Orodha ya kijivu ya FATF ya Juni 2026: inamaanisha nini kwa usajili na uthibitishaji wa wateja katika masoko yaliyoathiriwa

Katika kikao chake cha pamoja mjini Paris kuanzia tarehe 17 hadi 19 Juni 2026, FATF iliongeza Bosnia na Herzegovina na Iraq kwenye orodha yake ya mamlaka zinazosimamiwa zaidi ("orodha ya kijivu") na kuondoa Algeria na Namibia. Mamlaka nne zilizoorodheshwa, ikiwa ni pamoja na Côte d'Ivoire na Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo, zilihukumiwa kuwa zimekamilisha mipango yao ya utekelezaji kwa kiasi kikubwa na sasa zinasubiri ziara za ndani. "Orodha nyeusi" haijabadilika katika uanachama: DPRK , Iran na Myanmar.

Jibu la vitendo kwa timu zinazojiunga ni finyu kuliko vichwa vya habari vinavyopendekeza. FATF Inasema katika taarifa yake yenyewe kwamba "haitoi wito wa matumizi ya uchunguzi ulioimarishwa" kwa mamlaka zilizoorodheshwa kwa rangi nyeusi na kwamba Viwango vyake "havikusudii kuondoa hatari". Orodha ya rangi nyeusi inapaswa kuhamisha sababu ya hatari ya nchi katika tathmini yako, ikiwa na sababu iliyoandikwa. Haipaswi kusababisha sheria ya jumla kwamba kila mteja kutoka Nairobi au Abidjan apate matibabu sawa na mteja aliyeathiriwa na vikwazo.

Ni nini hasa kilichobadilika tarehe 19 Juni 2026?

Hapa kuna msimamo wa Juni 2026, uliochukuliwa kutoka FATF Taarifa ya mamlaka zinazosimamiwa zaidi (hufunguka kwenye kichupo kipya) na matokeo ya jumla (hufunguka kwenye kichupo kipya) , zote zikiwa na tarehe 19 Juni 2026.

Orodha kamili ya kijivu baada ya kikao hiki ina majina 22: Angola, Bolivia, Bosnia na Herzegovina, Bulgaria, Kamerun, Côte d'Ivoire, Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo, Haiti, Iraqi, Kenya, Kuwait, Laos PDR , Lebanon, Monaco, Nepal, Papua New Guinea, Sudan Kusini, Syria, Venezuela, Vietnam, Visiwa vya Virgin (Uingereza) na Yemen.

Kwa makampuni yanayofanya kazi barani Afrika, sita kati ya hayo ni ya Kiafrika: Angola, Kamerun, Côte d'Ivoire, DRC , Kenya na Sudan Kusini. Mbili kati ya hizo sita, Côte d'Ivoire na DRC , wamepanda ngazi kabla ya kuondolewa. Kenya bado imeorodheshwa, ikiwa na mpango wa utekelezaji unaoshughulikia usimamizi unaotegemea hatari, kuripoti miamala inayotiliwa shaka, uwazi wa umiliki wa manufaa kwa amana na vikwazo vya kifedha vinavyolengwa.

Katika wito wa kuchukua hatua (hufunguka kwenye kichupo kipya) , FATF ilirudia wito wake wa kuchukua hatua za kukabiliana na DPRK na Iran. Kwa upande wa Myanmar inataka uchunguzi zaidi, na inasema kwamba "ikiwa hakuna maendeleo zaidi yatakayopatikana ifikapo Oktoba 2026, FATF "Tutazingatia hatua za kukabiliana na tatizo". Hiyo ni tarehe inayofaa kuwekwa kwenye kalenda yako ya kufuata sheria.

Je, orodha ya kijivu ni maagizo ya kutumia uchunguzi ulioimarishwa?

Hapana, na tofauti hiyo ni muhimu kwa sababu makampuni mengi huchukulia orodha hizo mbili kama moja.

Ya FATF Mapendekezo yanawatenganisha kwa usafi. Pendekezo la 19 (hufunguka kwenye kichupo kipya) linahitaji uangalifu ulioimarishwa kwa mahusiano ya kibiashara na miamala na watu "kutoka nchi ambazo hili linahitajika na FATF ", kwa hatua ambazo ni "nzuri na zinazolingana na hatari". Kufikia Juni 2026, simu hiyo inashughulikia DPRK , Iran na Myanmar.

