Caso de uso · KYC perpétuo
KYC perpétuo
KYC não éum eventoúnico.
Documentos vencem, pessoas se mudam e o risco muda. Em vez de um projeto de remediação a cada poucos anos, a Toden mantém um relógio para cada cliente: avisa você antes que um documento verificado vença, repete a triagem conforme as listas mudam e envia um link de nova verificação quando algo deixa de valer.
O workflow
Um relógio de nova verificação, triagem contínua e uma pontuação de risco viva para cada cliente. Este é um ponto de partida: adicione, remova ou reordene qualquer etapa no construtor de workflows.
Etapa 01
Document Intelligence
O passaporte, a carteira de habilitação ou o documento de identidade renovado
Etapa 02
Prova de vida passiva
Uma selfie sem comandos
Etapa 03
Correspondência facial
Selfie comparada com a foto do documento
Etapa 04
Device Intelligence
Sinaliza um dispositivo que o cliente nunca usou
Etapa 05
Triagem AML ×3
Sanções, PEP e mídia adversa: 3 triagens
Depois, suas regras decidem
Um conjunto inicial de regras
- A verificação atualizada é aprovadaAprovar
- O novo documento identifica outra pessoaRevisar
- Surge uma nova correspondência na triagemRevisar
- O cliente não responde antes do prazoRevisar
Você pode alterar cada regra em uma tela visual, e cada resultado registra qual regra o decidiu. Publicar uma nova versão não exige um novo lançamento.
Experimente o construtor de workflowsComo funciona
Cada cliente ganha um relógio
A data em que o documento verificado vence, ou um ano após a verificação quando não há data, define o próximo vencimento.
Você é avisado com antecedência
Um webhook é disparado um mês antes do vencimento de um cliente, e o console lista todos os que estão por vencer.
Eles atualizam apenas o que mudou
Envie um link que pede o documento vencido, o novo endereço ou uma nova selfie, e o resultado cai no mesmo registro do cliente.
O que o alimenta
Clientes prestes a vencer aparecem em uma lista de renovações e disparam um webhook, uma vez por ciclo, para que ninguém seja cobrado duas vezes.
Integrar
Monte o SDK com o workflow que você publicou, ou envie um link hospedado e não escreva código. O resultado chega por webhook assinado, e alterar o workflow nunca exige um novo lançamento.
import { TodenVerification } from "@todenhq/sdk-react"; export function Verify({ userId }) { return ( <TodenVerification apiKey="pk_test_..." workflowId="wf_AbC123dEf456" userId={userId} onSubmit={(s) => save(s.verificationId)} /> );}{ "event": "verification.completed", "data": { "verificationId": "ver_8fk2...", "status": "verified", "assuranceLevel": "gov_db", "idType": "bvn", "country": "NG", "dataMatch": true, "facialMatch": true, "facialConfidence": 91 }}Produtos envolvidos
Esta solução combina produtos que também pode usar isoladamente.
Casos de uso relacionados
Frequently asked
Por um link que você envia, no seu aplicativo ou em um navegador. Ele vem preenchido com os dados do cliente e pede apenas as etapas que você escolher.
KYC perpétuo,em um só fluxo.
O sandbox abre quando você se cadastra. Preço por uso, sem ligação de vendas.