AML筛查结果意味着什么？

简短回答

筛选结果报告特定检查的结果。潜在的匹配需要调查；它不会自动确认匹配或关于您的客户的最终决定。检查证据、筛查类型以及检查的时间。

了解主要状态

• 排队： 客户已注册，但初始筛选尚未完成。
• 清除： 检查在筛选的源中没有发现匹配项。并不保证客户没有其他风险。
• 潜在匹配： 一场或多场可能的比赛需要您的团队审核。
• 已确认： 一场比赛已被确认。下一步行动请遵循您组织的政策。

如果您的组织的筛查处于非活动状态，则非活动状态并不意味着客户已被检查并通过。

阅读上下文中的证据

在控制台中，打开客户的风险区域。查看筛选类型、最新状态、匹配次数和最后查看时间。在可用的情况下，检查匹配的姓名或钱包、别名、选定的识别详细信息并查看历史记录。分数有助于确定工作的优先顺序，但不能取代区分事实的比较。

制裁、政治人物和不利媒体检查回答了不同的问题。仅仅 PEP 身份并不能证明存在不当行为。不利媒体的匹配也需要背景和佐证。

将单独的决定分开

筛选证据、身份验证结果、客户风险等级和交易决策是不同的记录。请勿将明确筛选视为自动身份批准或执行付款的许可。记录您的决定的证据和政策推理。

如果缺少预期结果，请检查注册情况、环境和您的筛选权限，然后再得出不匹配的结论。

相关指南

• 客户筛选
• 风险概述