حالة استخدام · الامتثال لقواعد KYC و AML لدى CBN · $1.129 لكل عميل
الامتثال لقواعد KYC و AML لدى CBN
BVN و NIN،ثلاثة مستويات KYC،وإثبات ذلك كله.
يتوقع البنك المركزي النيجيري أن يُربط كل حساب برقم BVN أو NIN، وأن تتبع الحدود مستوى KYC للعميل، وأن يُفحص العملاء، وأن يُبلَّغ NFIU عن النشاط المشبوه. تشغّل Toden ذلك كله في مسار عمل واحد وتحفظ الأدلة في سجل العميل.
مسار العمل
فحوصات BVN و NIN، وحدود متدرّجة، وفحص، وتقارير جاهزة لـ NFIU في مسار عمل واحد. هذه نقطة انطلاق: أضف أي خطوة أو احذفها أو أعد ترتيبها في منشئ مسارات العمل.
الخطوة 01
$0.069التحقق من السجل الحكومي
الرقم مقابل السجل الحكومي
الخطوة 02
$0.06كشف الحيوية السلبي
يؤكد وجود شخص حيّ
الخطوة 03
$0.08مطابقة الوجه
صورة السيلفي مقابل الصورة في سجل BVN
الخطوة 04
$0.90فحص AML ×3
العقوبات و PEP والأخبار السلبية
الخطوة 05
$0.02تقييم المعاملات
يقيّم الدفعات التي تلي
الخطوة 06
مشمولقواعد القرار
قبول أو مراجعة أو رفض وفق قواعدك
ثم تقرّر قواعدك
مجموعة قواعد للبداية
- BVN والوجه والفحص تنجح كلهاقبول
- الاسم يختلف عن سجل BVNمراجعة
- تطابق في الفحص يحتاج إلى مراجعة بشريةمراجعة
- رقم BVN غير موجود في السجل الحكوميرفض
كل قاعدة قابلة للتعديل على لوحة مرئية، وكل نتيجة تسجّل القاعدة التي حسمتها. ونشر إصدار جديد لا يحتاج إلى إصدار برمجي.
جرّب منشئ مسارات العملالتكلفة
محسوبة من قائمة الأسعار المنشورة لحظة تحميل هذه الصفحة. وهي ما يخصمه تشغيل واحد لمسار العمل أعلاه في بيئة الإنتاج من رصيدك.
$1.129لكل عميل
- التحقق من السجل الحكومي · BVN$0.069
- كشف الحيوية السلبي$0.06
- مطابقة الوجه$0.08
- فحص AML ×3$0.90
- تقييم المعاملات$0.02
كيف يعمل
تحقق من BVN أو NIN
يُفحص الرقم مقابل السجل الحكومي وتُطابَق صورة السيلفي مع الصورة المسجلة فيه.
ارفع المستوى كلما أثبت أكثر
أضف هوية ثانية أو فحص عنوان حين يطلب العميل حدًّا أعلى.
افحص وراقب وأبلغ
يُفحص العملاء وفق جدول، وتُقيَّم الدفعات، وتتحول القضية المؤكدة إلى تقرير goAML.
ما الذي يشغّله
يُؤكَّد الرقم مقابل السجل، ويُطابَق الوجه مع صورة السجل نفسه.
التكامل
ركّب الـ SDK مع مسار العمل الذي نشرته، أو أرسل رابطًا مستضافًا دون كتابة أي كود. تصلك النتيجة عبر webhook موقَّع، وتغيير مسار العمل لا يحتاج أبدًا إلى إصدار برمجي.
import { TodenVerification } from "@todenhq/sdk-react"; export function Verify({ userId }) { return ( <TodenVerification apiKey="pk_test_..." workflowId="wf_AbC123dEf456" userId={userId} onSubmit={(s) => save(s.verificationId)} /> );}{ "event": "verification.completed", "data": { "verificationId": "ver_8fk2...", "status": "verified", "assuranceLevel": "gov_db", "idType": "bvn", "country": "NG", "dataMatch": true, "facialMatch": true, "facialConfidence": 91 }}المنتجات المستخدمة
تجمع هذه الحلول منتجات يمكنك أيضًا استخدامها بمفردها.
حالات استخدام ذات صلة
التغطية
اختر دولة لمعرفة الوثائق التي يمكن التحقق منها، وأي الوثائق تحمل شريحة نقرأها، وهل تتوفر فحوصات الشركات.
Frequently asked
نعم. رقم BVN أو NIN مع صورة سيلفي يوثّق العميل دون صورة مستند، ويمكنك طلب المزيد حين يريد مستوى أعلى.
الامتثال لقواعد KYC و AML لدى CBN,في مسار عمل واحد.
تُفتح بيئة الاختبار عند التسجيل. تسعير حسب الاستخدام، دون مكالمة مبيعات.