Caso de uso · Conformidade com o MiCA para empresas de cripto · $1.3114 por cliente
Conformidade com o MiCA para empresas de cripto
Uma licença na UEcomeça por conhecero seu cliente.
Pelo Regulamento relativo aos Mercados de Criptoativos (MiCA), os prestadores de serviços de criptoativos na UE precisam cumprir as regras de combate à lavagem de dinheiro, e o Regulamento de Transferências de Fundos aplica a Travel Rule às transferências de cripto. A Toden verifica o cliente, faz a triagem da carteira e troca as informações exigidas com o outro prestador.
O workflow
Verificação de clientes, triagem de carteiras e dados da Travel Rule para prestadores de serviços de criptoativos. Este é um ponto de partida: adicione, remova ou reordene qualquer etapa no construtor de workflows.
Etapa 01
$0.0714Document Intelligence
Lê o documento e confere se é genuíno
Etapa 02
$0.06Prova de vida passiva
Confirma uma pessoa ao vivo
Etapa 03
$0.08Correspondência facial
Selfie comparada com a foto do documento
Etapa 04
$0.90Triagem AML ×3
Sanções, PEP e mídia adversa
Etapa 05
$0.20Triagem de carteiras
O endereço de saque, conferido antes de os fundos se moverem
Etapa 06
IncluídoRegras de decisão
Aprovar, revisar ou recusar, pelas suas regras
Depois, suas regras decidem
Um conjunto inicial de regras
- O cliente e a carteira estão sem pendênciasAprovar
- A carteira tem exposição indireta a uma origem de riscoRevisar
- Uma correspondência na triagem precisa de uma pessoaRevisar
- A carteira está ligada a um endereço sancionadoRecusar
Você pode alterar cada regra em uma tela visual, e cada resultado registra qual regra o decidiu. Publicar uma nova versão não exige um novo lançamento.
Experimente o construtor de workflowsQuanto custa
Somado a partir da tabela de preços publicada no momento em que esta página carregou. É o que uma execução em produção do workflow acima desconta do seu crédito.
$1.3114por cliente
- Document Intelligence$0.0714
- Prova de vida passiva$0.06
- Correspondência facial$0.08
- Triagem AML ×3$0.90
- Triagem de carteiras$0.20
Como funciona
Verifique o cliente
O documento é lido, uma selfie ao vivo é comparada com ele e o cliente passa por triagem.
Faça a triagem da carteira
Cada endereço é conferido quanto a sanções e exposição de risco antes de os fundos se moverem.
Envie os dados da Travel Rule
Os dados do originador e do beneficiário são trocados com o outro prestador e guardados junto com a transferência.
O que o alimenta
Um endereço de risco é identificado enquanto você ainda pode barrar o pagamento.
Integrar
Monte o SDK com o workflow que você publicou, ou envie um link hospedado e não escreva código. O resultado chega por webhook assinado, e alterar o workflow nunca exige um novo lançamento.
import { TodenVerification } from "@todenhq/sdk-react"; export function Verify({ userId }) { return ( <TodenVerification apiKey="pk_test_..." workflowId="wf_AbC123dEf456" userId={userId} onSubmit={(s) => save(s.verificationId)} /> );}{ "event": "verification.completed", "data": { "verificationId": "ver_8fk2...", "status": "verified", "assuranceLevel": "gov_db", "idType": "bvn", "country": "NG", "dataMatch": true, "facialMatch": true, "facialConfidence": 91 }}Produtos envolvidos
Esta solução combina produtos que também pode usar isoladamente.
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Cobertura
Escolha um país para ver os documentos que pode verificar, quais têm um chip que lemos e se as verificações de empresas estão disponíveis.
Frequently asked
Sim. Você pode registrar a carteira do próprio cliente, pedir que ele comprove o controle sobre ela e fazer a triagem como em qualquer outro endereço.
Conformidade com o MiCA para empresas de cripto,em um só fluxo.
O sandbox abre quando você se cadastra. Preço por uso, sem ligação de vendas.