Kampuni haiko kwenye orodha ya vikwazo. Wamiliki wake bado wanaweza kuifanya izuiwe.
Charles Archibong, Mwanzilishi mwenza
Utafutaji safi wa jina la kampuni hautatui hatari ya vikwazo vya umiliki. Tenganisha kitambulisho cha mmiliki wa manufaa kutoka kwa kanuni za ujumlishaji na umiliki usio wa moja kwa moja za OFAC kabla ya kufuta uhusiano.
Mambo muhimu
- Kampuni inaweza kuzuiwa chini ya sheria ya umiliki ya OFAC bila kutajwa kivyake kwenye orodha.
- Kujumlisha umiliki husika na watu waliozuiwa; usiangalie kila mmiliki peke yake.
- Uzidishaji wa kawaida wa umiliki bora si mbadala wa sheria za umiliki usio wa moja kwa moja za OFAC.
- Suluhisha vitambulisho, ushahidi wa umiliki na majukumu yanayotumika ya vikwazo kabla ya kuamua.
Biashara ipo. Maelezo yake ya usajili yanalingana. Utafutaji wa jina lake haurudishi vikwazo vyovyote. Timu yako iko tayari kuidhinisha.
Kisha rekodi ya umiliki inaonyesha maslahi yanayoshikiliwa na watu waliozuiwa. Jina la kampuni yenyewe halikuwa swali zima.
Kwa mahusiano yaliyo chini ya majukumu husika ya vikwazo vya Marekani, Kanuni ya Asilimia 50 ya OFAC inaweza kufanya huluki isiyoorodheshwa kuzuiwa. Timu yako inahitaji ukaguzi wa umiliki pamoja na kuangalia jina. Kwanza bainisha ni kanuni na vikwazo vipi vinavyotumika kwa biashara yako na shughuli inayopendekezwa.
Utafutaji wa jina hauwezi kujibu swali la umiliki
OFAC Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara 401 (hufunguka kwenye kichupo kipya) inaeleza kuwa huluki zinazomilikiwa moja kwa moja au kwa njia isiyo ya moja kwa moja 50% au zaidi kwa jumla na mtu mmoja au zaidi waliozuiwa huchukuliwa kuwa zimezuiwa. Uorodheshaji tofauti wa kampuni tanzu sio lazima kwa sheria hiyo ya umiliki kuwa muhimu.
Hiyo haimaanishi kuwa kila mechi inayowezekana ya uchunguzi ni mmiliki aliyezuiwa. Thibitisha kuwa mtu au huluki katika rekodi yako ya umiliki ni mhusika sawa aliyezuiwa kabla ya kutumia sheria.
Weka matokeo mawili tofauti: "hatukupata jina linalolingana na kampuni" na "tumekamilisha uchanganuzi husika wa umiliki". Wa kwanza hawezi kusimama kwa pili.
Ongeza hisa zinazohusika pamoja
Fikiria kampuni ya kielelezo iliyo na wanahisa watatu wa moja kwa moja. Mtu aliyethibitishwa aliyezuiwa A anamiliki 20%, aliyethibitishwa aliyezuiwa B anamiliki 30%, na mwekezaji ambaye hajazuiliwa anamiliki 50% iliyobaki.
Kuangalia ikiwa mmiliki aliyezuiwa mmoja mmoja anafikia 50% hukosa mkusanyiko. Maslahi yao ya pamoja yanafikia kizingiti.
Rekodi yako ya ukaguzi inapaswa kuonyesha wamiliki, umiliki, tarehe za ushahidi na msingi wa kutambua wahusika waliozuiwa. Jumla isiyoelezeka katika lahajedwali ni vigumu kuthibitisha baadaye. Rekodi ambapo habari ilitoka na ni mapungufu gani yamebaki.
Usitumie kiwango cha umiliki kinachotumika kuamua taarifa za wamiliki wanufaika zitakazokusanywa kama sababu ya kupuuza hisa ndogo zinazoweza kuwa muhimu zikijumlishwa. Kutambua watu binafsi ambao ni wamiliki wanufaika si swali lilelile na kuchambua umiliki kwa madhumuni ya vikwazo.
