Rastreio de branqueamento de capitais
Como deve a minha equipa investigar uma partida de triagem?
Compare as provas de identificação, documente a revisão e mantenha a adjudicação da triagem separada das decisões de integração.
Equipa Toden · 2 min de leitura · Português
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Resposta curta
Abra as provas de triagem e compare a possível correspondência com os detalhes distintivos do cliente. Registe uma análise fundamentada de acordo com a política da sua organização. Um nome semelhante ou uma pontuação de correspondência elevada por si só não é suficiente para estabelecer que dois registos descrevem a mesma pessoa.
Uma sequência prática de revisão
- Confirme que está a visualizar o cliente, a organização e o ambiente corretos.
- Anote o tipo de triagem e a hora da última verificação.
- Compare os nomes disponíveis, os apelidos e as provas de identidade selecionadas. Procure factos e contradições que apoiem.
- Rever qualquer decisão anterior e se novas provas alteram a sua base.
- Registe o resultado da revisão e uma explicação concisa através do fluxo de revisão autorizado.
Quando faltarem informações distintivas, procure provas adequadas ou remeta para o seu revisor de conformidade em vez de inventar uma resolução. Mantenha os documentos confidenciais nos seus sistemas de prova aprovados.
Utilize o espaço de trabalho certo
O Risco do Cliente mostra as evidências de rastreio atuais e o histórico de revisão. Os itens que requerem ação também aparecem na Fila de Revisão. O acesso depende da sua função; peça a permissão relevante a um administrador em vez de partilhar as credenciais de outro colega de equipa.
Um histórico de revisão pode incluir o resultado, o tempo registado, a nota e a pontuação no momento da decisão. As evidências atuais e uma revisão anterior devem ser lidas em conjunto, especialmente após uma alteração posterior da monitorização.
Registe a decisão de negócio separadamente
Confirmar ou rejeitar uma correspondência de triagem não completa, por si só, todas as obrigações de integração, transação ou relatório. Siga a sua política de escalamento e investigação e registe a decisão comercial final no fluxo de trabalho adequado.
Se a evidência parecer inconsistente ou a ação de revisão falhar, guarde a referência de triagem e uma descrição redigida do problema para apoio. Nunca inclua chaves API secretas ou um dossier completo do cliente num e-mail geral.
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