Kupata watu walio nyuma ya kampuni: mwongozo wa vitendo wa umiliki wenye manufaa

Kwa vitendo, unatambua wamiliki wa kampuni wenye manufaa kwa kupatanisha orodha mbili zisizokamilika: kile ambacho rejista ya kampuni inasema kuhusu maafisa na wanahisa wa kampuni, na kile ambacho mwombaji anakuambia. Kisha unamjaribu kila mtu wa kawaida dhidi ya kizingiti cha umiliki na, ambapo hakuna mtu anayekivuka, dhidi ya udhibiti kwa njia nyingine, na hatimaye unathibitisha kila mtu kwa kina kinacholingana na jukumu lake.

Kizingiti ni pale ambapo timu kwa kawaida huanza, na mahali ambapo makosa ya kawaida hutokea. Ni jaribio la kupata wamiliki, si ufafanuzi wa mmoja. Mmiliki mwenye manufaa ni mtu wa kawaida ambaye hatimaye anamiliki au kudhibiti kampuni, na FATF Mwongozo wa 2023 uko wazi kwamba mmiliki wa mwisho mwenye manufaa "daima ni mtu mmoja au zaidi wa asili" ( FATF Mwongozo kuhusu Umiliki wa Manufaa wa Watu Kisheria, Machi 2023 (hufunguka kwenye kichupo kipya) ).

Unapaswa kutumia kizingiti gani?

Hakuna nambari moja. FATF Mapendekezo yanatoa 25% kama mfano wa umiliki unaodhibitiwa ( FATF Mapendekezo, yamesasishwa Oktoba 2025 (hufunguka kwenye kichupo kipya) , notisi ya 38 hadi INR .10), na mwongozo wa 2023 unasema kizingiti "kisizidi kiwango cha juu cha 25%", na kuongeza kuwa hatari kubwa "inaweza kuashiria hitaji la kizingiti cha chini cha umiliki". Sheria za kitaifa kisha huweka takwimu zao wenyewe.

Kizingiti chako ni uamuzi wa sera ambao lazima ulingane na sheria zinazokuhusu na tathmini yako ya hatari. Mahitaji hutofautiana kulingana na mamlaka, na makala haya ni taarifa ya jumla, si ushauri wa kisheria.

Marekebisho mawili ni muhimu zaidi kuliko nambari ya kichwa cha habari. Kwanza, jaribu hisa inayodhibiti , umiliki mkubwa wa kiuchumi na haki za kupiga kura: mtu mwenye 5% ya hisa na 60% ya kura anadhibiti kampuni. Pili, hesabu umiliki usio wa moja kwa moja , ambapo umiliki wa tabaka huingia (uliofunikwa katika mwongozo wake).

Unajengaje orodha ya watu?

Hatua ya 1: chukua orodha ya rejista

Mara nyingi rejista huorodhesha mtu mmoja mara kadhaa: kama mkurugenzi, tena kama mbia, tena kama mtu mwenye udhibiti mkubwa. Waunganishe hawa katika kundi moja linalobeba kila jukumu. Vinginevyo, unamchunguza mtu huyo huyo mara tatu na, mbaya zaidi, unaweza kumtumia maombi matatu ya uthibitishaji.

Hatua ya 2: muulize mwombaji

Uliza biashara iorodheshe wakurugenzi na wamiliki wake, pamoja na maelezo ya mawasiliano kwa watu unaohitaji kuthibitisha. Mwombaji anajua mambo ambayo rejista haijui, kama vile mipango ya kupiga kura, uhamisho wa hisa wa hivi karibuni ambao haujawasilishwa, na uhusiano wa wateule.

Hatua ya 3: unganisha hizo mbili

Linganisha orodha hizo kwa majina. Matokeo matatu kila moja yana maana tofauti:

• Kwenye rejista, haipo kwenye orodha ya mwombaji. Kutofanya uamuzi. Wakati mwingine kosa la kweli, wakati mwingine kosa la makusudi. Liweke wazi.

• Nilionyesha orodha ya sajili, na nikaiondoa. Chaguo, si kukosa. Hii inastahili bendera yenye nguvu zaidi kuliko kuachwa.

• Kwenye orodha ya mwombaji, si kwenye rejista. Huenda mabadiliko ya hivi karibuni bado hayajawasilishwa. Mweke mtu huyo, mtie alama kama hayajathibitishwa na uhakiki.

Hatua ya 4: weka kizingiti, kisha mteremko

FATF inaelezea utambuzi wa wamiliki wenye manufaa wa mtu halali kama hatua za kupunguza, kila moja ikitumika wakati ile ya awali haijamtambua mtu yeyote: watu wa kawaida wenye maslahi ya umiliki wa kudhibiti; kisha, pale ambapo kuna shaka au hakuna mtu anayedhibiti kupitia umiliki, watu wa kawaida wanaotumia udhibiti kupitia njia zingine; na pale ambapo hakuna mtu anayetambuliwa kwa njia hiyo, mtu wa kawaida anayeshikilia nafasi ya afisa mkuu wa usimamizi ( INR .10, aya ya 5(b)(i) na kidokezo 37).

