Caso de uso · Verificação de beneficiários finais
Verificação de beneficiários finais
Encontre as pessoasque são donas dela.Depois, verifique-as.
Fazer a devida diligência de uma empresa significa conhecer as pessoas físicas que a possuem e controlam. A Toden lê donos e administradores no registro, calcula quem ultrapassa o seu limiar de participação, segue um sócio pessoa jurídica até as pessoas acima dele e convida cada pessoa que você exige a se verificar.
O workflow
De um registro empresarial a beneficiários finais verificados e triados, com a decisão suspensa até que eles terminem. Este é um ponto de partida: adicione, remova ou reordene qualquer etapa no construtor de workflows.
Etapa 01
Consulta de empresa
Nigéria, o registro empresarial do solicitante
Etapa 02
Consulta de empresa
Nigéria, o registro do próprio sócio pessoa jurídica
Etapa 03
Triagem AML ×6
Dois donos: sanções, PEP e mídia adversa para cada um
Etapa 04
Document Intelligence ×2
O documento de cada dono
Etapa 05
Prova de vida passiva ×2
A selfie de cada dono
Etapa 06
Correspondência facial ×2
Cada dono comparado com o próprio documento
Etapa 07
Regras de decisão
Segura a aprovação até os donos terem se verificado
Depois, suas regras decidem
Um conjunto inicial de regras
- Um dono é reprovado na verificação de identidadeRecusar
- Um dono está em uma lista de sanções ou de PEPRevisar
- A cadeia societária termina em uma empresa que ninguém conseguiu rastrearRevisar
- Um dono não se verificou antes do prazoRevisar
- Todos os donos exigidos verificados e sem pendênciasAprovar
Você pode alterar cada regra em uma tela visual, e cada resultado registra qual regra o decidiu. Publicar uma nova versão não exige um novo lançamento.
Experimente o construtor de workflowsComo funciona
Leia a estrutura societária
Donos, administradores e participações vêm do registro e do que o solicitante declara. Uma pessoa registrada em várias funções é uma só pessoa, contada uma vez.
Siga a cadeia
Quando um sócio é ele próprio uma empresa, a Toden pode consultar essa empresa e calcular a participação efetiva de cada pessoa no solicitante.
Verifique e aguarde
Cada pessoa exigida recebe seu próprio link. Seu workflow espera por elas, com um limite de tempo, e decide quando terminam ou quando o limite expira.
O que o alimenta
Uma holding na cadeia é consultada no seu próprio registro, e as participações são multiplicadas ao longo da cadeia, de modo que 75% de uma empresa que detém 60% contam como 45%.
Integrar
Monte o SDK com o workflow que você publicou, ou envie um link hospedado e não escreva código. O resultado chega por webhook assinado, e alterar o workflow nunca exige um novo lançamento.
import { TodenVerification } from "@todenhq/sdk-react"; export function Verify({ userId }) { return ( <TodenVerification apiKey="pk_test_..." workflowId="wf_AbC123dEf456" userId={userId} onSubmit={(s) => save(s.verificationId)} /> );}{ "event": "verification.completed", "data": { "verificationId": "ver_8fk2...", "status": "verified", "assuranceLevel": "gov_db", "idType": "bvn", "country": "NG", "dataMatch": true, "facialMatch": true, "facialConfidence": 91 }}Produtos envolvidos
Esta solução combina produtos que também pode usar isoladamente.
Casos de uso relacionados
Frequently asked
O solicitante vê o link de cada pessoa na última tela e pode copiá-lo ou enviá-lo por e-mail, e você pode enviar os links por e-mail a partir do console. Um lembrete é enviado depois de uma semana.
Verificação de beneficiários finais,em um só fluxo.
O sandbox abre quando você se cadastra. Preço por uso, sem ligação de vendas.