Je, matokeo ya uchunguzi wa AML yanamaanisha nini?

Jibu fupi

Matokeo ya uchunguzi huripoti matokeo ya ukaguzi fulani. Ulinganifu unaowezekana inahitaji uchunguzi; si ulinganifu uliothibitishwa kiotomatiki au uamuzi wa mwisho kuhusu mteja wako. Kagua ushahidi, aina ya uchunguzi na wakati ukaguzi ulifanywa pamoja.

Elewa hali kuu

• Alio kwenye foleni: mteja ameandikishwa lakini uhakiki wa awali haujakamilika.
• Hakuna ulinganifu: ukaguzi huo haikupata ulinganifu katika vyanzo vilivyochunguzwa. Sio hakikisho kwamba mteja hana hatari zingine.
• Ulinganifu unaowezekana: ulinganifu moja au zaidi inayowezekana inahitaji ukaguzi wa timu yako.
• Imethibitishwa: ulinganifu umethibitishwa. Fuata sera ya shirika lako kwa hatua inayofuata.

Ikiwa uchunguzi haufanyiki kwa shirika lako, hali ya kutofanya kazi haimaanishi kuwa mteja alikaguliwa na kuruhusiwa.

Soma ushahidi katika muktadha

Katika kiweko, fungua eneo la Hatari la mteja. Angalia aina ya uchunguzi, hali ya hivi punde, idadi ya ulinganifu na muda ulioangaliwa mwisho. Inapopatikana, kagua jina au pochi inayolingana, lakabu, maelezo uliyochagua ya utambuzi na historia ya ukaguzi. Alama husaidia kutanguliza kazi lakini haichukui nafasi ya kulinganisha ukweli wa kutofautisha.

Vikwazo, mtu aliyewekwa wazi kisiasa na ukaguzi mbaya wa vyombo vya habari hujibu maswali tofauti. Hali ya PEP pekee sio ugunduzi wa makosa. Ulinganifu ya vyombo vya habari vibaya pia inahitaji muktadha na uthibitisho.

Weka maamuzi tofauti tofauti

Ushahidi wa uchunguzi, matokeo ya uthibitishaji wa utambulisho, kiwango cha hatari cha mteja na uamuzi wa muamala ni rekodi tofauti. Usichukulie uchunguzi wa wazi kama idhini ya kitambulisho kiotomatiki au ruhusa ya kutekeleza malipo. Rekodi ushahidi na sababu za kisera kwa uamuzi wako.

Ikiwa matokeo yanayotarajiwa hayapo, angalia uandikishaji, mazingira na ruhusa zako za uchunguzi kabla ya kuhitimisha kuwa hakukuwa na matokeo yanayolingana.

Miongozo inayohusiana

• Uchunguzi wa Wateja
• Muhtasari wa hatari