Cas d'usage · Conformité KYC et AML de la CBN · $1.129 par client
Conformité KYC et AML de la CBN
BVN, NIN,trois paliers KYC,et la preuve de tout.
La Banque centrale du Nigeria (CBN) attend que chaque compte soit rattaché à un BVN ou à un NIN, que les plafonds suivent le palier KYC du client, que les clients soient filtrés et que les activités suspectes soient déclarées à la NFIU. Toden exécute le tout dans un seul workflow et conserve les preuves sur la fiche du client.
Le workflow
Contrôles BVN et NIN, plafonds par paliers, filtrage et déclarations prêtes pour la NFIU, dans un seul workflow. Ceci est un point de départ : ajoutez, retirez ou réordonnez n'importe quelle étape dans le générateur de workflows.
Étape 01
$0.069Validation dans le registre gouvernemental
Le numéro contrôlé dans le registre gouvernemental
Étape 02
$0.06Détection du vivant passive
Confirme la présence d'une personne en direct
Étape 03
$0.08Correspondance faciale
Selfie comparé à la photo du registre BVN
Étape 04
$0.90Filtrage AML ×3
Sanctions, PPE et médias défavorables
Étape 05
$0.02Évaluation des transactions
Évalue les paiements qui suivent
Étape 06
InclusRègles de décision
Approuver, réviser ou refuser, selon vos règles
Puis vos règles décident
Un jeu de règles de départ
- Le BVN, le visage et le filtrage sont tous validésApprouver
- Le nom diffère de celui du registre BVNRéviser
- Une correspondance de filtrage demande un avis humainRéviser
- Le BVN ne figure pas dans le registre gouvernementalRefuser
Chaque règle se modifie à votre guise sur un canevas visuel, et chaque résultat enregistre la règle qui a tranché. Publier une nouvelle version ne demande aucune mise en production.
Essayer le générateur de workflowsCe que cela coûte
Calculée à partir de la grille tarifaire publiée, au chargement de cette page. C'est ce qu'une exécution en production du workflow ci-dessus déduit de votre crédit.
$1.129par client
- Validation dans le registre gouvernemental · BVN$0.069
- Détection du vivant passive$0.06
- Correspondance faciale$0.08
- Filtrage AML ×3$0.90
- Évaluation des transactions$0.02
Comment ça marche
Vérifiez le BVN ou le NIN
Le numéro est contrôlé dans le registre gouvernemental et le selfie est comparé à la photo qui y figure.
Relevez le palier au fil des preuves
Ajoutez une deuxième pièce ou un contrôle d'adresse quand un client demande un plafond plus élevé.
Filtrez, surveillez et déclarez
Les clients sont filtrés selon un calendrier, les paiements sont évalués, et un dossier confirmé devient une déclaration goAML.
Ce qui l'alimente
Le numéro est confirmé dans le registre, et le visage est comparé à la photo du registre lui-même.
Intégrer
Montez le SDK avec le workflow que vous avez publié, ou envoyez un lien hébergé sans écrire de code. Le résultat arrive par webhook signé, et modifier le workflow ne demande jamais de mise en production.
import { TodenVerification } from "@todenhq/sdk-react"; export function Verify({ userId }) { return ( <TodenVerification apiKey="pk_test_..." workflowId="wf_AbC123dEf456" userId={userId} onSubmit={(s) => save(s.verificationId)} /> );}{ "event": "verification.completed", "data": { "verificationId": "ver_8fk2...", "status": "verified", "assuranceLevel": "gov_db", "idType": "bvn", "country": "NG", "dataMatch": true, "facialMatch": true, "facialConfidence": 91 }}Produits impliqués
Cette solution combine des produits que vous pouvez aussi utiliser seuls.
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Couverture
Choisissez un pays pour voir les pièces vérifiables, les documents dont nous lisons la puce et la disponibilité des contrôles d'entreprise.
Frequently asked
Oui. Un BVN ou un NIN accompagné d'un selfie vérifie le client sans photo de document, et vous pouvez en demander davantage lorsqu'il vise un palier supérieur.
Conformité KYC et AML de la CBN,en un seul flux.
Le bac à sable s'ouvre dès l'inscription. Tarification à l'usage, sans appel commercial.