身份验证
每项检查都会将客户提供的信息与证件或记录进行比对，并可将实时自拍与照片比对。
身份证
与政府记录核对。
- NFC 芯片读取
护照
与政府记录核对。
- NFC 芯片读取
- 人脸比对
驾驶执照
通过读取证件进行验证。
- 人脸比对
NFC 芯片验证
我们的 iOS 和 Android SDK 通过 NFC 读取证件内置的芯片。芯片数据由签发国签名，我们在服务器上校验该签名，因此即使照片页看起来没有问题，伪造或被篡改的证件也会被发现。芯片中的人像还可以与实时自拍比对。
可读取芯片的证件（肯尼亚）：身份证和护照。
企业验证
肯尼亚：在官方登记处查询企业，获取注册信息、状态及其负责人。每位董事或所有人都可以收到各自的验证链接。
一个平台
同一个账户、同一个 API 和同一个控制台覆盖每一步，从第一次检查到持续的合规工作。
应用场景
每个应用场景都展示其背后的流程和费用。
- KYC 开户一个可嵌入的开户流程，完成验证、筛查与决策。
- 护照芯片开户面向所有签发电子护照的国家的客户，提供芯片级的开户验证。
- 商户与卖家入驻注册处、文件、申请人和所有人，都在一份商户只需填写一次的申请中完成。
- 受益所有人验证从一条注册处记录，到经过验证和筛查的受益所有人，在他们完成之前决定始终暂缓。
- 欺诈防范贯穿整个生命周期的多层欺诈防御：身份、活体、人脸搜索、设备信号、黑名单与监控规则。
- 制裁与 PEP 筛查开户时筛查，并在客户关系存续期间持续筛查，每条匹配只需判定一次。
- 反洗钱与监控持续的 AML 工作流程：筛查、监控、案件与 goAML 报送。
- 地址验证一个定位点、一份文件，加上在该地址的在场证明，按证据的强度评级。
- 年龄验证建立在身份验证与按国家设定的年龄限制之上的年龄门槛，而不是一个勾选框。
合规
肯尼亚：金融机构受以下机构监管：Central Bank of Kenya (CBK)、Financial Reporting Centre (FRC)和Office of the Data Protection Commissioner (ODPC)。
1
了解您的客户
在账户使用前验证身份、保存证据，并在风险较高时增加检查。通过工作流，您可以选择接受哪些证件，以及信息不一致或证件过期时如何处理。
2
筛查并持续关注
对照制裁名单、政治公众人物名单和负面新闻筛查客户，按计划重新筛查，并在交易和账户活动发生时进行评分。
3
调查并上报
警报会汇总为带有审计记录的案件，可疑活动报告可从案件中起草，并在提交前由第二人复核。
4
保护个人数据
每项检查都会记录所获得的同意。您可以选择返回哪些字段以及证件保存多久。
Frequently asked
身份证、护照和驾驶执照。标注为与政府记录核对的证件会与官方记录比对，其余证件通过读取证件进行验证。
