Mwanzilishi mwenza
Charles Archibong ndiye mwanzilishi mwenza wa Toden. Anaandika kuhusu uthibitishaji wa utambulisho, teknolojia ya kifedha, na kazi ya vitendo ya kujenga huduma za kidijitali zinazoaminika.
Hatari na Uzingatiaji
Mlinganisho wa PEP (mtu aliye wazi kisiasa) unamaanisha lazima umthibitishe mtu huyo na kumainisha, si kumkataa. PEP za kigeni zinahitaji idhini ya usimamizi mkuu, chanzo cha utajiri na fedha, na ufuatiliaji ulioboreshwa; PEP za ndani zinahitaji tu wakati tathmini yako ya hatari inasema uhusiano huo ni hatari kubwa.
Hatari na Uzingatiaji
Vikwazo vingi vya uongo hutokana na data finyu ya wateja, si ulinganishaji nyeti kupita kiasi. Chunguza kwa kutumia tarehe ya kuzaliwa iliyothibitishwa, utaifa na nambari za kitambulisho, andika kwa nini kila ulinganishaji ulifutwa ili usirudi, na uache ulinganishaji usio na maana pekee.
Hatari na Uzingatiaji
Mnamo Juni 2025, FATF ilirekebisha Pendekezo la 16: data ya kawaida ya mwanzilishi na mnufaika zaidi ya USD/EUR 1,000, mwanzo uliofafanuliwa wa mnyororo wa malipo na ukaguzi mpya dhidi ya malipo yasiyoelekezwa vizuri. Nchi zinatarajiwa kutekeleza ifikapo mwisho wa 2030.
Hatari na Uzingatiaji
Sheria ya Usafiri inamtaka mtumaji wa VASP kukusanya taarifa za mtoa huduma na mnufaika, kuzipeleka kwa mpokeaji wa VASP mara moja na kwa usalama, na kuzifanya zipatikane kwa mamlaka. Sehemu ngumu ni kumpata mwenzake, kushughulikia pochi na mamlaka zinazojimilikia zenyewe ambazo hazikubaliani.
Hatari na Uzingatiaji
Sasisho la saba la FATF, lililochapishwa Julai 16, 2026, linapata kwamba mamlaka nyingi sasa zina sheria za Sheria za Usafiri lakini ni chache zinazozitekeleza, na zinawaomba VASP kuimarisha uchunguzi wa pochi, uchunguzi wa kina wa pochi zisizo na mwenyeji na uchunguzi wa majukwaa ya nje ya nchi.
Hatari na Uzingatiaji
Mnamo tarehe 19 Juni 2026, FATF iliongeza Bosnia na Herzegovina na Iraq kwenye orodha yake ya kijivu na kuondoa Algeria na Namibia. Orodha ya kijivu ni jambo la hatari la kuzingatia, si maagizo ya kutumia uchunguzi ulioimarishwa au kutoka sokoni.
Uthibitishaji wa Utambulisho
Watu huacha uthibitishaji wakati unaotabirika: kuanza bila kueleweka, ombi la ruhusa ya kamera, kunasa hati, eneo-kazi ambalo halina kamera, na kuulizwa kufanya upya kila kitu baada ya kushindwa mara moja. Pima kuachwa kwa kila hatua, kisha rekebisha hatua, sio mtiririko mzima.
Masasisho ya Bidhaa
Uliza zaidi ya kitambulisho kimoja wakati udhaifu wa kitambulisho kimoja ndio hatari yako, na uchague vitambulisho vinavyotoka vyanzo huru. Kisha weka sera ya kupitisha (zote, angalau mbili, au yoyote) kwa kuuliza ungekubali nini ikiwa hundi moja haingeweza kuthibitisha.
Uthibitishaji wa Utambulisho
Ukaguzi wa umri unaotegemeka hutumia tarehe ya kuzaliwa iliyoanzishwa na ukaguzi wa utambulisho (rekodi ya serikali, hati au chipu yake), huilinganisha na kikomo cha kila nchi, na hushindwa kufungwa wakati hakuna tarehe inayoweza kusomwa. Siku ya kuzaliwa iliyoandikwa haithibitishi chochote, na uso hutoa makadirio yenye pembezoni ya hitilafu.
Uthibitishaji wa Utambulisho
Pale ambapo mitaa haina nambari, acha kulinganisha mistari ya anwani. Nasa eneo (pini ya ramani yenye maelekezo na maelezo ya mwombaji mwenyewe), kisha uthibitishe katika kiwango cha eneo hilo dhidi ya rekodi huru, na uonyeshe jinsi inavyoungwa mkono kwa nguvu.
Uthibitishaji wa Utambulisho
Hati ya uthibitisho wa anwani inaonyesha kwamba anwani ilichapishwa kwenye hati, mara nyingi ikiwa na jina, kwa tarehe. Ipe uzito wa ushahidi unaothibitisha, si uthibitisho, na weka sheria za jina, usasa na aina ya hati zinazofaa kila soko.
Uthibitishaji wa Utambulisho
Nambari za usajili ni za umma, kwa hivyo mtu yeyote anaweza kuandika nambari halisi ya kampuni. Ili kujua mwombaji anawakilisha biashara, kuthibitisha ni akina nani, kuzithibitisha dhidi ya majina ya rejista ya maafisa, na, pale ambapo hazijatajwa, uliza ushahidi wa mamlaka yao.