Orodha ya kijivu ni tofauti. FATF Taarifa ya serikali inasema mamlaka "zinafanya kazi kikamilifu na FATF ", kwamba haihitaji uchunguzi wa kina juu yao, na kwamba inawahimiza wanachama "kuzingatia taarifa zilizotolewa hapa chini katika uchambuzi wao wa hatari". Pia inaomba kwamba mtiririko wa fedha kwa ajili ya usaidizi wa kibinadamu, shughuli halali zisizo za faida na malipo ya nje "hazivurugwi wala kukata tamaa".

Kwa hivyo orodha ya kijivu inafaa ndani ya sababu ya hatari ya nchi yako. Dokezo la Tafsiri la Pendekezo la 10 linatoa, kama mfano wa hatari kubwa ya kijiografia, "nchi zilizotambuliwa na vyanzo vya kuaminika, kama vile tathmini ya pande zote au ripoti za tathmini ya kina au ripoti za ufuatiliaji zilizochapishwa, kama zisizo na AML / CFT Pia inasema mifano hiyo ni mwongozo, si vipengele vya lazima.

Sheria za kitaifa zinaweza kwenda mbali zaidi ya FATF Baadhi ya wasimamizi wanahitaji hatua zilizoboreshwa kwa nchi zilizoorodheshwa kwa rangi nyeusi, kwa hivyo angalia sheria zinazokuhusu. Mahitaji hutofautiana kulingana na mamlaka, na makala haya ni taarifa ya jumla, si ushauri wa kisheria.

Je, ukadiriaji wa hatari ya nchi unapaswa kubadilikaje?

Mbinu ya kujitetea inatibu FATF status kama ingizo moja, likiwa limepimwa pamoja na mengine unayotumia tayari, na kurekodi sababu ya mabadiliko yoyote.

1. Tenganisha hizo tatu FATF inasema katika data yako. Orodha nyeusi yenye hatua za kukabiliana, orodha nyeusi yenye uchunguzi ulioimarishwa, na orodha kijivu ni majukumu tofauti. Zihifadhi kama thamani tofauti, sio moja " FATF bendera".

2. Zingatia upya nchi zilizohama. Bosnia na Herzegovina na Iraq zinapanda juu. Algeria na Namibia zinashuka, ingawa ukadiriaji wao bado unapaswa kuonyesha kila kitu kingine unachojua. Kuondolewa si hati safi ya afya.

3. Soma vipengee vya mpango wa utekelezaji pamoja na orodha. Bidhaa za Kenya zinajumuisha taarifa za umiliki zenye manufaa kwa amana. Ukiingia katika mipango ya kisheria ya Kenya, hiyo ni pengo maalum ambalo ukaguzi wako wa umiliki wenye manufaa unahitaji kufunika. Mteja wa rejareja huko Mombasa anayetuma mshahara nyumbani ana hatari tofauti sana.

4. Usiweke ukadiriaji nje ya maamuzi ya mtu binafsi ambapo hauongezi chochote. Nchi ni sababu moja. Aina ya mteja, bidhaa, njia na tabia kwa kawaida hukuambia zaidi kuhusu mteja binafsi kuliko utaratibu wa usimamizi wa nchi unavyofanya.

5. Tarehe na uhalalishe kila mabadiliko. "Iliongezwa hadi wastani tarehe 19 Juni 2026 kufuatia FATF "Orodha ya ufuatiliaji ulioongezeka" ni aina ya mstari ambao mtahini anatarajia kuupata.

Mfano mzuri: wateja wawili, nchi moja

Kampuni ya malipo huwakaribisha wateja nchini Cote d'Ivoire na Kenya. Fikiria waombaji wawili.

Wa kwanza ni mtu mmoja jijini Nairobi anayefungua pochi ili kupokea mshahara na kulipa bili. Utambulisho wao unaangaliwa dhidi ya rekodi ya serikali, picha zao za kujipiga picha zinalingana na picha ya rekodi, na hakuna chochote katika bendera za kuonyesha. Nchi yao imeorodheshwa kijivu, kwa hivyo kipengele cha nchi kinaongezeka. Kila kipengele kingine ni cha chini. Chini ya mbinu inayotegemea hatari, mteja huyu ni hatari ya kawaida, na kuongeza uangalifu ulioimarishwa kungeongeza msuguano bila kupunguza hatari.

