goAML详解：报告如何送达金融情报机构
Charles Archibong, 联合创始人
goAML是由联合国毒品和犯罪问题办公室为金融情报机构开发的软件。报告实体在其所属金融情报机构的goAML门户网站上注册，并通过网页表单或遵循goAML模式的XML文件提交报告，并使用金融情报机构自身的代码。
要点
- goAML 是联合国毒品和犯罪问题办公室 (UNODC) 的软件，供金融情报机构 (FIU) 使用；每个金融情报机构都运行自己的门户网站并设置自己的报告代码。
- 报告实体先进行注册，然后通过网页表单或上传符合 goAML 架构的 XML 提交报告。
- 一份 XML 报告涵盖一种报告类型和一个报告实体，并且可以包含多个交易。
- 上传文件前，请根据您所在 FIU 的当前架构和查找列表验证文件，而不是在文件被拒绝后才进行验证。
goAML是由联合国毒品和犯罪问题办公室开发的一款软件应用程序（ UNODC ）适用于金融情报机构（FIU）。 FIU goAML 系统用于接收、存储和分析来自银行、支付公司和其他报告实体的报告。这些实体本身并不运行 goAML 系统：它们只是在 goAML 系统中注册。 FIU 访问 goAML 门户网站，可以通过在网页表单中输入内容或上传文件的方式提交报告。 XML 符合 goAML 架构的文件。
因此，为 goAML 准备报告主要是一个数据问题。每个报告都必须符合模式，并使用 FIU 公司自身的代码列表，并通过验证。经常提交文件的公司通常会建立一个 XML 可以从其案件记录中导出数据；很少提交报告的公司可以使用网络表格。无论哪种方式，客户和交易数据的准确性决定了报告所需的时间。
本文使用了尼日利亚的 FIU 之所以选择这家公司作为示例，是因为它公开了其 goAML 文档。不同司法管辖区的要求有所不同，本文仅提供一般信息，不构成法律建议。
goAML是什么？哪些用户会使用它？
UNODC goAML的页面 （在新标签页中打开）将其描述为“专为金融情报机构开发的完全集成的软件解决方案”，旨在满足其“数据收集、管理、分析、文档管理、工作流程和统计需求”。goAML网站 （在新标签页中打开）指出，“截至 2026 年 9 月，已有超过 70 个成员国使用 goAML，还有许多其他成员国正准备加入”。
对报告主体而言，这将产生以下两个后果：
每个 FIU 它运行自己的实例。您注册并提交您的 FIU 这是联合国门户网站，而不是中央联合国系统。
每个 FIU 它配置自己的代码和表单。架构是共享的，但报表类型、指示器代码和一些字段规则是在本地设置的。一份报表对一个人有效。 FIU 可能对其他人无效。
一份报告如何才能送达？ FIU ？
该路径分为三个阶段。
1. 注册成为报告实体。尼日利亚的 NFIU goAML门户网站 （在新标签页中打开）指出，“要访问该系统，您首先需要在‘注册为组织’下注册为报告实体”。该架构需要一个由以下机构定义的报告实体编号： FIU 每份报告中都提到，rentity_id。
2. 准备报告。有两种方法，goAML Web 应用程序手册中均有描述。 NFIU 发布：
路线 | 工作原理 | 西装 |
|---|---|---|
网络报告表单 | 在门户网站上逐节填写报告，并进行字段级验证。 | 偶尔提交的文件和复杂的一次性报告 |
XML 或者 ZIP 上传 | 上传一个 XML 报告（或一份） ZIP 由您自己的系统生成的报告和附件） | 定期申报者和高申报量 |
该手册还允许混合上传：上传部分文件或全部文件。 XML 文件用于创建网络报告，然后在门户网站中进行编辑并提交。
3. 验证并提交。 UNODC goAML概述 （在新标签页中打开）描述了“分步报告提交”以及“内联验证”，以“防止报告不完整或无效”。Web手册补充道： XML 报表验证器用于在上传文件前根据架构检查文件，并且需要 XML 待处理的文件 UTF -8编码。
这 NFIU 该网站还链接到另一个服务平台 RapidAML，该平台与 goAML 并行提供。请与……联系。 NFIU 贵机构适用哪个渠道以及报告类型？
goAML 是什么？ XML 报告包含什么内容？
