta Usajili kwa nambari ya usajili, pamoja na eneo ambalo rejista inaihitaji.
Ulinganisho wa jina na anwani kati ya kile mwombaji alichoandika na kile kilicho kwenye rejista, kilichoelekezwa kukaguliwa kwa kutolingana badala ya kushindwa moja kwa moja (majina ya biashara ni ya kawaida).
Uthibitisho wa mwombaji , kwa hivyo mtu anayejaza fomu hiyo anajaza ukaguzi wake wa utambulisho na kulinganishwa na maafisa waliotajwa.
Watu muhimu : wakurugenzi, wamiliki wenye manufaa na wanahisa muhimu, waliochunguzwa na, kwa majukumu unayochagua, kuthibitishwa kibinafsi.
Nyaraka za kampuni kama vile cheti cha kuanzishwa, zimesomwa na kuhakikiwa dhidi ya rejista.
Uamuzi unaosubiri watu wauchunguze badala ya kuidhinisha wakati utafutaji unaporudi.
Jinsi gani Toden Hushughulikia hatua ya usajili
Uthibitishaji wa Biashara huendesha utafutaji wa sajili katika nchi 48 (zilizoorodheshwa kwenye KYB bima ) kwa nambari ya usajili, yenye kitambulisho cha kodi na TIN bidhaa nchini Nigeria. Inatokana na KYB mtiririko wa kazi, uliowekwa ndani ya SDK au kutumwa kama kiungo kilichohifadhiwa, na waombaji wanaweza kutafuta kampuni yao kwa jina kabla ya utafutaji kuanza.
Matokeo yanarudi kupitia webhook kamaverifiedwakati rejista inarudisha mechi aunot_foundwakati haifanyi hivyo, ikiwa na dondoo salama ya rekodi ya shirika: maelezo ya kampuni, umiliki wa hisa na wafanyakazi muhimu. Hali ya uthibitishaji yenyewe ni ya mwisho mara tu utafutaji utakapokamilika, na uamuzi wa kujiunga unafika kando, kwa hivyo unaweza kusubiri watu walio nyuma ya kampuni. Nyaraka za uthibitishaji wa biashara (hufunguka kwenye kichupo kipya) zinaorodhesha sehemu za uamuzi unazoweza kupitia, ikiwa ni pamoja nabusiness.companyStatus,business.nameMatch,business.addressMatchnabusiness.ageYears.
Kanuni ya uamuzi
Idhinisha utafutaji wa sajili tu wakati bidhaa ina hatari ndogo sana kwamba "kampuni hii ipo" ndio swali lote. Kwa jambo lingine lolote, uliza maswali manne kabla ya kuidhinishwa:
Je, sajili ilirudisha mechi, na je, rekodi hiyo inasemekana kuwa ya sasa (hadhi, tarehe ya usajili, maafisa)?
Je, mwombaji anatajwa na rejista, na je, amefaulu ukaguzi wake wa utambulisho?
Je, unajua ni nani anayemiliki na kudhibiti kampuni, ikiwa ni pamoja na kupitia wanahisa wa kampuni?
Je, kampuni na watu wake wamechunguzwa?
Ikiwa jibu lolote ni "hapana" au "bado", utafutaji umefanya kazi yake na programu haijakamilika.
Vyanzo
Charles Archibong
Mwanzilishi mwenza
Charles Archibong ndiye mwanzilishi mwenza wa Toden. Anaandika kuhusu uthibitishaji wa utambulisho, teknolojia ya kifedha, na kazi ya vitendo ya kujenga huduma za kidijitali zinazoaminika.
