Cas d'usage · Déclaration des transactions suspectes
Déclaration des transactions suspectes
D'une alerteà une déclarationtransmise.
Le déclenchement d'une règle de surveillance n'est que le début du travail. Toden regroupe les alertes dans un dossier assorti d'une échéance, conserve les notes d'enquête comme une trace permanente, rédige la déclaration au format goAML accepté par les cellules de renseignement financier, et exige qu'une seconde personne la transmette.
Le workflow
Alertes, dossiers et déclarations de transactions suspectes au format goAML, avec contrôle à quatre yeux et piste d'audit. Ceci est un point de départ : ajoutez, retirez ou réordonnez n'importe quelle étape dans le générateur de workflows.
Étape 01
Évaluation des transactions
Une décision et un score de risque pour chaque paiement
Étape 02
Règles de décision
Alerte, dossier et projet de déclaration goAML
Puis vos règles décident
Un jeu de règles de départ
- Rien d'inhabituelApprouver
- Des montants fractionnés juste sous un seuilRéviser
- Des fonds qui entrent et ressortent aussitôtRéviser
- Une contrepartie figurant sur votre liste de blocageRefuser
Chaque règle se modifie à votre guise sur un canevas visuel, et chaque résultat enregistre la règle qui a tranché. Publier une nouvelle version ne demande aucune mise en production.
Essayer le générateur de workflowsComment ça marche
Les événements sont évalués
Chaque transaction que vous envoyez est évaluée à son arrivée. Une décision réviser ou bloquer lève une alerte, et les répétitions se fondent dans la même alerte.
Un enquêteur ouvre un dossier
Les alertes concernant un client sont regroupées dans un dossier assorti d'une priorité et d'une échéance. Les notes ne peuvent être ni modifiées ni supprimées par la suite.
Une seconde personne transmet
La déclaration est rédigée à partir du dossier, contrôlée pour repérer les champs manquants, exportée en XML goAML, puis marquée comme transmise par une personne autre que son auteur.
Ce qui l'alimente
Chaque dossier a une priorité et une échéance qui en découle, et tout dossier en retard est signalé par webhook.
Intégrer
Montez le SDK avec le workflow que vous avez publié, ou envoyez un lien hébergé sans écrire de code. Le résultat arrive par webhook signé, et modifier le workflow ne demande jamais de mise en production.
import { TodenVerification } from "@todenhq/sdk-react"; export function Verify({ userId }) { return ( <TodenVerification apiKey="pk_test_..." workflowId="wf_AbC123dEf456" userId={userId} onSubmit={(s) => save(s.verificationId)} /> );}{ "event": "verification.completed", "data": { "verificationId": "ver_8fk2...", "status": "verified", "assuranceLevel": "gov_db", "idType": "bvn", "country": "NG", "dataMatch": true, "facialMatch": true, "facialConfidence": 91 }}Produits impliqués
Cette solution combine des produits que vous pouvez aussi utiliser seuls.
Cas d'usage associés
Frequently asked
Le XML goAML, format utilisé par les cellules de renseignement financier de nombreux pays, dont le Nigeria. Les déclarations de transactions suspectes et les déclarations d'activités suspectes sont toutes deux prises en charge.
Déclaration des transactions suspectes,en un seul flux.
Le bac à sable s'ouvre dès l'inscription. Tarification à l'usage, sans appel commercial.