这 NFIU goAML的模式指南 （在新标签页中打开）（模式 5.0.2，发布于 2022 年 10 月 28 日）规定了其结构。其他所有内容都由一些规则决定：
一个 XML 报告与一个报告实体关联，但可能包含多笔交易。
上传的报告只能是一种报告类型。
报告可以列出交易，也可以描述活动而不报告任何交易。
最高层report节点包含您最常映射的字段：
场地 | 它包含什么 |
|---|---|
| 您的报告实体编号，由……分配 FIU |
| 提交类型 |
| 例如，报告类型。 STR |
| 报告的参考文献 |
| 用于对原始报告进行后续报告的参考文献 |
| 撰写这份报告的原因（最多 4000 个字） |
| 已采取的行动（最多 4,000 个字符） |
| 来自以下的分类代码 FIU 's 预定义列表 |
下面列出的是交易记录，每笔交易都描述了资金的来源和去向，包括记者自己客户的节点、交易双方的节点以及其他参与方的节点。
尼日利亚的报告类型有哪些？ FIU 接受？
这 NFIU 的查找主 （在新标签页中打开）列表列出了其 goAML 实例接受的报告代码。其中包括：
代码 | 报告 |
|---|---|
STR | 可疑交易报告 |
SAR | 可疑活动报告 |
CTR | 货币交易报告 |
FTR | 外汇交易报告 |
PEP | PEP 交易报告 |
FSTR ， CSTR ， DTSTR ， KSTR ， TFSTR | 针对欺诈、腐败、毒品走私、绑架勒索和恐怖主义融资的可疑交易报告（STR）。 |
IPG -S， IPG -c | STR 和 CTR 用于互联网支付网关 |
AIF | 补充信息文件 |
BVN ， BVNP | BVN 完整和部分姓名变更请求 |
最后一行提醒您，尼日利亚的goAML系统不仅仅包含可疑报告。选择特定选项。 STR 代码（欺诈而非一般性代码） STR 例如）给出了 FIU 它可以据此进行路由，因此请将案件结果映射到正确的代码，而不是默认使用代码。 STR 。
如何准备用于 goAML 的数据？
准备工作主要在于数据收集。以下是一份核对清单：
获取最新文档。从您的设备下载架构指南、查找主文件、Web 指南和验证器。 FIU 。 这 NFIU 在其网站上发布了全部四项内容。 XML 报告格式 （在新标签页中打开）页面。请注意您所使用的架构版本。
只需将数据映射到模式一次。系统中的客户、账户、交易和交易对手字段都应映射到一个 goAML 节点。将映射关系记录下来，并与模式版本一起保存。
将您的代码映射到 FIU 查询。交易类型、识别类型、国家/地区代码和指示符必须使用 FIU 是 's 的确切值，而不是您的内部标签。
保留交易对手的详细信息。goAML报告会描述交易双方的信息。如果您的记录仅包含您自己客户的信息，则报告内容会不完整或无法通过验证。
上传前进行验证。对生成的每个文件都运行验证器，并修复生成器而不是手动编辑。 XML 。
保留参考资料。记录你的
entity_reference以及任何 FIU 参照案件，以便后续跟进和修改可以指向原案。重新检查时 FIU 更新。架构或查找表的更改可能会导致上个月有效的导出操作失效。
哪里 Toden 合身？
Toden 案例与 SAR 文件归档涵盖准备工作方面。例如，分析师根据调查结果起草一份文件。 SAR 或者 STR 并提供原因；报告以 goAML 格式生成，可在报告详情视图中查看，并可导出为 XML 供您提交给您 FIU 报告提交后，您需要记录外部引用，并将报告移至已归档状态。报告撰写人无法提交自己的报告，修改后的报告会链接到被修改的原始报告。调查和报告文档 （在新标签页中打开）描述了报告的生命周期。
Toden 不向任何机构提交报告 FIU 代表您进行注册。注册、门户账户和提交行为均由您的组织负责，核对出口情况也是如此。 FIU 当前架构和代码。
接下来该怎么做？
请确认您的组织已在贵公司注册。 FIU 的 goAML 门户以及账户持有人。
下载当前架构指南和查找列表，并记录版本。
在网页表单和 XML 上传频率取决于你的提交频率。
将你的案件结果与以下内容联系起来 FIU 's 特定报告代码。
在提交正式报告之前，请先通过验证器运行测试报告。
参考来源
