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Cas d'usage · Enquêteur IA antifraude · $0.03 par paiement évalué

Enquêteur IA antifraude

La fraude va vite.Votre équipeva désormais plus vite.

Vos analystes n'ont pas été formés pour recopier des chiffres d'un écran à l'autre. L'enquêteur IA antifraude de Toden fait les recherches à leur place : il réunit le paiement, l'historique du client, les comptes auxquels il est lié et la règle déclenchée, puis remet à votre analyste une réponse claire et sourcée. Il pose une question. Il obtient le dossier. Il tranche.

Le workflow

L'enquêteur qui fait les recherches, pour que vos analystes passent leur journée à décider plutôt qu'à chercher. Ceci est un point de départ : ajoutez, retirez ou réordonnez n'importe quelle étape dans le générateur de workflows.

Étape 01

$0.02

Évaluation des transactions

Évalue chaque paiement et déclenche une alerte lorsqu'une règle s'applique

Étape 02

$0.01

Évaluation de l'activité du compte

Évalue les connexions et les modifications de compte qui l'entourent

Étape 03

Inclus

Règles de décision

Votre analyste décide, les preuves étant déjà réunies

Puis vos règles décident

Un jeu de règles de départ

  • Rien d'inhabituel dans le paiementApprouver
  • Une règle se déclenche et les preuves demandent un avis humainRéviser
  • Le même appareil ou la même adresse figure dans un dossier de fraude confirméeRéviser
  • Le bénéficiaire figure sur votre liste de blocageRefuser

Chaque règle se modifie à votre guise sur un canevas visuel, et chaque résultat enregistre la règle qui a tranché. Publier une nouvelle version ne demande aucune mise en production.

Essayer le générateur de workflows

Ce que cela coûte

Calculée à partir de la grille tarifaire publiée, au chargement de cette page. C'est ce qu'une exécution en production du workflow ci-dessus déduit de votre crédit.

$0.03par paiement évalué

  • Évaluation des transactions$0.02
  • Évaluation de l'activité du compte$0.01

Comment ça marche

1

Chaque alerte arrive déjà instruite

Dès qu'une règle se déclenche, l'enquêteur ouvre le dossier et se met au travail. Il réunit le paiement, l'historique du client, ses appareils, adresses et moyens de paiement, ainsi que tous les comptes auxquels il est lié, avant même qu'un membre de votre équipe n'ait regardé.

2

Il constitue le dossier et recommande une décision

Vous recevez une synthèse rédigée, une chronologie des faits, une carte des comptes liés et une recommandation (classer, confirmer ou escalader), avec les preuves à l'appui de chaque point. Posez-lui n'importe quelle question en langage clair : il répond à partir du même dossier.

3

Votre analyste décide en un clic, de façon traçable

L'analyste accepte la recommandation ou la rejette. La décision, le motif et les preuves sur lesquelles elle repose rejoignent directement la piste d'audit, prêts pour votre régulateur.

Ce qui l'alimente

  1. Chaque alerte s'accompagne d'une synthèse en langage clair de ce qui s'est passé et de son importance, chaque phrase étant reliée à la preuve dont elle provient.

Intégrer

Montez le SDK avec le workflow que vous avez publié, ou envoyez un lien hébergé sans écrire de code. Le résultat arrive par webhook signé, et modifier le workflow ne demande jamais de mise en production.

Verify.tsxTypeScript · React
import { TodenVerification } from "@todenhq/sdk-react";
 
export function Verify({ userId }) {
  return (
    <TodenVerification
      apiKey="pk_test_..."
      workflowId="wf_AbC123dEf456"
      userId={userId}
      onSubmit={(s) => save(s.verificationId)}
    />
  );
}
verification.completedWebhook · JSON
{
  "event": "verification.completed",
  "data": {
    "verificationId": "ver_8fk2...",
    "status": "verified",
    "assuranceLevel": "gov_db",
    "idType": "bvn",
    "country": "NG",
    "dataMatch": true,
    "facialMatch": true,
    "facialConfidence": 91
  }
}

Produits impliqués

Cette solution combine des produits que vous pouvez aussi utiliser seuls.

Beta

Intelligence du risque

Surveillez les transactions et l'activité des comptes selon vos propres règles, puis enquêtez sur ce qu'elles signalent.

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Compliance

Surveillance des transactions

Évaluez chaque transaction à son arrivée selon des règles que vous contrôlez, et orientez ce qu'elles signalent vers des alertes et des dossiers.

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Compliance

Dossiers et déclarations de soupçon

Transformez les alertes en dossiers, consignez l'issue, puis rédigez et exportez une déclaration SAR ou STR au format goAML.

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One engine that turns identity, behaviour, device and screening signals into a live, explainable risk decision.

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Déclaration des transactions suspectes

Alertes, dossiers et déclarations de transactions suspectes au format goAML, avec contrôle à quatre yeux et piste d'audit.

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Comptes multiples et abus de bonus

Recherche faciale, signaux d'appareil et listes de blocage qui relient un nouveau compte à ceux qui se cachent derrière.

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Couverture

Choisissez un pays pour voir les pièces vérifiables, les documents dont nous lisons la puce et la disponibilité des contrôles d'entreprise.

Tous les pays couverts

Frequently asked

  • Elle recommande, et votre analyste décide. Si vous le souhaitez, elle peut clore seule les faux positifs évidents dans les limites que vous fixez, et chacun d'eux est consigné avec son raisonnement pour relecture.

Enquêteur IA antifraude,en un seul flux.

Le bac à sable s'ouvre dès l'inscription. Tarification à l'usage, sans appel commercial.

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