Mwongozo huu unatoa mfano rahisi wa kwa nini kuna msururu wa hisa: kwa kizingiti cha 20%, kampuni yenye wanahisa wachache kama sita haiwezi kuwa na mtu aliye juu ya mstari (aya ya 42). Orodha tupu ni kichocheo cha kuendelea kutafuta, si kupata matokeo.

Mfano uliofanya kazi

Chukua kampuni binafsi ya Nigeria inayoonyesha ombi la akaunti ya mfanyabiashara. Daftari linaonyesha:

Orodha ya mwombaji mwenyewe inajumuisha Amaka na Tunde, na haimjumuishi Chidi.

• Amaka ni mmiliki mnufaika katika kizingiti chochote kati ya 5% na 40%, na ni mkurugenzi. Mthibitishe kikamilifu.

• Chidi anashikilia 8% ya hisa lakini, kwa tamko la mwombaji mwenyewe, 30% ya kura. Hisa zake zinazodhibitiwa ni 30%, kwa hivyo ni mmiliki mnufaika chini ya kizingiti cha 25% na pia chini ya kizingiti cha 10%. Kutokuwepo kwake kwenye orodha ya mwombaji yenyewe ni ishara ya kukaguliwa.

• Tunde hana chochote ila ni mkurugenzi. Ana nafasi ya kuchunguzwa na, kulingana na sera yako, uthibitisho wa utambulisho.

• Hilltop Holdings Ltd ni kampuni. Haiwezi kuwa mmiliki mwenye manufaa. Huenda watu walio nyuma yake wakawa, ambayo ni tawi ambalo halijatatuliwa bado unapaswa kulifuatilia.

Chini ya jaribio la 25% kwenye usawa pekee ungepata Amaka pekee, na kuidhinisha kampuni ambayo inamilikiwa na chama kisichojulikana kwa 52% na mpiga kura asiyejulikana anayedhibiti.

Unapaswa kumthibitisha kila mtu kwa undani gani?

Sio kila mtu anahitaji ukaguzi sawa. Weka kina kwa kila jukumu:

1. Kuchujwa kwa majukumu ambayo lazima uyajue lakini usiyatambue kwa undani, kama vile baadhi ya waliotia saini.

2. Imetambuliwa : uchunguzi pamoja na uthibitisho kutoka kwa rejista na maelezo tofauti kama vile tarehe ya kuzaliwa au uraia, ili ujue ni mtu gani aliye na jina hilo uliyemchunguza.

3. Uthibitisho kamili wa utambulisho : mtu huyo anajaza hati yake mwenyewe na ukaguzi wa selfie.

Mtu anaposhikilia majukumu kadhaa, yashikilie kwa sharti kubwa zaidi. Mkurugenzi ambaye pia ni mmiliki mnufaika hutimiza wajibu wa mmiliki.

Kisha fanya uamuzi subiri. Kuidhinisha kampuni mara tu rejista inapojibu, huku hundi za wamiliki wake zikiwa bado zinasubiri, ndivyo biashara iliyothibitishwa inavyoishia kumilikiwa na mtu ambaye hujamthibitisha.

Jinsi gani Toden inaunga mkono hili

Uthibitishaji wa Biashara hugundua watu muhimu kutoka kwenye sajili, huunganisha maingizo yanayorudiwa kuwa chama kimoja na majukumu yao yote, na, unapokusanya orodha ya mwombaji, huwapatanisha wawili hao: watu wa sajili ambao mwombaji hakuwaorodhesha wametiwa alama bila kufichuliwa, majina yaliyoondolewa yametiwa alama kwa nguvu zaidi, na maingizo ambayo hayajathibitishwa yametiwa alama kwa ajili ya ukaguzi. Kizingiti cha mmiliki mwenye manufaa ni 25% katika masoko mengi na 10% kwa Nigeria, na thamani unayoweka kwenye mtiririko wa kazi hushinda kila wakati; jaribio hutumia haki kubwa ya umiliki wa kiuchumi na kupiga kura.

Kila jukumu hupata moja ya ngazi tatu (uchunguzi pekee, uliotambuliwa au kamili KYC kupitia kiungo cha mwaliko wa kibinafsi kinachotumika kwa siku 14), watu huchunguzwa kupitia Ukaguzi wa Orodha ya Kutazama , na uamuzi unaweza kusubiri kila mtu kupitiakeyPeople.cddCompleteSehemu. Nyaraka za watu muhimu (hufunguka kwenye kichupo kipya) hushughulikia kila mpangilio.

Orodha ya ukaguzi

• Weka kizingiti kinachokidhi sheria zako zinazotumika, na uandike kwa nini.

• Jaribu haki kubwa ya usawa na upigaji kura, na ujumuishe umiliki usio wa moja kwa moja.

• Unganisha maingizo ya rejista yanayorudiwa katika chama kimoja kwa kila mtu.

• Kusanya orodha ya mwombaji mwenyewe na uilinganishe na rejista.

• Chukulia kuachwa na kuondolewa kama ishara za ukaguzi.

• Wakati hakuna mtu anayevuka kizingiti, tafuta udhibiti kwa njia nyingine, basi afisa mkuu wa usimamizi.

• Weka kina cha uthibitishaji kwa nafasi, na uwashike watu wenye nafasi nyingi kwa wale wenye nguvu zaidi.

• Fanya idhini subiri ukaguzi wa watu.