Usitumie tena hesabu isiyo sahihi kwa mlolongo
Mwongozo wetu wa umiliki wenye tabaka unafafanua mambo yanayofaa kwa uchanganuzi wa umiliki wa manufaa. Sio kikokotoo cha vikwazo.
Mifano ya OFAC inajumuisha mtu aliyezuiwa anayemiliki 50% ya kampuni mama, ambayo inamiliki 50% ya huluki nyingine. Kampuni mama yenyewe imezuiwa, na umiliki wake unasababisha huluki ya pili pia kuzuiwa. Kuzidisha asilimia hizo mbili ili kupata 25% na kuishia hapo kungetoa hitimisho lisilo sahihi kwa sheria hii.
Tumia mifano iliyochapishwa na OFAC na mapitio ya vikwazo vilivyohitimu kwa muundo halisi. Ramani ya kila huluki ya kisheria, umiliki wa moja kwa moja na hali husika iliyozuiwa. Epuka kugeuza msururu changamano kuwa asilimia moja ya faida inayofaa.
Weka udhibiti na vikwazo vingine tofauti
OFAC Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara 398 (hufunguka kwenye kichupo kipya) hutofautisha udhibiti na jaribio la umiliki. Udhibiti bila umiliki unaohitajika hauzuii huluki kiotomatiki chini ya sheria hii mahususi. Pia inaonya kuwa maswala mengine ya vikwazo yanaweza kubaki.
Wala kampuni ambayo haijazuiliwa hairuhusu kila mwingiliano na wawakilishi wake. Maswali Yanayoulizwa Mara kwa Mara 400 (hufunguka kwenye kichupo kipya) hushughulikia miamala inayohusisha mtu aliyezuiwa anayesimamia huluki isiyozuiwa.
Haya ni maelezo ya vikwazo vya Marekani, si mtihani wa umiliki wa kila eneo la mamlaka. Usitumie kiwango sawa na tafsiri ya udhibiti katika mifumo mingine yote bila kuangalia sheria zao.
Fanya umiliki ambao haujatatuliwa uonekane
Ikiwa mbia husika hawezi kutambuliwa au ushahidi wa umiliki haujakamilika, rekodi kutokuwa na uhakika. Usibadilishe "haijathibitishwa" kuwa "wazi" kwa sababu tu huduma ya uchunguzi haikuleta matokeo yanayolingana.
Mpe mkaguzi rekodi fupi ya uamuzi:
Utaratibu wa vikwazo unaotumika na shughuli inayopendekezwa.
Mteja aliyethibitishwa na washirika wanaohusiana.
Muundo wa umiliki wa tarehe na vyanzo vya usaidizi.
Mechi zinazofaa na ushahidi wao wa azimio la utambulisho.
Uchambuzi, maswali ambayo hayajatatuliwa na hatua inayofuata iliyoidhinishwa.
Pale ambapo majukumu ya kuzuia au kuripoti yanaweza kutumika, ongezeka kupitia utaratibu wako wa vikwazo. Kupungua kwa jumla kwa upandaji si kibadala cha kushughulikia mali au kuripoti kwa usahihi.
Ambapo Toden inaunga mkono ukaguzi
Uthibitishaji wa Biashara wa Toden inasaidia ukaguzi wa kampuni na watu muhimu. Uchunguzi wa Orodha ya Kufuatilia hutoa matokeo ya uwezekano wa vikwazo ili yakaguliwe.
Hizo ni pembejeo. Usifikirie kuwa utafutaji wa wazi wa kampuni huidhinisha kila msururu wa umiliki, au Toden hufanya kiotomatiki uchambuzi wa umiliki na udhibiti wa kila eneo.
Iwapo timu yako inahitaji kuunganisha ushahidi wa kampuni, mmiliki na uchunguzi, zungumza na Toden kuhusu mtiririko huo wa kazi. Leta muundo usiojulikana na uamuzi wako unaohitajika, ili majadiliano yajaribu pengo halisi.
Vyanzo
Charles Archibong
Mwanzilishi mwenza
Charles Archibong ndiye mwanzilishi mwenza wa Toden. Anaandika kuhusu uthibitishaji wa utambulisho, teknolojia ya kifedha, na kazi ya vitendo ya kujenga huduma za kidijitali zinazoaminika.
