Skip to content
toden

Cas d'usage · Vérification des bénéficiaires effectifs

Vérification des bénéficiaires effectifs

Trouvez les personnesqui la détiennent.Puis vérifiez-les.

La vigilance à l'égard d'une entreprise consiste à connaître les personnes physiques qui la détiennent et la contrôlent. Toden lit les propriétaires et les administrateurs dans le registre, détermine qui franchit votre seuil de détention, remonte d'un actionnaire personne morale jusqu'aux personnes situées au-dessus, et invite chaque personne que vous exigez à se faire vérifier.

Le workflow

D'un enregistrement au registre à des bénéficiaires effectifs vérifiés et filtrés, la décision étant suspendue jusqu'à ce qu'ils aient terminé. Ceci est un point de départ : ajoutez, retirez ou réordonnez n'importe quelle étape dans le générateur de workflows.

Étape 01

Recherche d'entreprise

Nigeria, l'enregistrement du demandeur au registre

Par contrôle

Étape 02

Recherche d'entreprise

Nigeria, l'enregistrement propre à un actionnaire personne morale

Par contrôle

Étape 03

Filtrage AML ×6

Deux propriétaires : sanctions, PPE et médias défavorables pour chacun

Par contrôle

Étape 04

Document Intelligence ×2

La pièce d'identité de chaque propriétaire

Par contrôle

Étape 05

Détection du vivant passive ×2

Le selfie de chaque propriétaire

Par contrôle

Étape 06

Correspondance faciale ×2

Chaque propriétaire comparé à sa pièce d'identité

Par contrôle

Étape 07

Règles de décision

Suspend l'approbation jusqu'à la vérification des propriétaires

Inclus

Puis vos règles décident

Un jeu de règles de départ

  • Un propriétaire échoue à sa vérification d'identitéRefuser
  • Un propriétaire figure sur une liste de sanctions ou de PPERéviser
  • La chaîne de détention s'arrête à une société que personne n'a pu identifierRéviser
  • Un propriétaire ne s'est pas fait vérifier avant l'échéanceRéviser
  • Tous les propriétaires exigés sont vérifiés et sans résultatApprouver

Chaque règle se modifie à votre guise sur un canevas visuel, et chaque résultat enregistre la règle qui a tranché. Publier une nouvelle version ne demande aucune mise en production.

Essayer le générateur de workflows

Comment ça marche

1

Lisez la structure de détention

Les propriétaires, les administrateurs et les participations proviennent du registre et de ce que déclare le demandeur. Une personne inscrite sous plusieurs rôles est une seule personne, comptée une fois.

2

Remontez la chaîne

Lorsqu'un actionnaire est lui-même une société, Toden peut rechercher cette société et calculer la participation effective de chaque personne dans l'entreprise demandeuse.

3

Vérifiez et attendez

Chaque personne exigée reçoit son propre lien. Votre workflow les attend, dans un délai fixé, et décide lorsqu'elles ont terminé ou que le délai est écoulé.

Ce qui l'alimente

  1. Une société holding dans la chaîne est recherchée dans son propre registre, et les participations sont multipliées en cascade : 75 % d'une société qui en détient 60 % comptent donc pour 45 %.

Intégrer

Montez le SDK avec le workflow que vous avez publié, ou envoyez un lien hébergé sans écrire de code. Le résultat arrive par webhook signé, et modifier le workflow ne demande jamais de mise en production.

Verify.tsxTypeScript · React
import { TodenVerification } from "@todenhq/sdk-react";
 
export function Verify({ userId }) {
  return (
    <TodenVerification
      apiKey="pk_test_..."
      workflowId="wf_AbC123dEf456"
      userId={userId}
      onSubmit={(s) => save(s.verificationId)}
    />
  );
}
verification.completedWebhook · JSON
{
  "event": "verification.completed",
  "data": {
    "verificationId": "ver_8fk2...",
    "status": "verified",
    "assuranceLevel": "gov_db",
    "idType": "bvn",
    "country": "NG",
    "dataMatch": true,
    "facialMatch": true,
    "facialConfidence": 91
  }
}

Produits impliqués

Cette solution combine des produits que vous pouvez aussi utiliser seuls.

KYB

Vérification d'entreprise

Vérifiez une entreprise de bout en bout : l'enregistrement au registre, ses documents, et les propriétaires et représentants qui la dirigent.

Learn more
KYC

Vérification d'identité

Vérifiez une personne à partir de sa pièce d'identité, d'un selfie en direct et, sur cinq marchés africains, du registre gouvernemental. Un seul SDK, un seul résultat signé.

Learn more
Compliance

Filtrage des listes de surveillance

Filtrez vos clients au regard des données de sanctions, de PPE et de médias défavorables à l'intégration, puis refiltrez-les selon un calendrier basé sur le risque.

Learn more
No-code builder

Workflows

Créez et versionnez visuellement des flux de vérification et des règles de décision, puis publiez sans redéploiement.

Learn more

Cas d'usage associés

Intégration des marchands et vendeurs

Registre, documents, demandeur et propriétaires, dans une seule demande que le marchand remplit une fois.

Learn more

Filtrage des sanctions et des PPE

Un filtrage à l'intégration et aussi longtemps que le client reste le vôtre, chaque correspondance n'étant jugée qu'une fois.

Learn more

Vigilance à l'égard des fournisseurs

Recherches d'entreprise, contrôle d'un administrateur et rapport à vos couleurs, lancés depuis un formulaire par votre propre équipe.

Learn more

Frequently asked

  • Le demandeur voit le lien de chaque personne sur le dernier écran et peut le copier ou l'envoyer par e-mail, et vous pouvez envoyer les liens par e-mail depuis la console. Un rappel est envoyé au bout d'une semaine.

Vérification des bénéficiaires effectifs,en un seul flux.

Le bac à sable s'ouvre dès l'inscription. Tarification à l'usage, sans appel commercial.

Commencer gratuitementContactez-nous