أدلة عملية للتحقق من الأشخاص والشركات، بدءًا من اعرف عميلك (KYC) واعرف عملك (KYB) وصولاً إلى المستندات والبيانات البيومترية وسير عمل تسجيل العملاء والتحقق منهم.
الأحدثالتحقق من الهوية
يُعد تحديد بلد على خريطة التغطية نقطة انطلاق. قبل الإطلاق، اختبر الهويات التي يحملها عملاؤك، والفحوصات المتاحة، ومسار جمع البيانات، وحالات الفشل التي سيدعمها فريقك.
إدارة المخاطر والامتثال
ينص القانون على الاحتفاظ بسجلات "اعرف عميلك" (KYC) لسنوات. لكنه لا يُلزمك بنسخ صورة جواز السفر إلى مستودعك أو سجلاتك أو صندوق بريد الدعم. فكل نسخة إضافية تُشكل خرقًا إضافيًا، مما يستدعي تسليمها والإبلاغ عنها. إليك كيفية تقليل حجم السجلات التي تحتفظ بها.
التحقق من الهوية
يُثبت رمز التحقق لمرة واحدة أن شخصًا ما يمتلك شريحة SIM حاليًا، لكنه لا يُثبت هويته. استبدال شرائح SIM وإعادة استخدام الأرقام يُحوّل "التحقق من الهاتف" إلى اختراق للحساب. إليك ما يُخبرك به فحص الهاتف حقًا، وما يجب مراعاته.
التحقق من الهوية
لا تُعدّ صورة بطاقة الهوية الوطنية الغانية ورقم مطابق دليلاً كافياً على صحة بيانات العميل. يتناول هذا الدليل متطلبات بنك غانا، والطرق الثلاث للتحقق من صحة بطاقة الهوية الوطنية الغانية، وما تُثبته كل طريقة، والثغرات التي تسمح بمرور البطاقات المزورة أو المُستعارة.
إدارة المخاطر والامتثال
وسيط الأموال هو عميل حقيقي وموثق يسمح للمجرمين بتحويل الأموال المسروقة عبر حسابه. لم يتم تزوير أي شيء، لذا اجتازت عمليات تسجيل العملاء والتحقق من هويتهم بنجاح. إليك كيفية تجنيد وسطاء الأموال، وتكلفتهم، والعلامات التي تكشفهم لاحقًا.
