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应用场景 · 分级 KYC

分级 KYC

轻装起步。限额提高时再多问一些。

第一天就索要全部资料的钱包会流失客户。分级账户凭一个证件即可开立,随着客户补充第二个证件、地址和人脸核查,逐步解锁更高限额。Toden 将每一级作为独立的工作流运行,并归入同一份客户记录,因此任何信息都不会重复索要。

工作流

一份客户记录,多个工作流:每一级都是补充证据,而不是从头再来。 这只是一个起点:您可以在工作流构建器中添加、删除任何步骤,或调整其顺序。

步骤 01

政府记录核查

尼日利亚 BVN:开户时使用的证件

每次核查

步骤 02

政府记录核查

尼日利亚 NIN:第二个证件

每次核查

步骤 03

被动活体检测

一张自拍覆盖两个证件

每次核查

步骤 04

人脸比对 ×2

自拍与每条记录中的照片比对

每次核查

步骤 05

Address Intelligence

地图定位点与客户记录核对

每次核查

步骤 06

Device Intelligence

标记共用设备和高风险网络

每次核查

然后由您的规则决定

一套入门规则

  • 通过的证件数量少于该级别的要求拒绝
  • 两个证件指向不同的人复核
  • 没有任何记录能佐证该地址复核
  • 两个证件均通过且地址一致通过

每条规则都可以由您在可视化画布上修改,每个结果都会记录是哪条规则作出的判定。发布新版本无需发版。

试用工作流构建器

工作原理

1

凭一个证件开户

第一级只需手机号和 BVN 或 NIN。账户几秒内开立,限额较低。

2

凭第二个证件和地址升级

客户想要更高限额时,下一个工作流会要求第二个证件和居住地址。一张自拍覆盖两个证件。

3

始终是同一份记录

每一级都归入同一位客户,以您自己的用户标识为键,每个已验证的证件、地址和决定都在同一条时间线上。

背后的支撑

  1. 在一次运行中要求两到三个证件,设定需要通过的数量,并收到一个包含各证件结果的统一结果。

集成

用您发布的工作流挂载 SDK,或发送托管链接,一行代码都不用写。结果通过签名 webhook 送达,修改工作流永远不需要发版。

Verify.tsxTypeScript · React
import { TodenVerification } from "@todenhq/sdk-react";
export function Verify({ userId }) {
return (
<TodenVerification
apiKey="pk_test_..."
workflowId="wf_AbC123dEf456"
userId={userId}
onSubmit={(s) => save(s.verificationId)}
/>
);
}
verification.completedWebhook · JSON
{
"event": "verification.completed",
"data": {
"verificationId": "ver_8fk2...",
"status": "verified",
"assuranceLevel": "gov_db",
"idType": "bvn",
"country": "NG",
"dataMatch": true,
"facialMatch": true,
"facialConfidence": 91
}
}

Frequently asked

  • 不需要。一张自拍和一次活体检测覆盖整次运行,并与每条记录中的照片分别比对。

分级 KYC,一个流程完成。

注册后沙盒即可使用。按用量计费,无需销售电话。