Filtrage LCB-FT
Que signifie un résultat de dépistage de la LMA ?
Distinguez les contrôles en file d'attente, les résultats clairs, les correspondances potentielles et les correspondances confirmées avant de prendre une décision client.
Équipe Toden · 2 min de lecture · Français
Sur cette page
Réponse courte
Un résultat de dépistage rapporte le résultat d’un contrôle particulier. Une correspondance potentielle nécessite une enquête ; il ne s'agit pas automatiquement d'une correspondance confirmée ou d'une décision finale concernant votre client. Examinez les preuves, le type de contrôle et le moment où le contrôle a été effectué.
Comprendre les principaux états
- En file d'attente : le client est inscrit mais la sélection initiale n'est pas terminée.
- Effacer : cette vérification n'a trouvé aucune correspondance dans les sources filtrées. Cela ne garantit pas que le client ne court aucun autre risque.
- Match potentiel : une ou plusieurs correspondances possibles nécessitent l'examen de votre équipe.
- Confirmé : une correspondance a été confirmée. Suivez la politique de votre organisation pour la prochaine action.
Si le contrôle est inactif pour votre organisation, un état inactif ne signifie pas que le client a été contrôlé et autorisé.
Lire les preuves dans leur contexte
Dans la console, ouvrez la zone Risque du client. Vérifiez le type de dépistage, le dernier statut, le nombre de correspondances et l'heure de la dernière vérification. Le cas échéant, inspectez le nom ou le portefeuille correspondant, les alias, les détails d'identification sélectionnés et examinez l'historique. Une note permet de prioriser le travail mais ne remplace pas la comparaison des faits distinctifs.
Les sanctions, les personnes politiquement exposées et les contrôles médiatiques défavorables répondent à différentes questions. Le statut PEP ne constitue pas à lui seul un constat d’acte répréhensible. Une correspondance médiatique défavorable nécessite également un contexte et une corroboration.
Gardez les décisions séparées
Une preuve de contrôle, un résultat de vérification d'identité, un niveau de risque client et une décision de transaction sont des enregistrements différents. Ne considérez pas une vérification claire comme une approbation automatique de l’identité ou une autorisation d’exécuter un paiement. Enregistrez les preuves et le raisonnement politique de votre décision.
S'il manque un résultat attendu, vérifiez l'inscription, l'environnement et vos autorisations de sélection avant de conclure qu'il n'y a eu aucune correspondance.
Guides associés
Cet article vous a-t-il aidé ?