Caso de uso · Comunicação de operações suspeitas
Comunicação de operações suspeitas
De um alertaa um relatórioprotocolado.
O disparo de uma regra de monitoramento é o começo do trabalho. A Toden agrupa os alertas em um caso com prazo, mantém as notas da investigação como registro permanente, redige o relatório no formato goAML aceito pelas unidades de inteligência financeira e exige uma segunda pessoa para protocolá-lo.
O workflow
Alertas, casos e comunicações de operações suspeitas em goAML, com controle de quatro olhos e trilha de auditoria. Este é um ponto de partida: adicione, remova ou reordene qualquer etapa no construtor de workflows.
Etapa 01
Avaliação de transação
Uma decisão e uma pontuação de risco para cada pagamento
Etapa 02
Regras de decisão
Alerta, caso e um relatório goAML redigido
Depois, suas regras decidem
Um conjunto inicial de regras
- Nada fora do comumAprovar
- Valores estruturados logo abaixo de um limiteRevisar
- Dinheiro que entra e sai em seguidaRevisar
- Uma contraparte na sua lista de bloqueioRecusar
Você pode alterar cada regra em uma tela visual, e cada resultado registra qual regra o decidiu. Publicar uma nova versão não exige um novo lançamento.
Experimente o construtor de workflowsComo funciona
Os eventos são pontuados
Cada transação que você envia é pontuada ao chegar. Uma revisão ou um bloqueio gera um alerta, e as repetições se juntam ao mesmo alerta.
Um investigador abre um caso
Os alertas de um cliente se agrupam em um caso com prioridade e prazo. As notas não podem ser editadas nem excluídas depois.
Uma segunda pessoa protocola
O relatório é redigido a partir do caso, conferido quanto a campos ausentes, exportado como XML goAML e marcado como protocolado por alguém que não seja o autor.
O que o alimenta
Cada caso tem uma prioridade e um prazo que decorre dela, e um caso que atrasa é reportado por webhook.
Integrar
Monte o SDK com o workflow que você publicou, ou envie um link hospedado e não escreva código. O resultado chega por webhook assinado, e alterar o workflow nunca exige um novo lançamento.
import { TodenVerification } from "@todenhq/sdk-react"; export function Verify({ userId }) { return ( <TodenVerification apiKey="pk_test_..." workflowId="wf_AbC123dEf456" userId={userId} onSubmit={(s) => save(s.verificationId)} /> );}{ "event": "verification.completed", "data": { "verificationId": "ver_8fk2...", "status": "verified", "assuranceLevel": "gov_db", "idType": "bvn", "country": "NG", "dataMatch": true, "facialMatch": true, "facialConfidence": 91 }}Produtos envolvidos
Esta solução combina produtos que também pode usar isoladamente.
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Frequently asked
XML goAML, o formato usado por unidades de inteligência financeira em muitos países, incluindo a Nigéria. São aceitas tanto comunicações de operações suspeitas quanto de atividades suspeitas.
Comunicação de operações suspeitas,em um só fluxo.
O sandbox abre quando você se cadastra. Preço por uso, sem ligação de vendas.