إدارة المخاطر والامتثال
غالباً ما يكون القرار الذي يستفسر عنه المدقق قراراً اتخذه فريقك: تجاوز صلاحيات معينة، أو تعطيل عنصر تحكم، أو استخدام حساب مشترك. إن تحديد من اتخذ القرار يعتمد على أدوار أقل امتيازات، وتعيين شخص ثانٍ للإجراءات الحساسة، وتفعيل المصادقة الثنائية، وسجل التدقيق.
إدارة المخاطر والامتثال
في عملية احتيال الدفع الإلكتروني المصرح به، يُخدع عميلك الحقيقي لإرسال أمواله إلى مجرم. وتنجح عمليات التحقق من الهوية، لأن كل شيء حقيقي. هذا ما تستطيع الشركة المُرسِلة رؤيته لحظة الدفع، وكيفية إيقاف العملية أو التشكيك فيها في الوقت المناسب.
التحقق من الهوية
لا يُعدّ وجود رقم بطاقة هوية وطنية جنوب أفريقية دليلاً على عميل مُوثّق. يتناول هذا الدليل دفتر الهوية الأخضر وبطاقة الهوية الذكية، وما يُشفّره رقم الهوية، وما تتطلبه إجراءات العناية الواجبة القائمة على المخاطر وفقًا لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وطرق التحقق، والثغرات التي تسمح بمرور بطاقات الهوية المزورة أو المُستعارة.
التحقق من الهوية
لا يُعدّ رقم بطاقة الهوية الوطنية الكينية الموجود دليلاً على هوية عميل مُوثّق. يتناول هذا الدليل البطاقات المتداولة، وما يتوقعه البنك المركزي الكيني، وطرق التحقق من الهوية الوطنية، وما تُثبته كل بطاقة، والثغرات التي تسمح بدخول بطاقات الهوية المزورة أو المُستعارة.
التحقق من الهوية
صورة الهوية مجرد بكسلات. يمكن تغيير الاسم أو التاريخ أو الصورة الشخصية باستخدام برامج التحرير، كما يمكن تحميل صورة قديمة لهوية شخص آخر من معرض الصور. لهذا السبب، تُعتبر الصورة المُحمّلة دليلاً ضعيفاً، فهي ما يكشف التلاعب وما لا يكشفه.
إدارة المخاطر والامتثال
ينص القانون على الاحتفاظ بسجلات "اعرف عميلك" (KYC) لسنوات. لكنه لا يُلزمك بنسخ صورة جواز السفر إلى مستودعك أو سجلاتك أو صندوق بريد الدعم. فكل نسخة إضافية تُشكل خرقًا إضافيًا، مما يستدعي تسليمها والإبلاغ عنها. إليك كيفية تقليل حجم السجلات التي تحتفظ بها.
التحقق من الهوية
يُثبت رمز التحقق لمرة واحدة أن شخصًا ما يمتلك شريحة SIM حاليًا، لكنه لا يُثبت هويته. استبدال شرائح SIM وإعادة استخدام الأرقام يُحوّل "التحقق من الهاتف" إلى اختراق للحساب. إليك ما يُخبرك به فحص الهاتف حقًا، وما يجب مراعاته.
التحقق من الهوية
لا تُعدّ صورة بطاقة الهوية الوطنية الغانية ورقم مطابق دليلاً كافياً على صحة بيانات العميل. يتناول هذا الدليل متطلبات بنك غانا، والطرق الثلاث للتحقق من صحة بطاقة الهوية الوطنية الغانية، وما تُثبته كل طريقة، والثغرات التي تسمح بمرور البطاقات المزورة أو المُستعارة.
إدارة المخاطر والامتثال
وسيط الأموال هو عميل حقيقي وموثق يسمح للمجرمين بتحويل الأموال المسروقة عبر حسابه. لم يتم تزوير أي شيء، لذا اجتازت عمليات تسجيل العملاء والتحقق من هويتهم بنجاح. إليك كيفية تجنيد وسطاء الأموال، وتكلفتهم، والعلامات التي تكشفهم لاحقًا.
التحقق من الهوية
هوية حقيقية. صورة شخصية مطابقة. إثبات هوية واضح. لقد وافقت على الحساب، ولكنه يعود لمحتال. لم تتحقق إجراءات التحقق من هوية حامل الوثيقة. إليك كيف يحدث ذلك، وما يكلفك، وكيف تسد عمليات الاحتيال الصامتة هذه الثغرة.
إدارة المخاطر والامتثال
احتفظ بسجلات وجهة العملات الرقمية وملاحظات الإيداع منظمة. ملاحظة الإيداع، ومطابقة العميل، وقرار الفحص، والأموال المودعة، كلها حقائق منفصلة.
إدارة المخاطر والامتثال
قم بإعداد مسار تبادل المعلومات الخاص بقاعدة السفر لمؤسستك، واختبره، واتبع متطلبات التفعيل المعروضة. يجب أن يكون لكل عملية تحويل تفويض ساري المفعول قبل أن يتم تفعيلها في محفظتك.
