Caso de uso · Conformidade KYC e AML do CBN · $1.129 por cliente
Conformidade KYC e AML do CBN
BVN, NIN,três níveis de KYC,e prova de tudo isso.
O Banco Central da Nigéria espera que toda conta esteja vinculada a um BVN ou NIN, que os limites sigam o nível de KYC do cliente, que os clientes passem por triagem e que atividades suspeitas sejam comunicadas à NFIU. A Toden executa tudo isso em um único workflow e mantém as evidências no registro do cliente.
O workflow
Verificações de BVN e NIN, limites por nível, triagem e relatórios prontos para a NFIU em um único workflow. Este é um ponto de partida: adicione, remova ou reordene qualquer etapa no construtor de workflows.
Etapa 01
$0.069Conferência em registros governamentais
O número conferido com o registro governamental
Etapa 02
$0.06Prova de vida passiva
Confirma uma pessoa ao vivo
Etapa 03
$0.08Correspondência facial
Selfie comparada com a foto do registro do BVN
Etapa 04
$0.90Triagem AML ×3
Sanções, PEP e mídia adversa
Etapa 05
$0.02Avaliação de transação
Pontua os pagamentos que vêm depois
Etapa 06
IncluídoRegras de decisão
Aprovar, revisar ou recusar, pelas suas regras
Depois, suas regras decidem
Um conjunto inicial de regras
- O BVN, o rosto e a triagem são aprovadosAprovar
- O nome difere do registro do BVNRevisar
- Uma correspondência na triagem precisa de uma pessoaRevisar
- O BVN não consta no registro governamentalRecusar
Você pode alterar cada regra em uma tela visual, e cada resultado registra qual regra o decidiu. Publicar uma nova versão não exige um novo lançamento.
Experimente o construtor de workflowsQuanto custa
Somado a partir da tabela de preços publicada no momento em que esta página carregou. É o que uma execução em produção do workflow acima desconta do seu crédito.
$1.129por cliente
- Conferência em registros governamentais · BVN$0.069
- Prova de vida passiva$0.06
- Correspondência facial$0.08
- Triagem AML ×3$0.90
- Avaliação de transação$0.02
Como funciona
Verifique o BVN ou o NIN
O número é conferido com o registro governamental e a selfie é comparada com a foto desse registro.
Suba o nível conforme o cliente comprova mais
Adicione um segundo documento ou uma verificação de endereço quando o cliente pedir um limite maior.
Faça a triagem, monitore e comunique
Os clientes passam por triagem de forma programada, os pagamentos são pontuados e um caso confirmado vira um relatório goAML.
O que o alimenta
O número é confirmado no registro, com o rosto comparado com a foto do próprio registro.
Integrar
Monte o SDK com o workflow que você publicou, ou envie um link hospedado e não escreva código. O resultado chega por webhook assinado, e alterar o workflow nunca exige um novo lançamento.
import { TodenVerification } from "@todenhq/sdk-react"; export function Verify({ userId }) { return ( <TodenVerification apiKey="pk_test_..." workflowId="wf_AbC123dEf456" userId={userId} onSubmit={(s) => save(s.verificationId)} /> );}{ "event": "verification.completed", "data": { "verificationId": "ver_8fk2...", "status": "verified", "assuranceLevel": "gov_db", "idType": "bvn", "country": "NG", "dataMatch": true, "facialMatch": true, "facialConfidence": 91 }}Produtos envolvidos
Esta solução combina produtos que também pode usar isoladamente.
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Cobertura
Escolha um país para ver os documentos que pode verificar, quais têm um chip que lemos e se as verificações de empresas estão disponíveis.
Frequently asked
Sim. Um BVN ou NIN com uma selfie verifica o cliente sem foto de documento, e você pode pedir mais quando ele quiser um nível mais alto.
Conformidade KYC e AML do CBN,em um só fluxo.
O sandbox abre quando você se cadastra. Preço por uso, sem ligação de vendas.