Rastreio de branqueamento de capitais
O que significa um resultado de rastreio de LMA?
Distinga verificações em fila, resultados claros, correspondências potenciais e correspondências confirmadas antes de tomar uma decisão do cliente.
Equipa Toden · 2 min de leitura · Português
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Resposta curta
Um resultado de triagem informa o resultado de uma verificação específica. Uma possível correspondência precisa de investigação; não é automaticamente uma correspondência confirmada ou uma decisão final sobre o seu cliente. Reveja as provas, o tipo de triagem e quando a verificação foi realizada em conjunto.
Entenda os principais estados
- Na fila: o cliente está inscrito, mas a triagem inicial não foi concluída.
- Limpar: esta verificação não encontrou correspondências nas fontes selecionadas. Não é uma garantia de que o cliente não tem outros riscos.
- Potencial arranque: um ou mais combates possíveis necessitam da revisão da sua equipa.
- Confirmado: foi confirmada uma partida. Siga a política da sua organização para a próxima ação.
Se a triagem estiver inativa para a sua organização, um estado inativo não significa que o cliente foi verificado e libertado.
Leia as provas no contexto
Na consola, abra a área de Risco do cliente. Verifique o tipo de triagem, o estado mais recente, a contagem de partidas e a hora da última verificação. Quando disponível, inspecione o nome ou carteira correspondente, apelidos, dados de identificação selecionados e histórico de revisão. Uma pontuação ajuda a priorizar o trabalho, mas não substitui a comparação de factos distintivos.
Sanções, pessoas politicamente expostas e verificações adversas dos media respondem a diferentes questões. O estatuto PEP por si só não é uma constatação de irregularidade. Uma correspondência adversa-media também necessita de contexto e corroboração.
Mantenha as decisões separadas
A evidência de triagem, o resultado da verificação de identidade, o nível de risco do cliente e a decisão de transação são registos diferentes. Não trate uma triagem clara como aprovação automática de identidade ou permissão para executar um pagamento. Registe as provas e o raciocínio político para a sua decisão.
Se faltar um resultado esperado, verifique a inscrição, o ambiente e as suas permissões de triagem antes de concluir que não houve correspondências.
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