Ya pili ni kampuni mpya ya Kenya iliyosajiliwa yenye amana miongoni mwa wanahisa wake, ikitarajia mtiririko wa thamani kubwa wa mpakani. Hapa orodha ya kijivu inaingiliana na udhaifu uliotajwa katika mpango wa utekelezaji: taarifa za umiliki zenye manufaa kwa amana. Mchanganyiko huo unahalalisha zaidi: kutambua ni nani anayesimama nyuma ya amana, kuelewa chanzo cha fedha na kufuatilia uhusiano kwa karibu zaidi. Dokezo la Tafsiri la Mapendekezo 10 (hufunguka kwenye kichupo kipya) (aya ya 20) linaorodhesha hatua hizo kama mifano ya uchunguzi ulioimarishwa.

Nchi moja, majibu tofauti. Hiyo ndiyo mbinu inayotegemea hatari inayofanya kazi kama FATF inaelezea.

Orodha mpya zinaonekana wapi katika vidhibiti vya kila siku?

Sehemu tatu huwa zinahitaji kusasishwa baada ya kila kikao cha pamoja.

• Sheria za kujiunga. Ikiwa uamuzi wako unaelekeza mataifa au nchi fulani za makazi kwenye ukaguzi wa mikono, sasisha orodha na uhakikishe kwamba sheria hiyo inapitia tu inapojumuishwa na mambo mengine, pale ambapo sera yako inaruhusu.

• Ufuatiliaji wa miamala. Orodha za nchi zinazotumiwa na sheria za miamala hupitwa na wakati haraka. Malipo kutoka Algeria hayapaswi tena kupata alama kama ilivyokuwa mwezi Mei, na moja kwenda Iraq inapaswa kupata alama ya juu zaidi.

• Ratiba ya mapitio ya mara kwa mara. Wateja ambao ukadiriaji wao wa nchi ulipanda wanaweza kuingia katika mzunguko mfupi wa mapitio. Wateja ambao ukadiriaji wao ulishuka hawahitaji kukaguliwa mapema kwa sababu tu ya mabadiliko.

Toden inaweza kushikilia mipangilio hii mahali pamoja. Sheria ya Jiografia ya Ufuatiliaji wa Miamala hutumika wakati nchi ya tukio iko kwenye orodha yako yenye hatari kubwa au iliyozuiwa, na unahariri orodha hizo mwenyewe kama FATF Mabadiliko ya taarifa ( nyaraka za sheria za ufuatiliaji (hufunguka kwenye kichupo kipya) ). Mitiririko ya kazi inajumuisha kiolezo cha uelekezaji wa hatari za kijiografia ambacho hutuma mataifa yenye hatari kubwa au kutolingana kwa IP-nchi kukaguliwa. Unaamua ni nchi gani zinazoingia kwenye orodha na kwa nini; bidhaa haikuamui hilo.

Unapaswa kufanya nini kabla ya kikao kijacho cha baraza la mawaziri?

• Sasisha jedwali la hatari ya nchi yako kwa Bosnia na Herzegovina, Iraq, Algeria na Namibia, ukitumia tarehe na chanzo.

• Hatua za kukabiliana na orodha nyeusi dukani, orodha nyeusi EDD na hali ya orodha ya kijivu kama thamani tofauti.

• Angalia kama mdhibiti yeyote unayemjibu anaamuru hatua zilizoboreshwa kwa nchi zilizoorodheshwa kwenye orodha ya nchi zilizofichwa, na uandike hilo kwa kila soko.

• Kagua wateja katika maeneo mapya yaliyoorodheshwa tu pale ambapo mabadiliko ya nchi yanahamisha ukadiriaji wao wa jumla, si wote.

• Shajara ya Myanmar: FATF imesema itazingatia hatua za kukabiliana na hali hiyo ikiwa hakuna maendeleo zaidi ifikapo Oktoba 2026.

• Angalia tena FATF kurasa baada ya kila kikao cha baraza. Taarifa husasishwa katika kila kikao cha baraza, na makala haya yanaonyesha msimamo wa Juni 2026 kama ulivyothibitishwa mnamo tarehe 27 Septemba 2026.