担心KYC转换会导致客户流失？以下是如何保护客户免受流失影响的方法。

你找到了一个 KYC 选择一个看起来更适合你企业的供应商。然后有人问了一个让项目停滞不前的问题：所有现有客户都需要重新上传身份证件并自拍吗？

这个问题需要先进行证据审查才能给出肯定或否定的答案。有些记录可能仍然符合您的义务和政策要求。而另一些记录可能不完整、过时或无法检索。一概而论可能会造成不必要的摩擦，或者将旧系统的缺陷带入新系统。

当你的团队知道哪些内容可以保留、哪些内容必须更新以及如果出现问题如何撤销切换时，迁移工作就准备就绪了。

将供应商变更与客户决策分开考虑。

更换后续审核服务商本身并不能说明每位现有客户接下来需要哪些证据。请您的合规负责人根据您所在司法管辖区、产品和客户风险来确定这一点。

不要将先前供应商的“认可”标签视为可直接使用的证明。您需要了解其背后的审核机制，以及相关记录是否仍然可用且完整。

FATF 的数字身份指南 （在新标签页中打开）探讨了数字身份在尽职调查中的适用性，并区分了对第三方的依赖与外包服务。即使允许依赖，责任也并非简单地转移到第三方。技术迁移并非意味着可以全盘接受所有历史结果。

在转移交通之前绘制证据地图

为了获得具有代表性的客户样本，请确定您实际掌握的信息：- 您稳定的客户标识符和原服务提供商的标识符。- 已核查的证据、核查时间和来源。- 核查范围、结果、审核备注和最终决定。- 到期日期、未解决的问题以及下次审核触发日期。- 原始记录的存储位置以及可以检索该记录的人员。

然后为每条记录分配一个有据可查的路径：保留现有证据并进行已批准的映射，更新特定差距，或完成新的验证。

例如，某个客户可能拥有可检索的身份记录，但地址证明文件已过期。这种情况需要判断地址证明是否有效，而不是自动要求客户重复所有步骤。另一个客户可能只有通行证，而没有其他证明文件。这是另一个问题。

地图含义，而不仅仅是状态名称

“已验证”在不同的服务提供商那里可能意味着不同的事情。有的结果可能只是文件核查，有的则可能包括政府记录和人脸比对。人工审批也可能附带一些例外情况。

为贵公司使用的证据和结果建立映射关系。包括结论不明确、缺乏佐证的文件、供应商错误、待审核和已过期的证据。服务不可用不应被默认视为已批准。

测试这些状态是否与您的应用程序执行的操作相符。客户能否在审核待处理期间进行交易？旧的 webhook 是否会覆盖新的决定？来自原服务提供商的回调能否在切换后更改帐户？

即使两个 SDK 看起来都没问题，这些也是迁移问题。

运行一个可以逆转的小规模切换。

首先在测试环境中部署预期的国家/地区、ID 类型、设备和故障案例。在有合法依据使用测试数据的情况下，对比最终决策。仅在确定验收标准后，才可在有限的生产环境中部署测试用例。

精心设计每条客户旅程路线。避免从两个不同的供应商发送重复的客户提示。如果并行运行检查，请事先记录检查目的、额外成本和数据处理方式。

赋予一位负责人停止部署的权限。明确哪些完成度、错误、延迟、审核或决策质量方面的变化应触发暂停。准备好路径变更方案，使新旅程返回之前的路径，同时保留已完成的工作。

在能够检索所需记录并且您的退出义务得到履行之前，请勿终止对旧提供商的访问权限。

明确告诉客户他们需要做什么

如果需要重新核查，请说明您的需求、原因以及获取途径。通过安全可靠的流程申请获取缺失的证据。

如果无需采取任何行动，请避免仅为了宣布供应商变更而创建验证任务。请应用审查中发现的任何单独的隐私声明或沟通要求。

我们永恒的 KYC 本指南涵盖迁移后持续刷新触发器。请将这些触发器与切换计划分开。

计划搬家 Toden

Toden 工作流支持可配置的检查和版本化的决策规则。使用建议的工作流，根据您当前的需求测试新的流程。

在决定迁移之前，请联系我们审核您的证据格式、客户标识符和所需验证。请勿想当然地认为历史决策、生物识别模板或供应商记录可以原封不动地导入。兼容性和证据接受度需要确认。

与……交谈 Toden 通过提供示例记录结构和最繁忙的客户旅程，可以为迁移讨论提供一个具体的起点。