Caso de uso · KYC em níveis
KYC em níveis
Comece leve.Peça maisquando os limites sobem.
Uma carteira digital que pede tudo no primeiro dia perde o cliente. Contas em níveis abrem com um documento e liberam limites maiores à medida que o cliente acrescenta um segundo documento, um endereço e uma checagem facial. A Toden executa cada nível como um workflow próprio sobre o mesmo registro do cliente, de modo que nada é pedido duas vezes.
O workflow
Um registro de cliente, vários workflows: cada nível acrescenta evidências em vez de recomeçar. Este é um ponto de partida: adicione, remova ou reordene qualquer etapa no construtor de workflows.
Etapa 01
Conferência em registros governamentais
Nigéria, BVN: o documento com que a conta foi aberta
Etapa 02
Conferência em registros governamentais
Nigéria, NIN: o segundo documento
Etapa 03
Prova de vida passiva
Uma só selfie para os dois documentos
Etapa 04
Correspondência facial ×2
Selfie comparada com a foto de cada registro
Etapa 05
Address Intelligence
Um marcador no mapa conferido com os registros do cliente
Etapa 06
Device Intelligence
Sinaliza dispositivos compartilhados e redes de risco
Depois, suas regras decidem
Um conjunto inicial de regras
- Menos documentos aprovados do que o nível exigeRecusar
- Os dois documentos identificam pessoas diferentesRevisar
- O endereço não é sustentado por nenhum registroRevisar
- Os dois documentos são aprovados e o endereço confereAprovar
Você pode alterar cada regra em uma tela visual, e cada resultado registra qual regra o decidiu. Publicar uma nova versão não exige um novo lançamento.
Experimente o construtor de workflowsComo funciona
Abra com um documento
O primeiro nível pede um número de telefone e um BVN ou NIN. A conta abre em segundos, com limites baixos.
Suba de nível com um segundo documento e um endereço
Quando o cliente quer mais, o workflow seguinte pede um segundo documento e onde ele mora. Uma só selfie cobre os dois documentos.
Mantenha um só registro
Cada nível cai no mesmo cliente, identificado pela sua própria referência de usuário, com cada documento verificado, endereço e decisão em uma única linha do tempo.
O que o alimenta
Peça dois ou três documentos em uma única execução, defina quantos precisam ser aprovados e receba um único resultado com o desfecho de cada documento dentro dele.
Integrar
Monte o SDK com o workflow que você publicou, ou envie um link hospedado e não escreva código. O resultado chega por webhook assinado, e alterar o workflow nunca exige um novo lançamento.
import { TodenVerification } from "@todenhq/sdk-react"; export function Verify({ userId }) { return ( <TodenVerification apiKey="pk_test_..." workflowId="wf_AbC123dEf456" userId={userId} onSubmit={(s) => save(s.verificationId)} /> );}{ "event": "verification.completed", "data": { "verificationId": "ver_8fk2...", "status": "verified", "assuranceLevel": "gov_db", "idType": "bvn", "country": "NG", "dataMatch": true, "facialMatch": true, "facialConfidence": 91 }}Produtos envolvidos
Esta solução combina produtos que também pode usar isoladamente.
Casos de uso relacionados
Frequently asked
Não. Uma selfie e uma checagem de vivacidade cobrem a execução inteira, e a selfie é comparada com a foto de cada registro.
KYC em níveis,em um só fluxo.
O sandbox abre quando você se cadastra. Preço por uso, sem ligação de vendas.